AI如何幫助財務顧問？

人工智能（AI）的增長正在改變大多數行業每天的運作方式。金融業也不例外。

根據AI的領導者Nvidia的說法，有91％的金融服務公司已經在使用AI或正在評估使用。

該工具已成為銀行，保險和金融服務中技術和工作流程的重要組成部分，最終改變了產品和服務的方式。為了財務顧問，AI提供了深入的學習和預測，以改善決策和簡化運營。了解AI如何幫助財務顧問成長和提高業務。

關鍵要點

AI可以幫助財務顧問進行各種日常任務，包括客戶服務，數據分析，投資組合優化，風險評估和趨勢預測。
Sigfig，Datamaran和Pulsefolio是人工智能工具該顧問可以用來協助金融服務。
Capital One，Morgan Stanley和Wealthfront等金融品牌已經以多種方式使用AI。
正如美國和歐盟正在討論政策一樣，政府AI法規可能正在為金融服務和其他行業提供範圍。

這是九種方法財務顧問和註冊投資顧問（RIA）可以利用AI驅動的工具節省時間，提供更好的服務和簡化操作。

1。確定趨勢和模式

預測分析使用歷史數據，機器學習，人工智能和統計模型，以預測未來結果。通過此過程，AI可以找到人類可能無法看到的模式和趨勢。例如，它可以確定您可以與客戶分享的證券和市場指標之間的相關性，從而使他們在戰略方面邁出了一條腳步。

AI還可以持續監視關鍵字，以在線發現流行主題。這意味著顧問可以提供更多知識和最新的投資建議。

2。數據分析

AI模型可以比人類更快地處理信息，並且具有精確的準確性水平。通過實時分析大量數據（包括有關客戶行為，收入成績單和交易模式的數據），AI為財務顧問提供了有用的見解，這些見解可以推動特定於客戶的投資組合策略和計劃。

2023年，摩根士丹利（Morgan Stanley）正式推出了自己的內部工具，使財務顧問能夠檢索研究和文件。這是顧問可以用來深入研究專有研究的資源，以回應財務顧問的問題。

筆記

情感分析是另一種有用的數據分析。 AI和大型語言模型（LLMS）可以掃描諸如聊天和社交媒體之類的文本，以識別情感或流行的情感意見。

3。客戶服務

AI可以幫助金融公司管理客戶關係並提供按需24小時的服務。例如，網站，社交媒體或消息平台上的聊天機器人可以回答常見問題，並處理常規任務，例如約會計劃或安排自動付款。

早在2017年，Capital One就使用了一個基於文本的AI客戶助理ENO。 ENO分析數據以生成洞察力並預測客戶需求，主動提供諸如欺詐警報和建議管理支出的客戶服務。

4。合規性

在高度監管的行業中，財務顧問應謹慎大語言模型（LLM）喜歡chatgpt。他們需要仔細檢查平台的所有建議和答案，以避免將私人或專有信息提供給LLM。

但是，AI還可以使財務顧問更容易確保合規性。 AI通過監視活動，交易和通訊24/7充當抵抗監管違規行為的安全系統，然後標記任何潛在問題。但是，與大多數使用AI的情況一樣，每個潛在問題應由人類的準確性審查。

5。投資組合優化

自動投資平台像WealthFront多年來一直使用AI來幫助建立定制的投資組合和建議。他們的算法使用客戶的風險評估評分來選擇投資組合中現金和交易所交易資金（ETF）的適當組合。

其他AI驅動的投資組合優化工具使用與客戶需求和目標相關的獨特輸入來創建最佳資產融合。使用Portfolio評論工具，您可以自動掃描和分析現有的投資組合。在幾分鐘之內，AI將評估整體策略，確定優勢和劣勢，並建議顧問可能希望為客戶採用的改進。

6。風險管理

財務顧問還可以使用AI工具來改善客戶的風險管理，從而更快地確定投資組合中的風險領域。有了這項技術，財務顧問可以更有效地幫助客戶與其風險承受能力水平保持一致並減少損失。

通過將客戶的目標與投資組合持有的風險進行比較，AI技術可以更快地確定建議的更改。

筆記

對於為消費者提供產品和服務的金融服務公司，許多AI工具使用機器學習和預測模型來評估借款人。結果是關於貸款和信貸申請的更快決策。

7。個性化客戶外展

有效的客戶外展需要時間。 AI可以幫助財務顧問根據個人數據，例如過去的互動，偏好，人口統計和財務目標提供個性化消息。這可以節省寶貴的時間，增加客戶聯繫，並對可能沒有營銷部門的小公司特別有用。

