許多人會看到棒球超級巨星Shohei Ohtani的故事和口譯員，他們從他身上挪用了數百萬美元，以償還賭博債務警告性故事關於體育博彩。但這同樣有效，可以提醒人們不斷發生的財務欺詐風險，以及身份驗證在預防欺詐方面的越來越多的作用。
在這種情況下，Ohtani的口譯員Ippei Mizuhara是一個真正的人，他可以使用Ohtani的財務狀況，並承認從他的老闆那裡偷走了1600萬美元，以彌補他的投注損失。 Mizuhara能夠在Ohtani的銀行帳戶上更改設置以重定向警報，而且 - 由於他是如此熟悉的是Ohtahi的演講大型交易。
棒球明星帳戶上的生物特徵驗證驗證可能會阻止盜竊。但是，生成AI和DeepFake技術不斷地將新層添加到威脅生態系統中，該系統已經在全球數據安全性中戳了大漏洞。如果很難完全信任一個真正的人類，請想像一下，相信虛擬人類知道他們可能已經明確地犯下銀行欺詐和其他金融犯罪會更加困難。
銀行有莖ID欺詐所需的生物特徵識別工具
Shohei Ohtani的故事可能會成為頭條新聞。但是根據安全與生物識別技術總經理布雷特·貝拉內克（Brett Beranek）微軟，它是一個更大的冰山一角，陷入了數百萬人的生活，造成了財務上的毀滅，甚至更糟。
“孩子，孫子，配偶，朋友，商業夥伴和其他與受害者有著親密關係的人通常是最令人心碎的欺詐案件的罪魁禍首，”帖子為LinkedIn。 “受害者常常感到羞恥的感覺，如此親密的人可能是如此邪惡，他們不希望公眾知道欺詐者的不當行為。”這可能導致抑鬱，甚至自殺。
“這種人類的痛苦是完全可以避免的。”安妮克。 “金融機構可以使用生物識別技術，這將使他們能夠驗證執行任何給定交易的人確實是他們的客戶。”儘管多年來一直可以使用生物識別保障措施，但Beranek說：“許多金融機構沒有這些生物識別控制，並且那些經常在其運營的精選領域中確實擁有它們的生物識別控制，這意味著並非所有高風險的金融交易都確保了。”
銀行餘額與客戶需求
加拿大數字身份證和身份驗證委員會製作的播客（DIACC）專注於利用金融生態系統的基礎來與人口販運作鬥爭，但繞行了金融欺詐。
談到“信任談判和數字潛水”，TD銀行外部生態系統副副總裁Karan Puri專注於可信賴的證書，他說，客戶識別是維護金融生態系統的“最關鍵的方面”，“是為了聘請新的商品客戶還是為新的價值交易或提供高價值交易的客戶還是為TD td umbrella中的服務和產品服務。 ”
“銀行確保客戶確實是他們聲稱是誰，並滿足KYC的要求。這樣做，通常會引入嚴格的識別過程，這反過來又增加了罪犯的摩擦點。”但是Puri強調需要平衡嚴格度與客戶體驗。 “ TD銀行正在大量投資技術和自動化，以平衡跟踪生態系統中犯罪演員的競爭利益，同時減少真正的客戶的摩擦。”
Fincen想要有關FIS的反欺詐技術IDV的詳細信息
美國財政部金融犯罪執法網絡（Fincen）已發出了信息請求（RFI）“與銀行的現有要求相關的信息客戶識別計劃（CIP）在開設帳戶之前從客戶那裡收集納稅人身份證號（TIN）的規則。 ”換句話說，組織正在尋找數字身份驗證工具，以使其能夠跟上欺詐策略。
Fincen董事Andrea Gacki說：“對銀行在開設帳戶之前從客戶那裡收集識別信息的要求是銀行反洗錢計劃的長期組成部分。” “但是，Fincen認識到自CIP規則頒布以來已經發生的技術和金融服務的重大變化，我們歡迎感興趣的各方的評論在探索如何現代化美國反洗錢/反恐怖主義制度融資的方式時。”
RFI將為Fincen對生物識別技術和客戶身份驗證的理解提供信息，並評估與生物識別數字ID相關的風險，福利和保障措施。它可以部分地作為對Fincen身份財務趨勢分析中發現的回應，該趨勢揭示了“重要的與身份相關的剝削通過各種計劃。 ”
沙盒和格子合作夥伴，以防止銀行欺詐
沙盒銀行將使用位於舊金山的生物識別ID驗證公司的身份驗證技術格子增加防止欺詐的保護。新聞稿說，集成將適用於Sandbox Banking的Integration Platform-As-A-Service（IPAAS）的Customer360模塊和客戶體驗工作流程，Glyue，為了加強入職，防止身份盜用並確保創建安全的帳戶。
“隨著消費者越來越多地轉向數字解決方案來管理其財務，至關重要的是，金融機構有適當的能力來保護和維護客戶。”格子合作夥伴關係。 “像沙盒銀行這樣的合作夥伴為金融機構提供了無障礙創新，這是即將開放銀行業務的關鍵要素。”
Plaid的數據說，有76％的金融科技用戶更喜歡在註冊新服務時驗證其身份。
