如何开始外汇交易：用外汇赚钱的指南

每秒钟，大约8.5亿美元的外汇（外汇或外汇）市场易手，使其成为世界上最大的金融市场，每日交易量达到7.5万亿美元。虽然在这个庞大的市场上交易曾经是银行和金融机构的独家领域，但在线交易平台为个人投资者打开了大门，以便在货币交易中尝试。

外汇交易涉及同时购买一种货币，同时出售另一种货币，以期从其相对价值变化中获利。例如，如果您认为欧元将加强美元，您可能会购买欧元并出售美元，旨在以更高的价格出售这些欧元。因此，外汇交易是关于这些货币价值变化的预期和资本化。

在线外汇交易的可访问性具有双优势 - 虽然它为日常交易者开放了前景，但它也暴露于他们尚未准备好的风险。此外，市场术语在初学者中很快，很快就会变得压倒性。这就是为什么我们将此详细指南汇总在一起以帮助您开始交易外币。我们将分解基本概念，并指导您完成最关键的步骤，从选择经纪人到进行首次交易到制定坚实的策略，最重要的是，管理您的风险。

什么是外汇市场？

外汇市场是货币交易的地方。它最引人注目的方面是它没有中央市场的方式。相反，货币交易是通过电子方式完成的在柜台（OTC）。所有交易都通过连接全球交易者的计算机网络进行。

主要市场每周五天（从美国东部时间周日下午5点到美国东部时间下午4点）每天24小时开放。货币在全球范围内进行交易，但许多行动都在主要的金融中心发生。 24小时的交易日开始于亚太地区，然后搬到欧洲的主要中心，然后搬到北美，在美国交易会结束。无论一天中的时间如何，外汇市场都是高度动态的，价格报价不断变化。

外汇市场如何工作？

FX市场是两个每天24小时（在工作日）交易市场中的一个，另一个是加密货币（尽管加密市场不会在周末停顿）。传统上，外汇市场由机构公司和大型银行主导，但在零售商人在过去的十年中，已经显着发展。有一个警告：市场上的新贸易商吸引了欺诈者，希望利用知识渊博的投资者。

它在哪里？

全球外汇市场没有物理建筑物可作为交易场所。相反，市场通过连接的交易终端和计算机网络运营。市场参与者是全球机构，金融产品银行，商业银行和零售投资者。

谁在上面交易？

货币交易对个人投资者曾经很复杂，直到它进入互联网。以前，大多数货币交易者是大型跨国公司，对冲基金或高净值个人。尽管商业和投资银行仍在进行世界大部分外汇交易，但专业和个人投资者也有前景来对另一种货币进行交易。

什么是外汇交易？

外汇交易的核心是捕获货币对变化的价值。例如，如果您认为一种货币将对另一种货币获得价值，您将购买以较高价格出售的货币。

除了投机交易外，外汇交易还用于对冲目的。个人和企业使用外汇交易来保护自己免受不利的货币运动。例如，在另一个国家开展业务的公司可能会使用外汇交易来确保汇率波动造成的潜在损失。

通过通过外汇交易提前确保有利的利率，公司可以降低财务不确定性并确保其本货币成本更高。对冲FX风险是当今国际业务的重要组成部分。

外汇交易具有很高的流动性，这意味着很容易买卖许多货币而不会显着改变其价值。交易者可以使用杠杆作用要扩大其交易的权力，以相对较少的钱控制着重要的立场。但是，杠杆还可以扩大损失，使外汇交易一个需要知识，策略和对所涉及风险的认识的领域。

外汇交易也是全球典型的，包括全球金融中心。这意味着货币价值受到各种国际活动的影响。经济指标，例如利率，通货膨胀，地缘政治稳定性和经济增长可以显着影响货币价格。例如，如果一个国家的中央银行提高了利率，则由于该货币的投资回报率更高，其货币可能会上升。

