CFA名稱的簡介

這特許財務分析師（CFA）大多數人認為指定是投資專業人員的關鍵認證，尤其是在研究和投資組合管理領域。但是，這只是使用的許多名稱之一，這可能會引起一些混亂。投資者和專業人士都使每個名稱的含義和最佳含義都感到困惑。

CFA的名稱已授予已成功完成全球認可的要求的投資專業人員CFA研究所，以前是投資管理與研究協會（AIMR）。要符合CFA名稱的資格，候選人必須：

1. 通過三個嚴格的4.5小時考試
2. 擁有“在至少三年中獲得的4,000小時的工作經驗和/或高等教育”。 CFA研究所允許進行相當廣泛的解釋，但經驗通常必須是財務上的。
3. 加入CFA研究所道德準則和專業行為標準

候選人不一定必須擁有大學學位才能獲得CFA資格。

CFA研究所的成員目錄中列出了所有特許持有人，並列出了其聯繫方式。這使個人，機構和公司查找特許持有人，會員或財務顧問。該目錄還指出成員在研究所中是否信譽良好。

指定的好處

成為CFA特許持有人，為成員提供了區別和利益。該名稱被認為是基準，使特許持有人吸引潛在雇主。特許持有人通常是因為經過考試並成為成員所需的時間，紀律和奉獻精神而脫穎而出。隨著勞動力變得更加競爭力，賺取名稱變得更加關鍵。

成為CFA研究所的成員也具有財務利益。與不持有該指定的人相比，成員的薪水通常可能更高。

CFA研究所是什麼？

CFA研究所是一個全球非營利性專業組織，擁有170,000多名特許持有人投資組合經理，以及160多個全球市場的其他金融專業人士。該研究所的任務是在投資行業促進和發展高水平的教育，道德和專業標準。

CFA成員社會都在世界各地找到。成員最多的位置包括：

• 英國
• 紐約
• 多倫多
• 香港
• 波士頓

CFA考試

大多數正在考慮使用CFA指定的人傾向於擔心一件事：考試。它們分為三個級別，都可以通過計算機採用。

一級每年2月，5月，8月和11月進行四次。它測試了候選人對投資理論，道德，財務會計和投資組合管理的知識。

II級和III級考試分別每年進行三次和兩次。它們在一年中的四個月之間與I級考試之間交替。

這些並不容易測試。 CFA研究所估計，通過每次考試需要超過300個小時的學習。試圖在自己的領域工作的專業人士可能會發現這是一項艱鉅的任務。但是，許多候選人都認為，由於其完全專注於投資管理和實踐，因此需要比研究生院更好的教育。

CFA通過率

這項研究課程成立於1962年，並不斷更新，以確保課程滿足全球投資行業的需求。該研究生級課程通常需要在每個考試日期之前進行六個月的學習。

自1963年第一次考試開始以來，通行率的次數各不相同。據該研究所稱，通行率為：

• I級：2024年11月的43％
• 第二級：2024年11月的39％
• III級：2024年8月的48％

候選人不到10％在前三個嘗試中通過所有三個測試因此，重要的是不要灰心。

CFA職業

可以在金融服務行業的不同領域找到CFA特許持有人，但其他人則繼續為政府在監管和公共政策方面工作。他們經常尋找職業在機構投資公司。可以在世界上一些最大的機構中找到CFA成員，包括高盛，JP Morgan，Morgan Stanley和UBS。

CFA名稱和投資者

與CFA特許持有人打交道的投資者可以做出一些基本假設。無論是安全分析，CFA通常致力於變得更好投資組合管理，或業務報告。該個人還同意遵循CFA研究所的道德規範和專業行為標準，以保持更高的誠信。

具有CFA名稱的投資專業人員已花費大量時間和精力，以代表客戶提高其技能和知識。這將是大多數人的絕佳安慰投資者，特別是如果他們主要取決於管理財務事務的專業建議。

CFA的局限性

在財務概念和市場方面，CFA考試需要一定的掌握，但是CFA指定並不能自動使人們成為更好的股票選擇者或更成功的投資者。採摘股票是必須通過經驗發展的實用技能。從CFA考試學習中獲得的知識不會受到傷害，但僅憑認證就不會使每個特許持有人的市場變得不利。

但是，一些非常著名的投資專業人員持有CFA憲章。加里·布林森（Gary Brinson）和約翰·馬克斯（John Marks Templeton）爵士是兩個著名的例子。

底線

CFA的名稱將特許持有人與專業人士和投資者眼中的其他從業者區分開來。成功的CFA特許持有人已經證明了他們完成嚴格測試，表現出學習能力的能力，並根據高道德標準做出了認真的承諾。