JP Morgan自我指导的投资评论

投资和保险产品是：不是存款•未投保•无银行担保•可能会损失价值

我们的看法

摩根大通（JP Morgan）一直是金融界的中流台，已有200多年的历史，使其成为该行业中最知名和最受信任的品牌之一。摩根大通（JP Morgan）闪闪发光，因为它没有使其自我指导的投资平台对客户过于复杂，这是很好的，尤其是对于新投资者而言。喜欢DIY投资的中级投资者可能会发现JP Morgan的自我指导的投资平台是管理其投资的愉快资源。

JP Morgan的自我指导的投资平台具有许多功能，其中一些功能最近得到了增强，以获得更强大的用户体验。虽然该平台非常简化了有限的帐户产品，但它确实提供了数百种具有分数股票交易的投资选择，从而降低了为新投资者或没有太多资金投资的高价股票投资的入口点。 JP Morgan的主要目标是通过将客户的需求放在首位，并从客户的角度看待事物，从而提供卓越的客户服务。

介绍

摩根大通的历史始于两个世纪前，即1799年，当时亚伦·伯尔（Aaron Burr）和亚历山大·汉密尔顿（Alexander Hamilton）在纽约州成立了曼哈顿公司。 JP Morgan的使命是建立和维护世界上最好，最受尊敬的金融服务公司。

JP Morgan Chase＆Co。是总体金融实体，包括Chase Banking方面。 JP Morgan Chase＆Co。拥有经纪交易商JP Morgan Securities LLC（JPMS），该公司又通过其提供各种金融产品和服务的全方位服务经纪人经营JP Morgan Wealth Management业务。 JP Morgan Wealth Management拥有一家折扣经纪人，其中包含无佣金的股票和埋葬在其中的ETF，被称为JP Morgan自我指导的投资（以前是“您的投资”）。

JP Morgan自我指导的投资做得很好，就是为客户提供用户友好的平台，工具和资源。但是，缺乏先进的交易工具和其他关键功能可能会导致更多活跃的交易者选择JP Morgan的竞争对手之一。

利弊

专业人士解释说

• 用户友好的应用：JP Morgan Chase在网站和移动应用程序上都提供了一个用户友好的自我指导的投资平台。该网站和移动应用程序具有类似的设计，并且在两个平台上完成交易的过程相似。客户可以轻松地找到他们在登录帐户时正在寻找的部分。
• 平台与所有追逐帐户集成：拥有自我指导的投资帐户的Chase客户可以在移动应用程序中查看其所有追逐帐户。
• 无佣金共同基金：JP Morgan的自我指导的投资平台提供无佣金的在线共同基金交易。这是经纪人之间的稀有性。 JP Morgan的一些竞争对手要么不提供在线共同基金交易，要么不提供在线交易共同基金的佣金和其他交易费用。客户应该知道仍然有与拥有共同基金相关的费用，例如年度运营费，管理费等。

缺点解释了

• 没有直接加密交易：寻求加密投资的投资者将不得不找到其他选择，因为在自定义的投资平台中没有直接的加密货币交易。
• 没有期货或外汇交易：寻求交易更广泛资产的投资者将不得不寻找其他地方。
• 有限的研究工具：JP Morgan为客户提供了专有研究的访问权限，但是获得第三方研究工具的访问权限有限。但是，最近，JP Morgan增强了其许多平台的功能，以提供更广泛，越来越复杂的用户体验，我们将在以下各节中进行详细介绍。

可用性

成为JP Morgan客户的好处之一是，您的所有帐户都集成到网站和移动应用程序平台中，从而方便轻松查看您当前的财务状况。无论您是新的投资者还是经验丰富的投资者，网站和移动平台都易于用户友好且易于浏览。

JP Morgan最近进行了增强，以便客户现在可以更轻松地跟踪收益和损失，查看捐款和提款，并评估其与市场相比的投资的情况。此外，该公司还改进了帐户功能，以使投资者更容易筛选和探索投资选择。用户现在可以为常见选择一个默认屏幕交易策略或使用过滤选项选择自己的。现在，投资者还可以设置个性化的市场警报，例如特定股票的价格或数量变化。

