Warren Buffett คือใคร? เขาสร้างโชคลาภได้อย่างไร?

Warren Edward Buffett นักลงทุนที่มีคุณค่าในตำนานได้เปลี่ยนโรงงานสิ่งทอที่ไม่สบายให้กลายเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ขับเคลื่อนสิ่งที่จะกลายเป็นความสำเร็จมากที่สุดของโลกบริษัท โฮลดิ้ง-

รู้จักกันในชื่อ "Oracle of Omaha” สำหรับความกล้าหาญในการลงทุนของเขาบัฟเฟตต์ได้รวบรวมโชคลาภส่วนบุคคลกว่า 140 พันล้านเหรียญสหรัฐตามข้อมูลฟอร์บส์- เขาเป็นแรงบันดาลใจให้กับแฟน ๆ ที่ภักดีในการเดินทางไปโอมาฮาทุกปีเพื่อโอกาสที่จะได้ยินเขาพูดในการประชุมประจำปีของ Berkshire ซึ่งเป็นเหตุการณ์ที่ได้รับการขนานนามว่า“ Woodstock For Paterists”

ชีวิตวัยเด็กและการศึกษา

บัฟเฟตต์เกิดมาที่ฮาวเวิร์ดและลีล่าบัฟเฟตต์เมื่อวันที่ 30 สิงหาคม 2473 ที่โอมาฮาเนบเขาเป็นลูกคนที่สองในสามคนและเป็นเด็กคนเดียว พ่อของเขาเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสมาชิกสภาผู้แทนราษฎรสี่คนในสหรัฐอเมริกา ฮาวเวิร์ดบัฟเฟตต์ทำหน้าที่เป็นเงื่อนไขที่ไม่ได้รับการรับรองในตั๋วรีพับลิกัน แต่มีมุมมองเสรีนิยม

การทำเงินเป็นความสนใจก่อนหน้านี้สำหรับวอร์เรนที่ขายน้ำอัดลมและมีเส้นทางกระดาษ เมื่อเขาอายุ 14 ปีเขาลงทุนรายได้จากความพยายามเหล่านี้ในที่ดิน 40 เอเคอร์ซึ่งเขาก็เช่าเพื่อผลกำไร

ที่พ่อของเขากระตุ้นเขาสมัครแล้วไปยังมหาวิทยาลัยเพนซิลเวเนียและได้รับการยอมรับเมื่ออายุ 16 ปีบัฟเฟตต์ออกจากมหาวิทยาลัยนั้นหลังจากสองปีย้ายไปที่มหาวิทยาลัยเนบราสก้า

เมื่อสำเร็จการศึกษาพ่อของเขาอีกครั้งทำให้เขาเชื่อมั่นในคุณค่าของการศึกษากระตุ้นให้เขาสำเร็จการศึกษาระดับบัณฑิตศึกษา ฮาร์วาร์ดปฏิเสธบัฟเฟตต์ แต่มหาวิทยาลัยโคลัมเบียยอมรับเขา บัฟเฟตต์ศึกษาภายใต้เบนจามินเกรแฮมพ่อของมูลค่าการลงทุนและเวลาของเขาที่โคลัมเบียเป็นเวทีสำหรับอาชีพการงานที่มีความสำคัญแม้ว่าจะเริ่มต้นอย่างช้าๆ

เมื่อสำเร็จการศึกษาเกรแฮมปฏิเสธที่จะจ้างบัฟเฟตต์แม้จะแนะนำว่าเขาหลีกเลี่ยงอาชีพที่วอลล์สตรีท เหตุผลก็คือเกรแฮมเองถูกปฏิเสธโดย บริษัท วอลล์สตรีทซึ่งเขาเชื่อว่าเป็นเพราะเขาเป็นชาวยิว

ดังนั้นเกรแฮมทำให้เป็นนโยบายที่จะจ้างชาวยิวให้กับ บริษัท วอลล์สตรีทของเขา บัฟเฟตต์กลับไปที่โอมาฮาเพื่อทำงานที่ บริษัท นายหน้าของพ่อของเขา เขาแต่งงานกับซูซาน ธ อมป์สันในปี 2495 และพวกเขาเริ่มครอบครัว หลังจากสามปีเกรแฮมมีการเปลี่ยนแปลงของหัวใจและเสนองานบัฟเฟตต์ในนิวยอร์ก

ความสำเร็จที่โดดเด่น

ครั้งหนึ่งในนิวยอร์กบัฟเฟตต์มีโอกาสสร้างทฤษฎีการลงทุนที่เขาได้เรียนรู้จากเกรแฮมที่โคลัมเบีย การลงทุนมูลค่าตามที่เกรแฮมเกี่ยวข้องกับการหาหุ้นที่ขายในราคาลดพิเศษให้กับมูลค่าของสินทรัพย์พื้นฐานซึ่งเขาเรียกว่า“ค่าที่แท้จริง- บัฟเฟตต์ทำให้แนวคิดภายใน แต่มีความสนใจในการก้าวไปอีกขั้น

