令人驚訝的角色替代投資在投資組合多元化中起著

成功的投資策略建立在基礎上多樣化，隨著不同資產對同一市場趨勢的反應不同。例如，當股票上漲時，債券價格往往下跌，當債券價格上漲時，股票價格通常下跌。但是，經驗豐富的投資者可能希望將股票和債券（如股票和債券）外出外觀，以降低風險和最大化增長的機會。

替代投資不符合常規股權，收入和現金類別。這些投資包括但不限於私募股權，私人貸款，對沖基金，商品，房地產和加密貨幣。儘管每項替代投資都有獨特的特徵和監管/法律考慮，但它們都是信息良好的投資者可以用來多樣化其投資組合和管理風險的投資。

私募股權

私募股權當投資者購買私人公司時，投資就會發生。投資者通過向一家私募股權公司進行投資，該公司在將這些公司出售給另一家公司或通過私人發行之前，將資源匯集以獲取，管理和發展業務。

如何投資：私募股權基金未在SEC註冊，並且不遵守與上市投資相同的監管要求，因此投資私募股權的機會通常僅適用於認可的投資者。這些投資者的年收入至少為20萬美元，淨資產為100萬美元，並為金融專業人士持有證書。

即使您有資格，也需要財務顧問的聯繫或信息來確定可用的私募股權機會。一旦您選擇了私募股權公司，並且他們審查了您的認可投資者身份，您就可以直接與公司進行投資。

最適合：私募股票的投資者必須獲得認可的投資者，以尋求高回報潛力。私募股權投資者必須具有合適的風險承受能力。參與這些投資所需的初始資本數量意味著損失和回報之間的擺搖擺很高。

風險：私募股權基金是流動性不足的，比其他投資更高的費用。儘管有大量回報的潛力，但不能保證私募股權公司在銷售時會損害公司的利潤。從歷史上講，精心挑選的私募股權投資已有返回這彌補了流動性問題和費用。

投資組合合適：想要遠離公共市場的投資者可能會發現私募股權是合適的投資。

私人貸款（也稱為點對點貸款）

私人貸款，也稱為點對點貸款，是否在銀行或任何開放市場等機構之外發生的任何貸款。私人或上市公司或個人向投資者藉錢以擴展其業務。投資者通過貸款壽險中的本金還款和利息支付來賺錢。

如何投資：私人貸方可以以幾種方式進行投資。私人貸款最簡單​​的方法之一是找到一個知名的P2P貸款平台。這些網站是貸方和借款人之間的媒人。投資者可以選擇投資一筆貸款或為許多貸款做出貢獻。私人貸方也可以直接與借款人建立聯繫，並在專業人士的幫助下起草還款合同。

最適合：私人貸款最適合以收入為中等風險的收入投資者。

風險：私人貸款的最大風險是違約風險。私人貸方可以減輕這種風險的一種方式是使用審查潛在藉款人的知名網站。

投資組合合身：如果一切按計劃進行，私人貸方將獲得定期的本金還款和利息。投資者可以將其部分資產轉向私人貸款，以穩定其投資組合收益率，並在公開交易的股票或其他依靠特定市場業績的資產之外持有資產。

風險投資

風險投資當投資者將資本投資於風險投資基金時，投資就會發生，這反過來又為具有令人印象深刻增長潛力的初創企業或小公司提供融資。

如何投資：風險投資類似於私募股權投資，其主要區別在於資本的發展。在私募股權投資中，該基金購買了私人公司，希望在銷售前提高公司的估值。在風險投資中，初創企業或具有較高增長潛力的小公司獲得了資金。

最適合：具有高風險承受能力的認可的投資者最適合風險投資。這些投資者還必須願意長時間投資，而不會看到任何利潤。

風險：風險投資的投資也許是海報兒童的風險潛力更大，高收益的潛力越大。這些投資是流動性的。

投資組合合適：儘管風險投資的投資有風險，但確實為投資組合增加了高增長潛力。風險投資投資還提供了與更傳統投資相抵觸的創新和市場上的損害。

對沖資金

對沖資金像私募股權和風險投資一樣，使用高淨值投資者的集合資金來為投資者賺取回報。但是，由於對沖基金的目標是不相關的回報和基本投資，因此對沖基金更加流動。

對沖基金不僅關注公司。取而代之的是，他們使用槓桿債券（通過股票，債券，商品期貨和衍生品）來最大化短期利潤。

如何投資：雖然對沖基金可能像共同基金或其他合併投資一樣出現在外部，但眾所周知，對沖基金受到較少的監管美國證券交易委員會（SEC）。因此，只有認可的投資者才能通過對沖基金經理直接投資於對沖基金。

最適合：希望獲得快速，不相關回報的富人是對沖基金的目標投資者。

風險：由於對沖基金經理努力實現高回報的利率，對沖基金比類似投資更流動。這些對沖基金的極為積極的管理意味著它們的費用很高。由於對沖基金日常運營的槓桿作用，這些投資是高風險的。

投資組合合適：運行良好的對沖基金有望獲得高昂的回報，以匹配增加的風險，使其非常適合想要高回報的資深投資者。

房地產

房地產投資是指直接擁有物理財產或投資諸如房地產投資信託（REIT）之類的車輛，該車輛受益於房地產市場的波動，而無需參與該物業的日常管理。直接和間接房地產投資者都希望從基礎財產的租金收入，讚賞和利潤中賺錢。

