可以讓您退款的稅收抵免

如果您的收入低於提交所得稅申報表所需的最低收入，或者您不希望退款，您可能會很想跳過。但是，這樣，您可能會錯過幾個稅收抵免這可能使您獲得退款，甚至可能是從國稅局（IRS）。提交收益所需的最低收入取決於您的年齡，備案狀態以及您是否從自營職業中賺取至少400美元的因素。

即使您不欠您的稅款賺取收入，提交納稅申報表是值得的。提交可能使您獲得稅收抵免，可能導致退款。此外，可能需要提交以避免對延遲提交或非申請的處罰。

退款應付：您已扣稅

提交納稅申報表，即使您的收入低於標準扣除額，也將使您退還預扣，只要您沒有其他應付稅款。就像完成IRS一樣容易表格1040。 Turbotax或H＆R Block（例如TurboTax或H＆R Block）的許多稅務準備服務都提供免費的在線工具，可幫助您填寫表格。

如果您有資格獲得這五個可退款信用證之一，那麼值得提交您的聯邦所得稅。

所得稅抵免額（EITC）

這賺取的所得稅抵免（EITC）的創建是為了通過減少稅收責任來協助低薪收入。

有資格獲得信貸的家庭可以將其納稅責任降低到零，這意味著他們將不欠所得稅。如果您的稅收義務少於信用額，則您可能有資格退還剩餘的信貸金額。

為了獲得EITC，您的收入和調整後的總收​​入（AGI）必須低於某些收入限制。以下是2025 EITC限制。

2025年納稅年度的EITC收入限額
兒童人數	收入淘汰金額（MFJ）	收入淘汰金額（其他）	最大信用額
0	$ 26,214	$ 19,104	$ 649
1	$ 57,554	$ 50,434	$ 4,328
2	$ 64,430	$ 57,310	$ 7,152
≥3	$ 68,675	$ 61,555	$ 8,046

兒童稅收抵免

這兒童稅收抵免通過為每個受撫養孩子提供信用來幫助低到中等收入家庭。在2025年納稅年度中，該抵免額的可退還部分為1,700美元。對於高收入家庭而言，這種信用逐漸消失。要符合條件，您必須滿足某些收入要求。

美國機會稅收抵免

這美國機會稅收抵免（AOTC）償還納稅人每年最高2500美元，用於合格的教育費用。

最近擴大了這種信用，以允許那些不欠任何稅款的人仍然有資格獲得退款。如果您支付了大學學費或其他合格的教育費用，則此慷慨的稅收抵免可以提供不錯的退款支票，但最多只能每名學生資格四年。

健康保險市場保費稅收抵免

這高級稅收抵免，幫助低到中等收入的單打和家庭支付通過健康保險市場在負擔得起的護理法（ACA）。

要獲得高級稅收抵免的資格，您的家庭收入必須至少100％（但不超過400％）的家庭規模。適用其他資格。參觀IRS網站看看您是否有資格。

節省的信用

如果您為合格的退休儲蓄計劃做出了貢獻，例如401（k）或一個個人退休帳戶（IRA），您可能有資格獲得儲蓄者的信譽。這種不可退還的信貸允許較少$ 1,000（如果共同提交），或者您不得不在沒有信用的情況下繳納的稅款。

避免因不提交罰款

即使您沒有賺到足夠的錢來滿足美國國稅局的最低要求以退款，仍然有充分的理由提交聯邦稅。例如，如果你是自僱並賺了400多美元，或者如果賣出您的房屋以獲利，或從退休帳戶中撤回了錢，您仍可能還應欠不扣押的社會保障或醫療保險稅。

你可能會受到替代最低稅（AMT），這將需要申報。提交確保您避免對未繳納稅（包括潛在扣除稅款）的罰款和利息。

底線

即使您沒有賺到足夠的錢來提交納稅申報表，您也應該始終假設您應該提交納稅申報表，即使您的稅單基本上為零，也可能欠大量稅收抵免。花時間閱讀可用的信用，可能會導致IRS的健康檢查。