การบริจาค: 5 วิธีในการลดภาษีของคุณสูงสุด

เมื่อคุณบริจาคเพื่อการกุศลคุณสามารถรู้สึกดีกับการมีส่วนร่วมในความต้องการ เพื่อประโยชน์เพิ่มเติมคุณสามารถใช้การบริจาคเพื่อการกุศลของคุณลดค่าภาษีของคุณ-

คุณสามารถหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลทั้งเงินและสินค้าที่มอบให้กับองค์กรที่มีคุณสมบัติเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ แน่นอนว่ามีกฎบางอย่างโดยมีหลักการหลักที่การกุศลจะต้องได้รับการกำหนดให้เป็นก501 (c) (3) องค์กรโดย Internal Revenue Service (IRS)

ดูกฎ

การหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลโดยทั่วไปจะไม่เกิน 60% ของคุณรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI)แม้ว่าในบางกรณีอาจมีการ จำกัด 20%, 30%หรือ 50% เพื่อเรียกร้องการหักเงินคุณต้องแยกรายการการหักเงินเกี่ยวกับภาษีของคุณแทนที่จะอ้างสิทธิ์การหักมาตรฐาน-หากคุณเลือกที่จะไปเส้นทางนี้ให้แน่ใจว่าคุณเก็บใบเสร็จรับเงินของคุณไว้

นอกจากนี้คุณยังสามารถนำไปสู่การหักเงินที่ไม่ได้ใช้ของคุณในระยะเวลาห้าปีหากเป็นผลมาจากการบริจาคที่มีสิทธิ์

ลองดำน้ำลึกลงไปในรายละเอียดเพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากการให้การกุศลของคุณเมื่อถึงเวลาภาษี

1. วางแผนการให้ของคุณ

วางกลยุทธ์การให้การกุศลของคุณสามารถช่วยคุณลดภาษีได้สูงสุด มีโอกาสในการวางแผนภาษีมากมายพร้อมการบริจาคเพื่อการกุศลที่คุณสามารถใช้ประโยชน์จากการหักเงินที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ตัวอย่างเช่นหากคุณรู้ว่าคุณจะอยู่ในระดับที่สูงขึ้นวงเล็บภาษีปีหน้ามากกว่าที่คุณเป็นในปีนี้คุณอาจต้องการรอและหักเงินในปีหน้าเมื่อมันจะยิ่งใหญ่ขึ้น

ของขวัญการกุศลขนาดใหญ่ควรได้รับการวางแผนอย่างรอบคอบเพื่อเพิ่มการหักเงินและลดต้นทุนนอกกระเป๋าให้น้อยที่สุด ตัวอย่างเช่นหากคุณมีรายได้ที่ต้องเสียภาษี $ 25,000 ในปีนี้และบริจาค 60% ของที่หรือ $ 15,000 เพื่อการกุศลคุณจะได้รับการหักเงินสำหรับของขวัญทั้งหมดและสิ่งที่คุณประหยัดภาษีช่วยลดค่าใช้จ่ายของของขวัญให้คุณ อย่างไรก็ตามหากคุณบริจาคมากกว่า $ 15,000 คุณจะต้องดำเนินการเกินกว่าปีภาษีถัดไปและคุณจะไม่ได้รับประโยชน์จากการหักส่วนนั้นอีก 12 เดือน

2. รับใบเสร็จรับเงินสำหรับการบริจาคของคุณ

คุณต้องการหลักฐานการบริจาคเพื่อการกุศลเพื่อเรียกร้องพวกเขากับ IRS การบริจาคเงินสดใด ๆ ที่ $ 250 หรือมากกว่านั้นต้องการการรับทราบเป็นลายลักษณ์อักษรของของขวัญจากองค์กรซึ่งจะต้องรวมถึงว่าคุณได้รับสินค้าหรือบริการเพื่อแลกกับการบริจาคของคุณและหากคุณทำประมาณการของมูลค่านั้นสำหรับการบริจาคเงินสดขนาดเล็กคุณต้องการเพียงบันทึกธนาคารหรือใบเสร็จรับเงินง่าย ๆ จากองค์กรการกุศล

หากมีการบริจาคน้อยกว่า $ 250 ผ่านการหักเงินเดือนคุณต้องมีต้นขั้วจ่ายกแบบฟอร์ม W-2หรือบันทึกอื่น ๆ จากนายจ้างของคุณที่แสดงวันที่และจำนวนเงิน อีกทางเลือกหนึ่งคือการรับบัตรจำนำจากองค์กรที่ระบุว่าไม่ได้ให้สินค้าหรือบริการสำหรับจำนวนเงินที่หัก

รับใบเสร็จทุกครั้งที่คุณบริจาคเพิ่มความแข็งแกร่งให้กับบันทึกภาษีของคุณหากคุณได้รับการตรวจสอบ- หากคุณบริจาคเงินจำนวนมากและไม่มี (หรือไม่พบ) ใบเสร็จรับเงินการบริจาคจะไม่ได้รับอนุญาตจากการตรวจสอบอย่างแน่นอน ด้วยเหตุนี้จึงเป็นการดีที่สุดที่จะตั้งค่าระบบการเก็บบันทึกในช่วงต้นปี