ในปี 1956 เขากลับไปที่โอมาฮาเปิดตัว Buffett Associates และต่อมาซื้อบ้าน ในปี 1962 เขาอายุ 30 ปีและเป็นเศรษฐีแล้วเมื่อเขาเข้าร่วมกองกำลังด้วยCharlie Mungerซึ่งเขาพบกันครั้งแรกในปี 2502

การทำงานร่วมกันของพวกเขาในที่สุดส่งผลให้เกิดการพัฒนาปรัชญาการลงทุนบนพื้นฐานของความคิดของบัฟเฟตต์ในการมองการลงทุนที่คุ้มค่าเป็นมากกว่าความพยายามที่จะบิดเงินสองสามดอลลาร์สุดท้ายจากธุรกิจที่กำลังจะตาย

ระหว่างทางทั้งคู่ซื้อBerkshire Hathaway-brk.a) โรงงานสิ่งทอที่กำลังจะตาย สิ่งที่เริ่มต้นจากการเล่นแบบคลาสสิกสไตล์เกรแฮมกลายเป็นการลงทุนระยะยาวเมื่อธุรกิจแสดงสัญญาณของชีวิต

กระแสเงินสดจากธุรกิจสิ่งทอถูกนำมาใช้เพื่อให้ทุนสนับสนุนการลงทุนอื่น ๆ ในที่สุดธุรกิจดั้งเดิมก็ถูกบดบังโดยการถือครองอื่น ๆ ในปี 1985 บัฟเฟตต์ปิดธุรกิจสิ่งทอ แต่ยังคงใช้ชื่อต่อไป

Buffett เติบโต Berkshire Hathaway อย่างไร

เมื่อบัฟเฟตต์ซื้อหุ้นใน Berkshire Hathaway เป็นครั้งแรกในปี 1962 บริษัท สิ่งทอที่ดิ้นรนกำลังเผชิญกับการแข่งขันที่มีต้นทุนต่ำซึ่งขู่ว่าจะผลักดันมัน ด้วยต้นทุนต่ำของหุ้นเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชีและเงินทุนหมุนเวียนสุทธิเขาซื้อดอกเบี้ยควบคุมในปี 2508

หุ้นมีการซื้อขายประมาณ $ 8 เมื่อบัฟเฟตต์ซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นเป็นเกือบ $ 20 ในช่วงปลายทศวรรษ 1960 เมื่อเขาเป็นซีอีโอ ณ เดือนกันยายน 2567 หุ้นใน Berkshire Hathaway Class A ซื้อขายหุ้นที่มากกว่า $ 679,000

เขาทำได้อย่างไร? บุฟเฟ่ต์ใช้ผลกำไรของ บริษัท สิ่งทอเพื่อซื้อ บริษัท อื่น ๆ รวมถึง บริษัท ประกันชีวิตแห่งชาติ สิ่งที่มีประโยชน์เกี่ยวกับ บริษัท ประกันชีวิต Buffett Found คือ Float: ทุนที่มีอยู่หลังจากจ่ายเบี้ยประกัน แต่ก่อนที่จะชำระค่าเรียกร้อง

บัฟเฟตต์สามารถใช้ลอยนี้เพื่อลงทุนต่อไปซื้อหลักทรัพย์และธุรกิจอื่น ๆ ที่สามารถสร้างรายได้มากขึ้นเพื่อลงทุนใน บริษัท และหุ้นมากขึ้น เขาปิดการเป็นหุ้นส่วนการลงทุนของเขาภายในปี 1969 เสนอหุ้น Berkshire Hathaway แทนเงินสดและซื้อ บริษัท ประกันภัยเป็น บริษัท ย่อยที่เป็นเจ้าของทั้งหมดภายใต้ Berkshire Umbrella

เขาซื้อขนมของ See ในปี 1972 การซื้อที่สร้างกระแสเงินสดมากขึ้นสำหรับการลงทุน นอกจากนี้เขายังลงทุนใน American Express, Bank of America, Coca-Cola และ Apple รวมถึงคนอื่น ๆ โดยมุ่งเน้นไปที่แบรนด์และธุรกิจที่แข็งแกร่งด้วยคูเมืองเศรษฐกิจที่ปลอดภัย

บัฟเฟตต์ซื้อมานานแล้วเลือกที่จะซื้อและถือการลงทุนของเขาซึ่งมีแนวโน้มที่จะชื่นชมอย่างมากในช่วงเวลา เขาเลือก บริษัท ที่มีนวัตกรรมการจัดการที่เน้นผู้ถือหุ้นและอัตรากำไรขั้นต้นสูงมองหาปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งเมื่อพวกเขามีส่วนลด

บัฟเฟตต์ปิดโรงงานสิ่งทอ Berkshire Last Hathaway ในปี 1985 เติบโต บริษัท อย่างต่อเนื่องในฐานะกลุ่ม บริษัท แทน ณ เดือนกันยายน 2567 Berkshire Hathaway เป็นเจ้าของ บริษัท มากกว่า 65 แห่งโดยมีมูลค่าตลาดมากกว่า 975 พันล้านดอลลาร์

