5 คำเตือนที่เป็นไปได้เกี่ยวกับกองทุนดัชนี

การลงทุนในดัชนีกองทุนรวมและ ETFs ได้รับการกดเชิงบวกมากมายและถูกต้อง กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดของพวกเขาเสนอวิธีที่มีต้นทุนต่ำสำหรับนักลงทุนในการติดตามหุ้นยอดนิยมและตลาดตราสารหนี้ดัชนี ในหลายกรณีกองทุนดัชนีมีประสิทธิภาพสูงกว่าส่วนใหญ่จัดการอย่างแข็งขันกองทุนรวม

บางคนอาจคิดว่าการลงทุนในผลิตภัณฑ์ดัชนีนั้นเป็นเกมง่ายๆ อย่างไรก็ตามไม่น่าแปลกใจที่ผู้ให้บริการกองทุนรวมและแลกเปลี่ยนเงินซื้อขาย(ETF) ได้สร้างผลิตภัณฑ์ดัชนีใหม่ ๆ เพื่อตอบสนองต่อความนิยมของการลงทุนดัชนี- นี่คือห้าสิ่งที่ควรรู้เกี่ยวกับกองทุนดัชนีในขณะที่คุณวางแผนกลยุทธ์การลงทุน-

กองทุนดัชนีทั้งหมดไม่ได้มีราคาถูก

ผู้ที่ทำงานให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่มักจะมีโอกาสลงทุนในกองทุนดัชนีราคาประหยัดที่เสนอแผน 401 (k)ข้อเสนอนั้นหุ้นสถาบันของกองทุนบางอย่าง ถ้าแผน 401 (k) ของคุณมีกองทุนดัชนีจากผู้ให้บริการเช่น Vanguard Group หรือ Fidelity Investments คุณสามารถมั่นใจได้ว่าสิ่งเหล่านี้มีต้นทุนต่ำ เงินทั้งสองจากครอบครัวเหล่านี้เสนอแบ่งปันชั้นเรียนด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าและยังเสนอกองทุนดัชนีเต็มรูปแบบในสต็อกและพันธบัตรต่างๆประเภทสินทรัพย์-

น่าเสียดายที่แผน 401 (k) ไม่ได้เสนอกองทุนดัชนีราคาถูกนี้เสมอไป สิ่งนี้อาจเป็นจริงหากผู้ให้บริการแผนของคุณเป็น บริษัท ประกันภัยหรือ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่เสนอกองทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์ของตนเอง ในขณะที่คำแนะนำในการมุ่งเน้นไปที่กองทุนดัชนีในแผน 401 (k) ของคุณมักจะถูกต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณดูที่กองทุนดัชนีที่เสนอในแผนของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังเลือกตัวเลือกที่ดีที่สุด สำหรับผู้เข้าร่วม 401 (k) โชคดีพอที่จะมีการเลือกกองทุนดัชนีราคาถูกหลายแห่งได้เปรียบมากกว่ากองทุนที่ใช้งานที่มีต้นทุนสูงกว่าอาจมีความสำคัญ

ดัชนีทั้งหมดไม่ได้สร้างเท่ากัน

มีกองทุนรวมดัชนีราคาต่ำที่หลากหลายและอีทีเอฟครอบคลุมดัชนีที่ใช้กันอย่างแพร่หลายใน Morningstar เก้าในประเทศกล่องสไตล์เช่นเดียวกับดัชนีสต็อกต่างประเทศที่ใช้กันอย่างแพร่หลาย สิ่งเดียวกันนี้ถือเป็นจริงในไฟล์รายได้คงที่ด้านของสิ่งต่างๆ

การแพร่กระจายของETFผลิตภัณฑ์ดัชนีในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้นำไปสู่กองทุนดัชนีทั้งหมดที่มีดัชนีพื้นฐานที่สร้างขึ้นเป็นหลักใน“ ห้องปฏิบัติการ” พร้อมผลลัพธ์ที่ได้รับการทดสอบย้อนหลังเป็นส่วนใหญ่เมื่อเทียบกับผลการตลาดจริง