3. บริจาคของใช้ในครัวเรือน

หากคุณต้องการประหยัดเงินจากภาษีการกุศลและทำความสะอาดห้องใต้ดินของคุณในเวลาเดียวกันคุณอาจต้องการพิจารณาบริจาคของใช้ในครัวเรือน มีองค์กรการกุศลและองค์กรคริสตจักรหลายแห่งที่ยอมรับการบริจาคเสื้อผ้าและของใช้ในครัวเรือนเพื่อแจกหรือขายต่อให้กับผู้ที่ต้องการความช่วยเหลือ

กฎสำหรับการบริจาคที่ไม่ใช่เงินสดนั้นเข้มงวดกว่ากฎเกณฑ์เล็กน้อย คุณได้รับอนุญาตให้บริจาคสินค้าตามมูลค่าโดยประมาณในเวลาที่บริจาคไม่ใช่มูลค่าที่พวกเขามีเมื่อซื้อครั้งแรก สำหรับการบริจาคที่มีมูลค่าน้อยกว่า $ 250 คุณจะต้องได้รับใบเสร็จรับเงินเป็นลายลักษณ์อักษรจากองค์กรรวมถึงจัดทำรายการที่บริจาคและมูลค่าของพวกเขา

สำหรับการบริจาค $ 250 ถึง $ 500 คุณต้องได้รับ“ การรับรู้เป็นลายลักษณ์อักษรที่เกิดขึ้นพร้อมกัน” จากองค์กรการกุศล สำหรับการบริจาคที่สูงกว่า $ 500 แต่ต่ำกว่า $ 5,000 นอกเหนือจากการรับทราบแล้วคุณต้องกรอกแบบฟอร์ม IRS 8283 การบริจาคสินค้าที่มีมูลค่ามากกว่า $ 5,000 ต้องมีเจ้าหน้าที่การประเมินด้านบนของการรับทราบและแบบฟอร์ม 8283

4. อย่าลืมค่าใช้จ่ายยานพาหนะ

หากคุณเป็นอาสาสมัครสำหรับองค์กรการกุศลและมีค่าใช้จ่ายรถยนต์ที่ยังไม่ได้รับการชำระเงินคุณสามารถเรียกร้องพวกเขาเป็นของขวัญการกุศล ตัวอย่างเช่นหากคุณเป็นอาสาสมัครทุกสัปดาห์ที่พักพิงจรจัดเดียวกันตลอดทั้งปีระยะทางและก๊าซที่คุณใช้ในการมีส่วนร่วมในการที่อาจทำให้คุณมีสิทธิ์ได้รับการหักเงิน ไมล์ที่คุณขับรถในปีนี้เพื่อการกุศลควรได้รับการบันทึกไว้ในบันทึกไมล์สะสมรวมถึงวันที่ของการเดินทางแต่ละครั้งจุดประสงค์ของการเดินทางและไมล์สะสมทั้งหมด

คุณสามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายจริงหรือค่าเผื่อระยะทางจาก 14 เซนต์ต่อไมล์ในปี 2024 หลังนั้นง่ายต่อการติดตามและรายงาน ก่อนที่จะยื่นคุณจะต้องได้รับการยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรจากองค์กรการกุศลสำหรับการขับขี่อาสาสมัคร

5. ติดตาม Carryforwards ของคุณอย่างระมัดระวัง

หากคุณไม่สามารถหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลทั้งหมดของคุณในหนึ่งปีเพราะคุณได้รับรายได้สูงสุดของรายได้ที่ต้องเสียภาษีคุณสามารถนำพวกเขาไปข้างหน้าได้นานถึงห้าปีหลังจากนั้นเวลาที่พวกเขาหมดอายุและคุณไม่สามารถใช้งานได้อีกต่อไป อันการสูญเสียภาษีไปข้างหน้าหรือที่รู้จักกันในชื่อการพกพาเป็นบทบัญญัติที่อนุญาตให้ผู้เสียภาษีย้ายการสูญเสียภาษีไปยังปีต่อ ๆ ไปเพื่อชดเชยกำไร

หากคุณมีภาษีพกพาไปข้างหน้าให้ติดตามพวกเขาอย่างระมัดระวังเพื่อที่คุณจะได้ใช้พวกเขาก่อนหมดอายุ หากดูเหมือนว่าคุณมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียความสมดุลไปข้างหน้าลองพิจารณาการบริจาคในปีปัจจุบันและใช้ผู้สูงอายุ มิฉะนั้นคุณอาจสูญเสียการหักเงินเมื่อคุณถึงขีด จำกัด ห้าปี

บรรทัดล่าง

การบริจาคเพื่อการกุศลเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการมีส่วนร่วมในสังคมและประหยัดเงินจากภาษีของคุณในเวลาเดียวกัน มันเป็นสถานการณ์ที่ชนะ อย่างไรก็ตามคุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตามกฎของ IRS และเก็บบันทึกอย่างรอบคอบเพื่อยืนยันการบริจาคที่รายงานของคุณและเพื่อช่วยให้คุณติดตามจำนวนที่คุณได้รับเพื่อให้คุณได้รับประโยชน์ทางภาษีที่ดีที่สุด