什么是金融证券许可证？

您是否想充当注册代表（RR）或一个投资顾问，第一步是获得适当的证券许可。由几个因素确定，所需的许可取决于要出售哪些投资，薪酬方法以及将提供的服务范围。

FINRA许可

这金融业监管机构（FINRA）监督所有证券许可程序和要求，并执行纪律和记录保存功能。这自我调节组织管理许多考试，以使代表和主管成为许可的财务专业人员。

每个执照对应于一种类型的业务或投资，通常获得三个通用许可证：

系列6

这系列6许可证是有限的投资证券许可证。它允许其持有人出售“包装”投资产品例如共同基金，，，，变量年金， 和单位投资信托（UIT）。第6级考试长90分钟，涵盖有关包装投资，证券法规和道德规范的信息。

出售可变投资产品的保险代理人也需要此许可证。校长谁监督持有6系列许可的代表必须获得系列26除了系列6之外，许可证。

系列7

这系列7许可证是通用证券代表（GS）许可证。那些携带此许可证的人正式被FINRA列为“注册代表”，并被称为股票经纪人。许多保险代理商和财务规划师还持有7系列许可证，以促进其业务固有的交易。一般代表的校长还必须获得系列24执照。

系列7授权被许可人出售任何个人安全，包括常见的和优先股，打电话和放置选项，，，，债券和其他固定收益投资。第7系列被许可人未被授权出售的唯一类型的证券或投资是商品期货，，，，房地产， 和人寿保险。系列7考试是最长，最困难的，涵盖了库存和债券报价，放在通话选项，传播和跨越，道德，利润和相关法规。

系列3

这系列3许可授权代表出售商品期货合约，被认为是最风险的公开交易投资。携带3系列许可的代表专门从事商品。 3系考试大约为150分钟，涵盖了所有商品交易，选项，，，，对冲，保证金要求和其他法规。此许可证的分支是系列31许可证，允许代表出售托管期货（汇集的商品期货类似于共同基金）。

考试比较

系列6与系列7与系列3
考试	目的	时限	问题	通过等级	成本
系列6	投资公司和可变合同产品代表考试	1小时30分钟	50	70％	$ 75
系列7	一般证券代表考试	3小时45分钟	125	72％	$ 300
系列3	国家商品期货考试	2小时30分钟	120	70％	$ 140

这是许可

并非所有证券许可证均由FINRA管理。这北美证券管理员协会（NASAA）监督三个的许可要求：

系列63

这系列63许可证被称为统一证券代理许可，是被许可人开展业务的每个州所要求的。所有6系列和7系列被许可人都必须携带此许可证。规定统一证券法包括在75分钟的考试中。

系列65

这系列65在非委员会基础上提供财务建议的个人需要许可。财务规划师，顾问，股票经纪人和其他提供的注册代表投资建议每小时费用属于此类别。该考试是一项180分钟的测试，涵盖了注册投资顾问的规则和规定投资工具以及学科，经济学，道德和分析。

系列66

这系列66是NASAA提供的最新考试。它将63和65系列考试结合在一起，进行150分钟的考试。该测试不包含投资材料，因为66系列许可仅适用于已经获得许可的Series 7系列的候选人。

考试比较

系列63 vs.系列65与系列66
考试	目的	时限	问题	通过等级	成本
系列63	统一证券代理州法律考试	1小时15分钟	60	72％	$ 147
系列65	统一投资顾问法考试	3小时	130	71％	$ 187
系列66	统一的州法律考试	2小时30分钟	100	73％	$ 177

薪水和工作晋升

证券，商品和金融服务销售代理商将买方与卖家联系起来。根据美国劳工统计局的数据，截至2024年10月，这些人的年薪中位数为76,900美元，预计该行业将增长7％直到2033年。候选人通常会向其证券许可注册经纪交易商，谁持有许可并监督交易，通常是为了换取一部分佣金收入。

个人财务顾问帮助个人管理金钱并计划其财务未来。截至2024年10月，个人财务顾问的年薪中位数为99,580美元，预计将就业增长17％，直到2033年。

有执照的专业人员可以与注册投资顾问（RIA）。注册投资顾问（RIA）是在美国证券交易委员会（SEC）或州证券管理局注册的任何人或公司。 RIA的主要办公室的位置以及管理中的资产数量，确定RIA是否必须在SEC注册。

底线

大多数财务和投资公司该雇用或培训新顾问在培训套餐中包含一个强制性许可计划。公司通常要求获得哪些许可才能出售产品和服务。

校正 - nov。 22，2024：校正了本文，以指出63和65系列考试的准确传球成绩。