同样，政治不确定性或不良的经济增长前景可能会贬值货币。这些互锁的交流关系（一些货币越来越强，其他货币都不是），这意味着外汇交易反映了全球的经济和政治发展。

如何赚钱外汇交易

在外汇交易中赚钱不仅需要买卖货币，还需要一种经过深思熟虑的方法结合策略，纪律和风险管理。尽管存在利润的潜力，但至关重要的是要了解外汇交易不是一个富裕的计划。

交易者在外汇中赚钱的主要方式是正确预测货币价格变动。当交易员在像欧元/美元这样的货币对上“长”时，如果欧元兑美元汇率增强，他们会从中获利。相反，“短”是指第一货币削弱第二款时的利润。例如，如果您以$ 1.20的价格购买欧元并在价格达到1.22美元时出售，则每欧元交易2美分。

产生回报的另一种方法是通过”携带交易，“如果您从两种货币之间的利率差异中获利。通过购买利率较高的货币同时出售利率较低的货币，您可以赚取利率差异。例如，如果您使用日本日元（以0.1％的利率）购买澳元（有4％的利率），您每年可以赚取几乎4％，再加上任何有利的汇率运输。

成功的交易者通常遵循以下原则：

• 开始小：从一个迷你或微型帐户开始，可以在学习时交易较小的数量。
• 使用停止损失订单：这些自动在预设水平上自动关闭交易，以限制您的潜在损失。
• 避免过度杠杆作用：虽然杠杆可以扩大利润，但也会放大损失。大多数成功的交易者使用适中的杠杆比率。
• 多元化的货币对：一旦获得一些经验，您将需要避免将所有资本放入单个货币对中。
• 查看您的记录：跟踪所有交易，包括进入/出口点和交易决策的原因，因此您可以一路学习。

如何开始交易外汇

这是一个待办事项清单，可以让您入门。

1. 了解外汇：您现在有了基本概念，但是您需要了解更多术语以及外汇市场的运作方式。这包括学习货币对，市场模式以及影响货币价格的因素。
2. 制定交易策略： 学习不同的交易策略，例如各种技术分析策略，基本分析和新闻交易。选择一种与您的交易风格和风险承受能力保持一致的策略。有关更多信息，请参阅外汇交易策略和教育。
3. 制定计划：创建一个交易计划，其中包括您的目标，风险承受能力，策略以及您用于评估交易的标准。最关键的部分不仅是制定计划，而且在情绪高涨时坚持下去。成功的交易者是纪律严明的交易者。
4. 设置经纪帐户： 选择由信誉良好的财务管理局监管的经纪人，例如美国的商品期货交易委员会（CFTC）确保经纪人提供一个用户友好的交易平台，良好的客户支持和低费用。 有关想法，请参阅最佳外汇经纪人。
5. 通过演示帐户练习：许多外汇平台提供了能力纸质交易在将皮肤放入游戏中之前。这是确保您锁定所有交易机制并测试您的策略的时候了。在实践模式下确定您的错误和弱点要比您的资金在线时更好。
6. 慢慢地开始：一旦您对练习交易充满信心，请开始使用真实的钱进行交易。从小开始，以管理风险并逐渐增加交易规模，随着您获得经验。
7. 留在您的股份上：定期检查您的职位，并确保您的帐户中有足够的资金。使用停止损失和卖方命令管理风险并保护您的利润。
8. 监视和适应：跟上可能影响货币价格的市场新闻，经济指标和地缘政治事件。随着市场条件的变化，请准备调整策略，这与每次价格转移的策略都不相同。

为什么外汇很难交易

了解外汇市场的障碍对于考虑交易货币的任何人至关重要。

市场波动和速度

由于经济报告，地缘政治事件或中央银行公告，货币市场可以在几秒钟内急剧移动。例如，当瑞士国家银行在2015年意外撤离其货币上限时，瑞士法郎在几分钟内飙升了30％，违反了欧元，造成了许多交易者的巨大损失。从2022年到2024年，日元（日元）（JPY）有时会对美元（美元）急剧下降，促使日本财政部在外汇市场上进行了几次干预以支持日元，从而造成了重大波动。