用户可以在网站和移动应用程序上自定义自我指导的投资平台的布局。客户有能力在多个平台和设备上查看其自我指导的投资帐户信息，只要它们登录到每个平台和设备。

当前的追逐客户可以在不到五分钟的时间内在移动应用程序中设立一个自我指导的投资帐户。该应用程序使用您现有帐户中的数据预填充了一些信息。完成申请后，最多需要一个工作日来处理并激活帐户。

贸易经验

无论是使用网站还是移动应用程序，自我指导的投资客户都具有类似的交易经验。 JP Morgan最近增强了其商业票，该机票现在提供了一种指导策略，从而简化了投资订单流程。它还允许客户轻松看到可用的现金和查看订单状态。投资者可以访问平台上的实时报价流。

移动贸易经验

喜欢移动投资的投资者会发现JP Morgan的移动应用程序功能与网站平台非常相似。您可以通过移动应用程序访问所有相同的工具，资源，帐户类型，订单类型和资产类别。此外，移动应用程序提供股票的筛选器，共同基金和ETF以及客户可以自定义屏幕并将屏幕转换为该应用程序上的监视列表。移动自我指导的投资客户可以访问其观察清单，JP Morgan Research和Market Analysis的投资市场新闻。

产品范围

自我指导的投资客户可以访问各种类型的投资，包括：

• 股票
• 交易贸易资金（ETF）
• 共同基金（可提供3,000多个共同基金； JP Morgan自我指导的投资仅提供无负荷或负载的资金）。
• 选项
• 固定收益（新发行和二级市场公司债券，市政债券，政府机构债券，经纪债券证书（CDS）以及美国财政债券，账单和票据）
• 分数股票（售价低至5美元，JP Morgan自我指导的客户现在可以购买800多股股票和ETF的部分股票）

订单类型

JP Morgan在自定义的投资平台中提供四种基本订单类型：

• 市场
• 限制
• 停止
• 停止限制

网站和移动应用程序中提供相同的订单类型。 JP Morgan不提供更高级的订单类型，例如One-Cancels-Orets（OCO）等条件订单。有条件的订单如果股票的价格下跌，则允许投资者保护利润并最大程度地减少亏损。经验丰富的投资者和活跃的交易者通常依靠高级订单类型来管理职位管理，因此他们的遗漏使该群体不太可能选择JP Morgan自我指导的投资。

交易技术

JP Morgan使用各种过程执行电子订单。这些包括不同的交易系统和智能订单路由（SOR）技术方法。例如，SOR用于将订单分为较小的订单，并将其路由到单个经销商，证券交易所，不同的交易系统和内部匹配系统。此过程中有特定的路由逻辑。 JP Morgan没有提供执行统计信息。

客户必须接受电子交易协议以使用JP Morgan的交易技术。该协议本质上是客户将遵守所有适用的做法，规则，法规，政策和法律。

费用

JP Morgan将与自我指导的投资帐户相关的成本非常清楚。

• 美国上市股票，ETF，共同基金，固定收益：$ 0佣金
• 选项：$ 0佣金 +每份合同$ 0.65
• 经纪人协助交易：25美元
• 转让并关闭经纪帐户或关闭退休经纪帐户：$ 75
• 电汇费：$ 25（不适用于内部电线传输）
• 维护或不活动费用：$ 0
• 存款或提款费：$ 0

JP Morgan自我指导的投资定价成本和其他费用在网站上列出。

该经纪人如何从您和您那里赚钱

JP Morgan使客户意识到他们将拥有与投资相关的各种类型的成本和费用。像许多竞争对手一样，JP Morgan提供无佣金投资。但是，公司必须有另一种选择来通过提供产品和服务来赚取收入。

• 闲置现金的兴趣：JP Morgan Investors可以通过设置存款扫地帐户来赚取0.01％的未投资现金。通过货币市场基金扫描或托管存款扫描帐户可获得更高的利率。
• 价格提高：JP Morgan透露，它有助于获得最佳的订单执行，以满足客户的保证价格订单。它还指出，它致力于提供有关其订单执行过程的透明度，这有时包括对冲以最大程度地降低其市场风险。有时，此过程可能会影响订单执行价格。为了遵守法规，JP Morgan谨慎地确定哪些市场最适合投资，并根据当前市场条件以最优惠的价格在这些市场中执行订单。JP Morgan不会以易于消化的格式发布执行统计信息。
• 付款订单流量（PFOF）：JP Morgan透露，它可能会从收到订单流量的付款中赚钱，例如积分，折扣，折扣和较低的费用。 JP Morgan在其季度规则606报告中披露了这些付款。