如何投資：對直接房地產投資購買房地產或公寓大樓或購物中心等較大物業的一部分感興趣的投資者。房地產投資信託結構反映了類似的匯總投資，例如共同基金或ETF。單個投資者通過購買公開交易的房地產投資信託基金或公共非交易房地產投資信託基金的股票進入房地產投資信託市場。

最適合：房地產投資提供投資者的收入和長期讚賞，並具有相對較低的財務障礙。

風險：利率變化和經濟低迷是最重要的房地產投資風險。投資者還應考慮諸如管理不善的管理挑戰的潛在風險可能增加。

投資組合合身：一般來說，投資者從房地產投資中受益，因為它為投資組合提供了穩定和收入。

眾籌

眾籌平台允許未經認可的投資者參與項目和業務增長，而沒有私募股權或風險投資的高收入和經驗要求。

如何投資：那些投資眾籌的人必須使用平台或網站，例如Kickstarter，Indiegogo和Gofundme。

最適合：眾籌投資被認為是高風險，具有高獎勵的潛力。眾籌最適合在沒有大量資本的情況下吸引這種風險/回報率的投資者。

風險：眾籌投資是流動性的，僅依靠投資者選擇的項目或業務的成功。

投資組合合適：眾籌投資通過允許投資者投資幾乎沒有市場相關性的獨特機會來使投資組合多樣化。

商品

商品是可以買賣的原材料或農產品。一些最著名的商品是黃金，石油或玉米等資產。

如何投資：投資者可以購買物理商品，例如金條或石油，期貨合約或ETF等物品，以參與商品市場。

最適合：商品被視為抵制通貨膨脹的對沖。貴金屬尤其如此。

風險：供求確定商品價格，這意味著不可預測的環境，政治或地理事件可能會對價格產生重大影響。此外，選擇投資物理商品的投資者俱有與其選擇的商品相關的損失風險。

投資組合合適：由於商品傾向於朝著股票相反的方向發展，因此投資者可以使用商品來最大程度地降低股票績效的風險。

收藏品

收藏品今天的任何物理物品都比由於供需而比初始銷售價格高。常見的收藏品包括藝術，古董，硬幣和郵票。

如何投資：投資者必須直接通過經銷商或拍賣進行投資。收藏品的投資者應在購買前考慮存儲負擔。

最適合：可收藏的投資最適合對收藏品充滿熱情的投資者。這些投資通常是流動性的，並且保留價值的適當存儲是繁瑣的，具體取決於資產。

風險：對收藏品的需求並不總是可以預測的，而是直接影響價值。因此，收藏品是流動性的，面臨劣化或完全損失價值的風險。

投資組合合適：每個收藏品的市場與其他市場無關。收藏品為投資組合提供了多元化，遠離傳統資產，同時也提供了高回報潛力。

農田

農田投資涉及直接或通過基金或平台購買農田，以參與農業活動，例如糧食生產，飼養牲畜或商品生產等農業活動。

如何投資：農田的投資者可以直接購買農田，要么自己耕種或高級農場經理。希望在不直接參與日常活動的情況下獲利的投資者可能會通過資金或諸如Acretrader之類的平台進行投資。

最適合：允許投資者購買一部分農田的農田基金或平台最適合尋求資產升值和穩定收入的投資者。購買實物農田最適合對農業充滿熱情的投資者或在農業複雜性方面的專業知識。

風險：儘管許多投資者認為農田投資防衰退，但風險仍然與這些投資有關。不可預測的天氣是這些投資中最重要的風險之一。此外，市場需求控制價格，需求的波動可以降低利潤。

投資組合合適：農田投資是一項產生收入的投資，可在暴露於通貨膨脹影響的資產的投資組合中穩定。

加密

加密貨幣是由區塊鏈技術確保的數字資產。供需推動了加密貨幣的價格。

如何投資：加密購買直接通過平台，交流和選擇的移動提供商進行。對加密貨幣感興趣的投資者可能會投資ETF，以參與市場，而無需直接擁有加密貨幣。

最適合：加密貨幣適合精通技術的投資者，具有高風險的容忍度。

風險：加密貨幣非常容易受到市場操作的影響，這意味著資產非常波動。

投資組合合適：加密貨幣為依賴傳統市場實力的投資組合增加了多元化。儘管回報的風險和潛力都很高，但加密貨幣的市場完全存在於傳統投資的市場之外，這有助於最大程度地降低這些資產的風險，同時提供最大的回報。

底線

多元化是成功投資策略的基礎。為了有效地使您的投資組合多樣化，您必須將資產融合到各個類，行業和地理位置上，以最大程度地降低風險並最大程度地提高收益。許多傳統投資（例如股票和債券）有助於使投資組合多樣化，但許多替代投資也增加了投資組合的彈性和增長。

每種替代投資都有獨特的風險，監管考慮因素和流動性挑戰。但是，經過精心研究的投資者可能會發現僅僅將其投資組合從傳統資產中脫穎而出的絕佳替代投資機會。經認可的投資者可以直接參與許多替代投資，以針對高回報。但是，初學者可以通過ETF或共同基金獲得這些高回報投資機會。這些集合的資金降低了初始收入要求和風險。

所有投資都涉及風險，但通過各種投資進行了充分多元化的投資組合，提高了長期投資成功的潛力。