FX市场的闪电快速速度意味着，即使有经验的交易者也会发现自己在做出反应之前被置于错误的一面。

利用放大损失和收益

外汇经纪人通常提供高杠杆作用，有时最多可达50至1个或更高。虽然这意味着您只需$ 1,000即可控制一个$ 50,000的职位，但对您的价格移动很小，您可以消除整个投资。例如，使用50比一的杠杆率在位置上移动2％将导致100％的损失。

市场复杂性

许多因素同时影响货币价格：

• 利率
• 经济指标
• 政治事件
• 市场情绪
• 中央银行政策
• 全球贸易流动

了解这些因素如何相互作用需要重要的知识和对全球事件的持续监控。交易者可以正确分析经济数据，但如果出乎意料的政治发展转变市场情绪，仍然会损失钱。

心理挑战

外汇交易在情感上可能是征税。常见的心理陷阱包括：

• 试图恢复损失时过分腾空
• 保持失去位置太长
• 结束获胜交易太早
• 基于恐惧或贪婪做出冲动的决定

外汇市场的24小时性质也使其在身体和精神上苛刻。与股票市场定义的交易小时不同，外汇需要全天候监控职位或设定精确的出口点，以防止下班时间内的不利移动。

机构劣势

在获得经验和学习交易纪律之后，没有一个较小的投资者可以克服障碍。零售交易者正在与精致的机构具有以下各项的玩家：

• 最复杂的交易技术
• 更好的信息访问
• 降低交易成本
• 专业研究团队
• 大量交易量

交易成本

差价和费用虽然看似很小，但确实会加起来，并且可能会严重影响盈利能力，尤其是对于经常交易者而言。交易者需要在获利之前克服这些成本。

市场类型

外汇主要通过现场，前锋和期货市场进行交易。现货市场是所有三个市场中最大的市场，因为它是前瞻性和期货市场所在的基本资产（货币）。当人们谈论外汇市场时，他们通常是指现货市场。

需要对冲外汇风险的公司或金融公司更有可能使用远期和期货市场。

现货市场

在现货市场，货币是根据其交易价格购买和出售的。价格取决于供求，以及对以下因素的反应：

• 利率
• 经济表现
• 地缘政治事件
• 价格猜测

现货市场上完成的交易被称为现货交易。这是一项双边交易，其中一方向交易对手提供一笔货币金额，并以约定的汇率收到另一个货币。职位关闭后，它以现金定居。交易占用两天定居。

前瞻和期货市场

远期合同是在将来的日期和预设价格购买货币的私人协议。向前的OTC市场交易。期货合约基于相同的原则，但是标准化的。交易所期货贸易，而不是OTC。

在期货市场，根据公共商品市场（例如芝加哥商品交易所（CME））在公共商品市场上的标准规模和和解日期购买和出售期货合约。期货合约具有特定的详细信息，包括交易的单位数量，交货和结算日期以及无法定制的最低价格增量。交易所充当交易者的对手，提供许可和和解服务。

两种类型的合同具有约束力，通常在有效期以现金定居，尽管合同在到期之前也可以买卖。这些工具可以在交易时提供防止风险的保护。

除了前锋和未来，期权合约以特定的货币对交易。外汇期权赋予持有人在特定的未来日期以设定的价格购买或出售货币对的权利，但没有义务。

使用外汇市场

货币有两个特征资产类。

• 你可以赚取利率差异在两种货币之间：当您在一夜之间持有货币对职位时，您将根据利率差异获得或支付利息。如果您购买的货币的利率高于您出售的货币，您将赚取利息。该策略称为进行贸易。
• 您可以从汇率变化中获利：在外汇交易中，您可以在预期汇率上升并在您期望汇率下降时购买货币对来获利。您的入境和退出价格之间的差异决定了您的损益。

外汇

在国外开展业务的公司面对货币风险由于货币价值的波动，当他们在国内市场以外买卖商品和服务时。外汇市场通过确定完成交易的利率，提供对冲货币风险的方法。交易者可以提前在远期或交换市场上购买或出售货币，并锁定特定的汇率。