帐户和研究设施

JP Morgan每年都会发布100,000多个市场研究。该公司利用其在25个国家 /地区的800多名分析师组成的团队报告了5200多家公司，为客户提供了行业认可的分析。

库存筛选器

JP Morgan的自我指导的投资平台有一个股票筛选器，客户可以在移动应用程序和网站上访问它。客户可以根据技术指标和晨星评级进行筛选库存，保存屏幕以备将来使用，并将屏幕转换为监视列表。随着最近的增强功能库存筛选器，通过创建自己的过滤选项，投资者具有更大的能力来对潜在投资进行分类和比较。

ETF和共同基金筛选者

自我指导的投资平台在移动应用程序和网站上提供了ETF和共同基金的筛选器。客户可以根据技术指标和晨星评级筛选共同基金和ETF，保存屏幕以备将来使用，并将屏幕转换为监视列表。

选项筛选器

在自我指导的投资平台中无法筛选选项。

固定收益筛选器

对固定收益证券进行筛选是提供给自定向的投资平台客户的功能。

工具和计算器

JP Morgan的自我指导的投资客户可以使用各种财务和退休计划工具和计算器：

• 401（k）/403（b）计算器
• IRA计算器
• 传统与Roth IRA转换计算器
• IRA资格计算器
• 年金计算器
• 职业中断计算器

此外，客户还可以访问JP Morgan Wealth计划，该计划可帮助投资者跟踪收入和支出，设定和跟踪财务目标，获得个性化技巧，并有一个可以轻松查看其财务状况的地方。投资者可以在网站上或通过应用程序使用财富计划。

图表

JP Morgan的自我指导的投资平台为投资者提供了几种图表类型：

• 线
• 区域
• OHLC
• HLC
• 烛台
• 酒吧
• 点

图纸选项也可以在网站和移动应用程序上找到。客户可以使用技术指标来自定义图表。

贸易想法生成器

自我指导的投资客户可以访问最近增强的“探索”选项，以帮助搜索投资。投资者可以从JP Morgan分析师那里查看想法，轻松发现哪些股票目前在市场上最活跃，或者查看哪些公司具有较高的增长潜力。

消息

移动自我指导的投资客户可以访问其看守清单的投资市场新闻。客户可以订阅两周知道nEWSLETTER收到有关投资趋势，战略建议和市场分析的新闻。此外，客户可以订阅知道：焦点，这使他们可以选择要接收信息的主题，包括：

• 学会投资
• 退休必需品
• 经济和市场前景
• 投资策略
• 计划您的税款
• 为家人计划

第三方研究

尽管该网站上的第三方研究并不明显，但客户仍然可以访问该公司专有的JP Morgan市场，DataQuery和全球索引研究平台。JP Morgan Research包含对1200多家公司的研究。

现金管理

如果自我指导的投资客户在其帐户中具有现金余额，JP Morgan将现金放入存款帐户。截至2025年2月20日，客户可以选择将资金自动扫入银行存款扫地帐户或货币市场基金扫描帐户，最高可达4.35％。

分数股息再投资计划（DRIP）

JP Morgan为客户提供了进行部分共享投资的选择，包括股息再投资。

SRI/ESG研究设施

在自定义的投资平台上有一个名为“查找投资”的部分，客户可以在其中搜索共同基金，股票和ETF。有一个过滤器选项仅搜索对社会负责的投资（SRI）在共同基金和ETF搜索部分中。客户可以查看个人报价，跟踪投资的绩效，查看晨星的评级等等。

