什么是经纪交易商？两种类型，他们做什么和监管

为了参与有时的复杂金融服务界，投资者通常会参与经纪人的服务，经销商，或某种形式的经纪交易商。这些财务专业人员之间存在几种差异。

首先，经纪交易商在金融市场中起着重要作用，因为这些公司提供了使股票交易成为可能的基础设施。如果您想购买股票，则必须通过经纪公司开设经纪帐户。另一方面，经销商代表自己的帐户或可能为美国美联储进行交易。

经纪人

“经纪人“和“经销商”是美国的监管术语，对许多客户的直觉可能不太直观。虽然这些单词经常被看到，但它们实际上代表了两个不同的实体。经纪人代表客户执行订单。对于监管机构，这意味着投资者持有的实体持有一个实体。经纪帐户。

对于投资者而言，这通常意味着帮助他们买卖证券的人。金融服务行业对于一个帮助投资者做到这一点的人也有很多条款，包括”财务顾问，““投资顾问”和“注册代表”。我们将坚持严格的法律定义。

考虑促进安全交易的法人实体代理人代表投资者行事。当您想购买或出售担保时，该实体（如果是在线经纪例如，有助于您进行该交易的帐户是您的代理。当你支付佣金为了进行交易，您正在向代理商付款。

全方位服务与折扣经纪人

经纪人有两种一般类型：全面服务和折扣。全方位服务的经纪人提供一对一的个人服务。这包括提供具体的投资建议，除了计划和咨询服务，包括退休计划，长期护理计划， 和房地产规划为了制定个人投资策略，该策略将有助于支付儿童的教育，购房或其他财务目标的成本。

持续的援助可以包括面对面的会议和定期检查，以重新审视目标的进度。对于新手投资者或太忙而无法为自己计划的人，全方位服务的经纪人提供了一系列有用的服务和信息。

折扣经纪人另一方面，提供贸易执行。在线经纪人也许是这种安排的最佳例子，因为投资者可以登录，选择安全性并购买它，而无需与他人说话。

其中一些公司还提供了在线工具和研究，旨在帮助自己动手投资者产生想法和研究证券，他们可能对购买感兴趣。折扣经纪人提供的有限的服务产品要比与全方位服务经纪人合作的成本要便宜得多。尽管如此，明智的澄清是明智的关于折扣经纪人的误解雇用一个。

经销商

尽管经纪人代表投资者促进安全交易，但经销商代表自己促进交易。术语“本金”和“经销商”可以互换使用。因此，当您听说大型金融公司在其房屋帐户中交易时，他们就会充当经销商。

其中一些经销商称为主要经销商，还与美国美联储紧密合作，以帮助实施货币政策。主要经销商有义务参与美国政府发行的债务拍卖。

通过竞标债券债券以及其他证券，这些经销商通过创建和维护液体市场来促进交易。他们协助国内证券市场的平稳运作以及与外国买家的交易。

经销商的活动有助于确保证券市场的正确和平稳运作。他们受金融业监管机构（FINRA）这是负责为投资专业人员管理考试的原因。一些知名考试包括系列7，Series 6和Series 63。系列7允许金融服务专业人员出售证券产品，除商品和期货外。

第7系考试的主要重点是投资风险，税收影响，股权和固定收益证券，共同基金，选项，退休计划，并与投资者合作监督其资产。

这系列6名称使投资专业人员可以出售共同基金，可变年金和可变人寿保险。和系列63允许他们以特定状态出售任何类型的证券。获得这些许可证是金融服务专业人员进入证券业务所需的第一步。

将所有这些放在一起

大多数公司的投资者将既是经纪人又是经销商，因此被称为经纪交易商由行业监管机构。这些公司包括主要经销商和其他传统的华尔街组织，以及大型商业银行，投资银行，甚至是小型独立精品店迎合富人的公司。

经纪交易商在金融市场中发挥了重要作用，因为这些公司提供了促进股票交易的基础设施。实际上，如果您想购买股票，则必须通过经纪公司。

经纪公司确保您在帐户中有足够的钱进行交易，通过与交易股票的证券交易所互动，提供实施交易的计算机系统，并保留交易记录，从而促进交易。它还处理买方与卖方之间的金融交易，并促进未来的交易（股息，股票分割，以及诸如首选证券被称为或进行股票拆分时发生的企业行动）。

底线

在投资时，重要的是要了解经纪人代表客户执行订单，并且可以是全方位服务的经纪人，也可以是只有交易的折扣经纪人。同时，经销商代表自己促进交易。其中一些人（也称为主要经销商）也代表美联储促进交易，以帮助实施货币政策。

另一方面，经纪交易商是那些承担责任的财务专业人士，例如传统的华尔街组织以及大型商业银行。