2024年，摩根士丹利（Morgan Stanley）發布了其“ AI @ Morgan Stanley Debrief”，這是一種AI工具，可為客戶會議進行筆記，總結並創建通訊的初稿。

8。創建信息圖表

受歡迎的免費增值設計工具Canva現在包括AI集成，例如在線文本到圖像生成器。或者，Canva的魔術設計工具可讓您輸入媒體和數據，選擇一些樣式的首選項，並在動態生成圖形時觀看。

另一個選擇是Highcharts GPT，它可以使用簡單的提示創建交互式的無代碼信息圖表。這應用程序編程接口（API）可讓您以不同的語言創建圖表，從Excel複製和粘貼數據，並將其可視化，選擇所需的圖表樣式，然後根據需要進行調整。

如果您不使用內部研究，則可以使用Perpolxity AI這樣的AI研究工具來查找統計數據（帶有來源）來產生您的信息圖。

筆記

創建圖形時，請確保事實檢查真實性，權威和相關性的來源。 Openai表示，GPT-4“是使用公開可用數據（例如Internet數據）培訓的”，但尚不清楚該數據的最近。此外，LLM容易發明事實，因此建議始終進行人類審查。

9.創建博客內容

當Chatgpt於2022年11月向公眾發佈時，該機器人能夠根據簡單的提示來吐出冗長的文本的能力使人們感到震驚。但是，一些專家建議將其用於集思廣益的想法並幫助編輯，而不是根據您的目標從頭開始編寫整個文章。

降低AI是創建全長博客文章的有用平台。您可以使用該工具來創建和編輯潛在的文章標題，構建大綱，添加談話點，查看來源並生成文章。它在每個步驟上都是互動的，它可以產生更好的結果，而不是簡單地輸入命令，例如“給我寫有關[主題]的博客文章”。

財務顧問的AI工具

財務顧問，銀行和RIA公司可以在運營，營銷和人力資源等領域使用一般的AI工具。一些流行的AI驅動營銷平台包括銷售雲愛因斯坦，，，，Adobe Marketo交換，，，，Hubspot AI，和獲得。生成內容和想法的生成AI工具包括短語，，，，碧玉，，，，克勞德，和作家。

還有許多針對金融行業的AI工具。它們包括：

西格菲格旨在幫助投資者根據獨特的需求和目標設計多樣化的投資組合。
平台喜歡找到它的實驗室和數據提供有關公司環境，社會和治理（ESG）績效的見解，以更好地決策。
Pulsefolio是具有內置風險管理功能的AI驅動的加密投資組合優化器。
Ocrolus結合機器和人類的功能，以進行準確的數據驗證和文檔處理。

AI會取代財務顧問嗎？

沒有保證AI財務建議的未來，但是在許多金融領域，該行業的採用率正在增加。根據NVIDIA的數據，有91％的金融服務公司正在使用或評估AI。

AI技術在金融行業中受到監管嗎？

作為一項快速發展的技術，世界各地的政府仍在弄清楚如何規範AI的使用。目前，AI尚無具體規定。但是，美國，歐盟和其他政府正在暗示潛在的政策，金融服務公司可能是最初受影響的政策。為了提供可用的結果，AI仍然需要人類的監督。

什麼是財務計劃的最佳AI工具？

用於財務計劃的最佳AI工具將取決於您使用該技術的目標。當今市場上廣泛的AI工具可以執行各種可以生成內容的任務，幫助顧問自定義解決方案並節省時間。您將需要考慮其他因素，例如該工具的準確性和用戶友好性以及相關成本。

財務顧問如何使用人工智能找到新客戶？

為了幫助財務顧問找到新客戶，AI可以更快地進行投球和宣傳。它可以根據特定的客戶數據來起草電子郵件模板並自定義它們。 LLM可以為社交媒體內容生成想法，以建立權威並在線建立聯繫。顧問可以使用諸如chatgpt或pi集思廣益創意營銷思路以吸引新客戶。這些工具還可以幫助顧問預測客戶的需求和目標，並量身定制消息傳遞和宣傳以滿足這些需求。