ในขณะที่การทดสอบย้อนกลับเป็นเครื่องมือวิเคราะห์ที่ถูกต้องนักลงทุนจะต้องระมัดระวังเกี่ยวกับ ETF โดยใช้ดัชนีที่ประกอบด้วยผลลัพธ์ทางประวัติศาสตร์ที่ผ่านการทดสอบย้อนหลังจำนวนมาก มีกฎไม่กี่ข้อที่ไม่ทราบว่ามีสมมติฐานพื้นฐานที่ใช้ในการใช้ข้อมูลนี้และผลลัพธ์ที่จำลองขึ้นอาจไม่ได้เป็นภาพที่ถูกต้องเกี่ยวกับความเสี่ยงของ ETF

กองทุนดัชนีไม่จำเป็นต้องลดความเสี่ยงของการสูญเสีย

นักลงทุนในกองทุนดัชนีหรือ ETFการติดตาม S&P 500 ในระหว่างตลาดหมีในหุ้นจะประสบกับความสูญเสียเช่นเดียวกับดัชนี ในการลดราคาในวงกว้างเช่นวิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2551-2552 นักลงทุนในผลิตภัณฑ์ดัชนีอื่น ๆ ที่ติดตามอสังหาริมทรัพย์ในรูปแบบของกความน่าเชื่อถือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์(REIT) หรือตลาดเกิดใหม่หุ้นอาจประสบกับความสูญเสียจำนวนมากเช่นกัน

อย่างไรก็ตามนักลงทุนกองทุนดัชนีจะกำจัดความเสี่ยงของผู้จัดการ นี่คือความเสี่ยงของผู้จัดการที่ใช้งานอยู่ต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานเกี่ยวข้องกับพวกเขารูปแบบการลงทุนเนื่องจากตัวเลือกการลงทุนที่พวกเขาทำในการจัดการกองทุน

กองทุนดัชนีไม่มั่นใจว่าการลงทุนจะประสบความสำเร็จ

เพียงแค่ลงทุนในกองทุนดัชนีหรือสองคนไม่ได้หมายความว่าคุณกำลังเดินทางไปสู่การบรรลุเป้าหมายการลงทุนหรือการวางแผนทางการเงิน กองทุนดัชนีเป็นเครื่องมือเช่นเดียวกับอื่น ๆผลิตภัณฑ์การลงทุน- เพื่อให้ได้รับประโยชน์มากที่สุดจากการใช้กองทุนดัชนีไม่ว่าจะโดยเฉพาะหรือใช้ร่วมกับกองทุนที่ใช้งานอยู่คุณต้องมีกลยุทธ์

กองทุนดัชนีทำงานได้ค่อนข้างดีและเป็นส่วนหนึ่งของไฟล์การจัดสรรสินทรัพย์วางแผน. กองทุนดัชนี (อย่างน้อยที่สุดก็ตามการติดตามเกณฑ์มาตรฐานหลักพื้นฐาน) เสนอความบริสุทธิ์ภายในรูปแบบการลงทุนของพวกเขา มากมายที่ปรึกษาทางการเงินรวบรวมพอร์ตการลงทุนของกองทุนดัชนีที่จัดสรรให้สอดคล้องกับลูกค้าของพวกเขาการยอมรับความเสี่ยงและของพวกเขาแผนการเงิน- คนอื่น ๆ อาจใช้วิธีการ“ Core and Explore” ที่กองทุนดัชนีทำขึ้นเป็นส่วนใหญ่ของพอร์ตโฟลิโอ (แกนกลาง) ด้วยเงินทุนที่เลือกไว้เพื่อหวังว่าจะได้รับผลตอบแทน (ส่วนสำรวจ)

บรรทัดล่าง

การลงทุนในดัชนีกองทุนรวมและอีทีเอฟอาจเป็นกลยุทธ์ที่มีต้นทุนต่ำที่ยอดเยี่ยมสำหรับทั้งหมดหรือส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของคุณ เช่นเดียวกับกลยุทธ์การลงทุนอื่น ๆ การลงทุนในกองทุนดัชนีต้องการให้คุณเข้าใจสิ่งที่คุณลงทุน- ผลิตภัณฑ์ดัชนีบางอย่างไม่เหมือนกันและนักลงทุนจำเป็นต้องมองข้ามฉลาก“ ดัชนีกองทุน” เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาลงทุนอย่างแท้จริงในผลิตภัณฑ์ที่มีต้นทุนต่ำซึ่งติดตามเกณฑ์มาตรฐานที่สอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา