新婚夫妇：提交纳税申报表的6个省钱技巧

新婚夫妇改变的生活中许多事情是您的纳税申报表。你不再单身的或者head。您现在是由IRS赋予您的权力，已婚共同提交- 或者也许已婚分别提交。您曾经申请的方式可以确定您的税单或退款是否增加或减少。按照以下步骤，作为一对婚姻夫妇的最低纳税责任。

确定您是否可以作为已婚夫妇提交

您必须在纳税年度的最后一天结婚，而您和您的配偶已婚夫妇提交给您：12月31日，纳税人的婚姻状况确定他们是否被认为是整整一年的已婚。

例如，如果您于2025年1月1日结婚，即使您的纳税申报表到期，您将在2024年1月1日结婚，即使您将结婚超过三个月，您也将无法宣布自己在2024年的纳税申报表中结婚。这些规则适用于法律已婚同性伴侣至于其他任何合法的夫妇。

审查对已婚文件的限制

联合已婚申请是夫妻提交的更为常见的方式，因此有很多原因。其中一些原因包括获得扣除和积分。但这并非每对夫妇都如此。

有时单独提交更有意义。生活在社区财产国家，一位配偶的税收留置权，或者对扣除扣除的限制可以决定您如何更容易或更努力。这是您必须考虑的每个问题：

禁止扣除和积分

已婚申请单独的状态禁止您要求学生贷款利息扣除，学费和费用扣除，教育学分和赚取收入积分。您可以通过单独提交的税款减少税款或将税单提高超过一千美元。

已婚申请单独纳税申请状态也限制了您的选择列出或者标准扣除。例如，如果你们中的一个有足够的扣除额，例如财产税或医疗费用，可以逐项纳税申报表，那么另一个配偶也必须逐项列出，即使该人会损失减税和乔布斯法案的慷慨的标准扣除。

但是，如果扣除额足够大 - 尤其是如果这是当年有40,000美元的医疗费用的薪水较低的配偶，则可以单独选择的申请可能是值得的。

生活在社区财产国家

如果您居住在亚利桑那州，加利福尼亚，爱达荷州，路易斯安那州，内华达州，新墨西哥州，德克萨斯州，华盛顿或威斯康星州，您将不得不处理一套复杂的规则，以决定什么被认为是社区或婚姻收入，什么是您的收入。

规则可能因状态而异。您的合并收入可以在纳税申报表之间平均分配，并否定单独提交的目的。如果您居住在社区财产状态并希望单独提交，请考虑使用信誉良好的税收软件（或雇用会计师）。

讨论所有可能的税收留置权

许多已婚夫妇单独提交纳税申报表的原因之一是他们有过去先前的债务，可以从他们的退税中扣除。这包括犯罪子女抚养费，过去的学生贷款偿还或未缴纳的纳税责任，一位在结婚前发生的配偶。

好消息是，由于先前的税收留置权而单独提交。这对夫妇可以提交IRS表格8379：受伤的配偶分配每年都有他们的已婚签订纳税申报表，直到有留置权的配偶被债务陷入困境。

这使没有债务的配偶因退货并因任何退税而失败而受到惩罚。通过共同提交，这对夫妇仍然可以宣布分别提交的人无法获得扣除和积分。

考虑收入因素

当一个配偶比另一个配偶更大时边际税率因为他们俩都可能是他们收到的最好的婚礼礼物。

例如，假设Julie和Jane计划在2025年结婚。朱莉是一位营销经理应税收入2025年将为55,000美元。简计划完成她的MBA，并将从她的奖学金8,000美元的奖学金中获得应税收入。作为单一申报者，朱莉预计将支付7,014美元的所得税，而简将支付800美元。

但是，如果他们结婚并共同提交，他们的总收入将为63,000美元，将他们置于12％的税率。他们的合并所得税义务为7,083美元，比单独提交的税率低近10％。此外，他们可以要求分别禁止已婚申请的扣除额。

准备两个纳税申报表（或询问会计师）

如果最佳选择不明显，请练习为已婚文件共同准备税收和分别已婚文件。这样做可能会花费几个小时使用税收软件，但是潜在的节省值得。一些税收软件将自动确定哪种方法将根据您的投入产生最低的税收责任。

或者，您可以根据情况询问会计师哪种选项最适合您的选择。请记住，两位配偶都需要收集收据和文书工作，以支持其扣除和积分。例如，您需要备份才能证明您可以扣除学生贷款利息。

底线

如果您单独提交已婚文件，则将忍受更复杂的税收过程，尤其是如果您生活在社区财产状态。您还可能会失去关键的扣除和积分。另一方面，如果一个配偶有可扣除的支出（或对他们的留置权），则单独订立可能是有道理的。

当答案不明显时，请花点时间通过填写练习表格，然后选择最有效的方式来尝试这两个选项。而且，由于财务问题是许多战斗配偶所拥有的重点，因此作为已婚夫妇提交的税收优势是美国国税局可以给您的最好的婚礼礼物。