锁定汇率可以帮助公司提前计划，减少损失甚至增加收益，具体取决于一对货币的加强或削弱。

外汇猜测

利率，贸易，政治稳定，经济实力和地缘政治风险都会影响货币的供应和需求。这创造了从任何可能增加或降低一种货币价值相对于另一种货币的价值而获利的前景。

一个预测一种货币将削弱的基本与假设该货币中的另一种货币将加强。因此，预期货币变更的交易者可能会在一对货币中短或长时间货币中的一项货币，并利用这一转变。

基本外汇交易策略

最基本的交易是长交易和短交易，价格变化在PIPS，POINS和TICKS。在长期的交易中，交易员下注，货币价格将上涨，并希望以更高的价格出售其头寸。相反，短暂的交易是赌注对货币对的价格将下降。交易者还可以根据技术分析（例如突破和搬迁平均值（MA））使用交易策略来微调其交易方法。

根据交易的持续时间和数字，我们可以制定四种类型的交易策略：

• 一个头皮贸易最多涉及几秒钟或几分钟的职位，利润通常仅限于PIP。
• 一日交易是在同一天担任和清算的短期交易。一天交易的持续时间可能是小时或几分钟。
• 在摇摆交易中，交易者拥有超过一天（例如天或几周）的职位。
• 在职位贸易中，交易者将货币持有长期，有时甚至数年。

交易外汇的利弊

专业人士解释说

• 关于世界上每日交易量的最大市场：外汇市场在全球的日常交易量最大，因此是最多的流动性。这使得在大多数市场条件下的少量差价中，在一秒钟内以任何主要货币的位置进入和退出位置变得容易。
• 每周五天每天24小时交易：外汇市场每天在澳大利亚开始交易，并在纽约结束。主要外汇市场中心是法兰克福，香港，伦敦，纽约，巴黎，新加坡，悉尼，东京和苏黎世。
• 开始资本可以迅速繁殖：这是由于外汇交易中可用的杠杆作用。
• 通常遵循与常规交易相同的规则：外汇规则类似于其他交易，而外汇比其他形式的交易所需的初始资本要少得多。
• 比传统股票或债券市场更加分散：没有集中交易主导货币贸易行动，并且通过有关公司或股票的内部信息进行操作的潜力较低。

缺点解释了

• 杠杆可以扩大损失：杠杆交易会放大外汇交易的损失，就像它放大了收益一样。外汇市场上的银行，经纪人和经销商允许大量的杠杆作用，这意味着交易者可以以相对较少的钱控制大型职位，从而增加灾难性损失的风险。
• 50：1或更高范围内的杠杆率并不少见：甚至可以从某些经纪人那里获得更多的杠杆作用。仍然，杠杆必须谨慎使用因为许多没有经验的交易者使用比必要或审慎的杠杆率更大的杠杆造成了巨大的损失。
• 需要了解经济基本面，宏观因素和指标：货币交易者需要对各个国家的经济及其联系有深刻的理解，以掌握驱动货币价值和贸易货币有效。
• 比其他市场的监管少：外汇市场是分散的。外汇市场中监管的程度和性质取决于交易管辖权。
• 没有创收工具：外汇市场缺少提供常规收入的工具，例如定期股息支付。