投资组合分析

JP Morgan最近对其平台进行了多次升级，所有这些都为投资者提供了投资组合分析。

• 跟踪帐户性能：投资者可以轻松地确定随着时间的推移的损失，损失，贡献和提款；与市场相比，投资的表现如何
• 探索潜在的投资：投资者可以查看最活跃的股票，优于表现的股票，支付最高股息的公司等等。
• 增强的筛选器选项：投资者现在可以对投资进行分类和比较，选择预设屏幕或使用过滤选项创建自己的投资。
• 个性化的市场警报：可以将这些设置为当前或潜在的投资。

教育

JP Morgan为自我指导的投资客户提供了各种免费的教育资源。客户可以订阅知道：焦点这是一份每两周涵盖各种主题的文章和视频的电子邮件。主题包括经济和市场前景，从A到Z投资基础知识，有关退休的信息等等。网站上还有一个名为知道其中包含有关各种主题，市场趋势，研究等的各种文章和视频。

客户服务

客户有多种方式与网站和移动应用程序中的客户服务联系。在网站上，有一个专门针对客户服务的整个页面，以及所有JP Morgan Chase客户都能找到帮助的方式和何处。

• 在正常工作时间内，可以通过电话或当地分支机构获得客户服务。
• 没有实时聊天选项。
• 在移动应用程序中，客户可以访问24/7 Chase数字助理聊天功能。
• 客户可以通过Chase的社交媒体帐户与客户服务联系：X（以前称为Twitter），Facebook，Instagram
• 网站和移动应用程序都经常在各个页面上询问问题（FAQ）部分。
• 客户可以选择在正常工作时间与有执照的顾问或经纪人交谈。

安全性和可靠性

JP Morgan扮演其角色，以认真保护其客户的信息和帐户。它使用各种过程和程序来保护信息，包括：

• 数据加密
• 防止可疑帐户活动的保障措施
• 安全连接到外部应用程序，因此您不必向外部来源提供密码
• 从未识别的设备或首次登录的设备登录时，一个多步认证过程
• 生物识别登录功能，例如Apple的指纹和面部识别或Android的指纹登录
• 会员资格证券投资者保护公司（SIPC）;现金清扫受到联邦存款保险公司（FDIC）

透明度

在整个网站和移动应用程序中，JP Morgan提供了有关自定向投资平台的定价和费用结构的详细信息。客户还可以找到有关通常位于公司网页底部附近的脚注中的各种条款，成本，费用，投资风险等的其他信息。 JP Morgan提供了有关其订单执行过程和根据监管要求获得的付款的详细信息，但并不像其他许多经纪人一样容易理解。

可用的帐户类型

JP Morgan仅提供三个自我指导的投资帐户：

• 个人应税帐户
• 传统的个人退休帐户（IRA）
• 罗斯艾拉

底线

JP Morgan是一家拥有两个以上历史的金融公司。 JP Morgan品牌的重量也可以帮助其产品和服务成功，即使产品本身非常简单。毫无疑问，JP Morgan自我指导的投资被简化了。但是，这并不意味着它缺乏选项。由于公司最近实施的增强功能，投资者现在拥有一个更强大的平台，可以全面概述其财务状况，资源以帮助计划退休计划以及选择和监视当前和潜在投资的选择。

随着2024年4月的分数股票的投资仅为5美元，投资者现在可以投资高价股票，而无需投资全额股票。这可以帮助新的投资者和那些没有太多投资进入市场的人，并且仍然能够使其投资组合多样化。 JP Morgan是Chase的一部分，也为投资和银行业务提供了一个多合一的选择，通过将所有帐户整合在其平台上，使其更加方便。尽管该平台的简单性可能不会给人留下更高的交易者，但JP Morgan自我指导的帐户将适合大多数投资者的需求。

将JP Morgan自我指导的投资与类似经纪人进行比较

经纪人	星级等级	最低存款	股票交易	每个合同选项	最大选项腿	无负载共同资金的数量	股票的分数股交易	新的位置比特币ETF
美林边缘	4.5	$ 0.00	$ 0.00	$ 0.65	4	2,720	不	是的
T. Rowe价格	4.1	$ 2,500（IRA $ 1,000）	$ 0.00	$ 9.95加上每份合同$ 1	2	150	不	不
JP Morgan SDI	4.3	$ 0.00	$ 0.00	$ 0.65	4	0	是的	是的

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