外汇术语

开始的最佳方法外汇是学习语言。以下是一些可以让您入门的条款：

外汇术语备忘单
学期	定义	例子
问	某人愿意出售货币的最低价格	如果欧元/美元的要求是1.2345，这是有人将您以一欧元的价格出售的最低价格。
基本货币	以货币对列出的第一或左侧货币	在欧元中，欧元是基本货币。
出价	某人愿意购买货币的最高价格	如果欧元/美元出价为1.2345，这是有人以一欧元付给您的最高价格。
出价/询问传播	购买（BID）和货币对销售（询问）价格之间的区别	如果欧元/美元出价为1.2345，并且要求为1.2348，则商标为3点。
差异合同（CFD）	一种衍生品，使交易者可以在不拥有基础资产的情况下推测价格变动	交易欧元/美元的CFD意味着投注价格变化，而不是拥有欧元或美元。
货币对	两种不同货币的报价，其价值相对于另一种货币	EUR/USD，GBP/JPY，USD/CHF等
杠杆作用	使用借来的资本来增加潜在的收益（和风险）	用100：1的杠杆交易意味着只有100美元自己的钱控制10,000美元（其余的借款）。
长的	购买货币对以这种期望会增加价值	长期以来欧元/美元意味着您希望欧元兑美元兑美元。
很多	外汇交易的标准化货币单位	标准批= 100,000个单位，一个迷你批次= 10,000个单位，一个微型块= 1,000个单位，纳米lot = 100个单位
利润	担任杠杆职位所需的金额	您的经纪人可能需要5％的利润，这意味着您必须支付帐户中总职位价值的5％。
pip	货币对价格转移的最小标准单位，通常是最后一个小数点	EUR/USD的PIP为0.0001。
报价货币	货币对的第二货币	在欧元/美元中，美元是报价货币。
短的	出售一对具有期望的货币对将下降的价值	缺乏GBP/JPY意味着您希望磅减弱日元。

外汇交易中使用的图表

外汇交易中使用了三种类型的图表。

线图

线图用于识别货币的大图趋势。它们是外汇交易者使用的最基本和常见的图表类型。他们在用户指定的时期内显示货币的收盘价。线图中确定的趋势线可以用作交易策略的一部分。例如，您可以使用趋势线中的信息来识别突破或趋势逆转。

条形图

条形图提供比线图更多的价格信息。条形图上的每个条形都代表所选时间范围的交易，例如用户选择的一天，小时，分钟或任何其他时期。每个酒吧都包含交易的开业，最高，最低和收盘价。酒吧左侧的破折号表示该时期的开头价格，右侧的类似破折号代表了收盘价。有时将颜色用于指示价格变动，绿色或白色的价格上涨，红色或黑色的价格下降。

货币交易的酒吧图表可以帮助交易者确定它是否是买家的或者卖方的市场。

烛台图

日本水稻交易者首先使用烛台图在18世纪。与上面的图表相比，它们在视觉上更具吸引力，更容易阅读。蜡烛的上部以开放价格和货币的最高价格点，而下部表示收盘价和最低价格。下降蜡烛代表了价格下降的时期，红色或黑色，而上蜡烛是价格上涨的时期，绿色或白色。

烛台图中的编队和形状用于识别市场方向和运动。一些最著名的是吊男人和射击星。

外汇：交易与投资

投资和交易是参与金融市场的两种不同的方法，每个方法都有不同的目标和策略。投资通常涉及长期方法，该方法随着时间的推移而逐渐建立财富。投资者可以持有数月，几年甚至几十年的资产，旨在通过股息或利息支付对资产的价值或常规收入的欣赏而受益。

同时，交易涉及较短的方法，寻求获利从频繁的买卖资产。贸易商寻求利用短期价格趋势，并可能在几秒钟（剥头皮），分钟，小时（每天的交易）或几天到几周（摇摆交易）中保持职位。他们经常依靠技术分析，研究图表和模式来识别交易前景。

由于市场的高度杠杆率，流动性和24小时的可及性，外汇交易更为普遍。外汇交易者通常使用较短的策略来利用货币对的频繁价格波动。

外汇骗局，欺诈和哈克斯特

外汇交易骗局是欺诈性计划，这些方案捕捉到每天7.5万亿美元的外汇市场中的毫无戒心的交易者和投资者。夏拉特人利用市场的复杂性，高风险以及缺乏集中的监管来欺骗受害者，通常会以轻松的利润和低风险承诺。

多年来，常见的骗局包括庞氏骗局计划，这些计划滥用了投资者资金和骗局，兜售毫无价值的交易建议。 2013年的外汇丑闻，其中一些世界上一些最大的银行合并以操纵汇率的交易者，强调了即使在既定的金融机构中也可能发生大规模欺诈。丑闻带领监管机构对该地区进行了审查。但是，鉴于自那以来的许多骗局，毫无疑问，警惕。

这是一些最近最著名的外汇弊端。

外汇交易中著名的骗局
丑闻	年	描述	关键球员
外汇丑闻（外汇探针）	2017-2013	主要银行之间长达多年的勾结，以操纵外汇市场	巴克莱公司（BCS），JPMorgan＆Chase＆Co。（JPM），瑞银集团AG（瑞银），花旗集团（c）和其他
黑钻石庞氏骗局	2017-2010	庞氏骗局有望获得外汇交易的高回报，从未实现	美国（假）对冲基金经理
IB Capital FX骗局	2012	一个外汇骗局，该骗局至少从至少960位客户征集资金而没有适当的注册	未经许可的外汇交易者
FXCM	2019-2014	该公司与做市商勾结，并秘密地参与了与客户交易的投注	FXCM，现已由Jefferies Financial Group Inc.（JEF）拥有 - 全球运营，但被禁止接受美国客户
以色列/德国外汇骗局	2023	据称，嫌疑人被认为是从事加密货币和外汇交易的金融交易员，通过保加利亚，塞尔维亚，乌克兰，佐治亚州，科索沃和以色列的呼叫中心在全球范围内针对个人	德国国民和以色列犯罪集团

这些只是财务领域中的一些欺诈行为。这是常见类型的类型骗局：

• 信号卖家骗局：欺诈者出售交易信号或建议，通常会带有保证利润的虚假承诺。
• 高收益投资：Scammers诱使投资者诱使，​​并承诺从不存在或毫无价值的投资中获得高回报。
• 假经纪人：未注册或离岸经纪人操纵交易条件，拒绝提款或在投资者的资金中消失。
• 自动交易系统：这些骗局涉及出售“外汇机器人”，即Cons索赔可以代表用户盈利，但通常会造成损失。

社交媒体和消息传递应用程序在这些骗局中发挥了显着作用。欺诈者经常使用这些渠道在促进可疑的交易计划之前与受众建立可信赖的关系。

避免外汇骗局的提示

专家强调教育和尽职调查在减轻骗局受害者的风险方面的重要性。这里有一些提示：

• 验证经纪证书：确保您正在考虑与之合作的经纪人已与CFTC或金融行为管理局等知名监管机构进行注册。检查其法规状况和合规历史。在美国，只有六个CFTC注册的外汇经销商避免与他人交易：
• 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）期货和外汇有限责任公司
• 获得Capital Group LLC（forex.com）
• Tastyfx LLC
• Interactive Brokers LLC
• 公司（oand，fxtrade.com）
• Trading.com Markets Inc.（Trading.com）
  
• 对高回报持怀疑态度：避免承诺高收益的投资前景，几乎没有风险。合法投资总是有风险，最佳外汇经纪人强调风险，以确保您了解自己进入什么。
• 进行研究：调查公司，管理团队及其业绩记录。从可靠来源寻找评论和推荐。请注意常见的骗局策略，例如假帐户，模仿和误导营销材料，并选择具有透明费用结构的经纪人，明确定义的交易条件以及可访问的客户支持。
• 使用安全工具：使用VPN，密码管理器和防病毒软件来保护您的交易帐户和个人信息。

随着市场的发展和复杂的技术，外汇欺诈可能会变得更具创新性。但是，通过警惕和审慎的外汇交易，可以更安全地导航。

底线

外汇交易为大量利润提供了潜力，但也具有重大风险。外汇市场的巨大规模，流动性和24/5的可及性使其对全球贸易商有吸引力。但是，外汇交易的固有波动，杠杆作用和复杂性可能会迅速导致巨大的损失，尤其是对于经验不足的交易者而言。

要成功进行外汇交易，您必须对市场，经济基本面和技术分析有深入的了解。管理风险至关重要，包括适当的位置大小和停止损失。贸易商还应该对遍布外汇市场的许多欺诈行为保持警惕。

有抱负的外汇交易者应从扎实的教育，通过演示帐户进行实践以及只能负担得起的损失的风险资本开始。与信誉良好的经纪人合作并保持现实期望也是至关重要的。