ความมั่งคั่งและการทำบุญ

คุณจะทำอย่างไรกับเงินของคุณเมื่อคุณเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลก? หากคุณคือ Warren Buffett คุณจะให้มันไป บัฟเฟตต์ตะลึงกับโลกในเดือนมิถุนายน 2549 เมื่อเขาประกาศการบริจาคความมั่งคั่งส่วนใหญ่ของเขาให้กับมูลนิธิ Bill & Melinda Gatesซึ่งมุ่งเน้นไปที่ปัญหาสุขภาพของโลกห้องสมุดของสหรัฐอเมริกาและโรงเรียนระดับโลกในประเด็นอื่น ๆ มันเป็นหนึ่งในองค์กรการกุศลที่โปร่งใสที่ใหญ่ที่สุดในโลก

การบริจาคของบัฟเฟตต์จะมาในรูปแบบของหุ้นคลาส Bของ Berkshire Hathaway Stock การบริจาคทั้งหมดของเขาไปยังมูลนิธิ Gates คือ 10 ล้านหุ้น มันจะได้รับการเพิ่มขึ้น 5% จนกว่าจะเสียชีวิตของบัฟเฟตต์หรือจนกว่ามูลนิธิจะไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดการใช้จ่ายหรือข้อกำหนดที่ Bill หรือ Melinda Gates ยังคงมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในกิจกรรมของมูลนิธิ การบริจาคของบัฟเฟตต์ในปี 2549 คือ 500,000 หุ้นมูลค่าประมาณ 1.5 พันล้านดอลลาร์

ในเดือนมิถุนายน 2565 Mark Suzman ซีอีโอของมูลนิธิส่งอีเมลไปยังพนักงานของมูลนิธิ Bill & Melinda Gates อีเมลดังกล่าวยังแชร์บนเว็บไซต์ของมูลนิธิว่าการบริจาคของบัฟเฟตต์ตั้งแต่ปี 2549 มีมูลค่ารวมมากกว่า 36 พันล้านเหรียญสหรัฐ

วารสารวอลล์สตรีทรายงานว่าการบริจาค 2024 ของเขาจำนวน 9,930,357 หุ้นของ Berkshire Hathaway หุ้นมีมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์ บัฟเฟตต์คาดหวังการแข็งค่าของราคาหุ้นเพื่อเพิ่มจำนวนเงินเมื่อเวลาผ่านไป

ในปี 2024 การบริจาคหุ้นอีกครั้งจาก 695,122 หุ้นถูกแบ่งเท่า ๆ กันในสามองค์กรการกุศลที่ดำเนินการโดยลูก ๆ ของบัฟเฟตต์ หุ้นเพิ่มอีก 993,035 หุ้นไปที่มูลนิธิเพื่อเป็นเกียรติแก่ภรรยาคนแรกของเขา

ในขณะที่ขนาดมหาศาลของการบริจาคให้กับมูลนิธิ Gates นั้นเป็นเรื่องที่น่าประหลาดใจอย่างมาก แต่ความพยายามในการกุศลของบัฟเฟตต์นั้นไม่มีอะไรใหม่ เขาจะให้เงินเป็นเวลา 40 ปีผ่านมูลนิธิบัฟเฟตต์ในที่สุดก็เปลี่ยนชื่อเป็นมูลนิธิ Susan Thompson Buffett ซึ่งมีจุดประสงค์เดียว: ให้ทุนการศึกษาวิทยาลัยแก่นักเรียนที่มีรายได้ต่ำในเนบราสก้า

บัฟเฟตต์วางแผนไว้เสมอที่จะมอบความมั่งคั่งจำนวนมากของเขาให้กับการกุศล แต่ในขั้นต้นยืนยันว่าจะเกิดขึ้นต้อ การเปลี่ยนแปลงของหัวใจคือบัฟเฟตต์ที่เป็นแก่นสาร - มีเหตุผล, เด็ดขาด, ไม่ฝักใฝ่ฝ่ายใดและทำให้เส้นทางของเขาทั้งหมด “ ฉันรู้ว่าฉันต้องการทำอะไรและมันก็สมเหตุสมผลที่จะไป” เขากล่าวอย่างมีชื่อเสียงเมื่อทำการเปลี่ยนแปลง

กลยุทธ์การลงทุนของบัฟเฟตต์

ปรัชญาการลงทุนของบัฟเฟตต์ขึ้นอยู่กับหลักการของการซื้อหุ้นในสิ่งที่เขาเชื่อว่าเป็น บริษัท ที่มีการจัดการที่ดี เมื่อเขาทำการซื้อความตั้งใจของเขาคือการถือหลักทรัพย์อย่างไม่มีกำหนด Coca-Cola, American Express และ Costco ทั้งหมดได้พบกับเกณฑ์ของเขาและยังคงอยู่ในผลงานของ Berkshire Hathaway เป็นเวลาหลายปี

ในหลายกรณีเขาซื้อ บริษัท ทันทีเพื่อให้ทีมผู้บริหารของพวกเขาจัดการกับธุรกิจประจำวันอย่างต่อเนื่อง บริษัท ที่รู้จักกันดีบางแห่งที่เหมาะสมกับหมวดหมู่นี้ ได้แก่ See's Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, Pampered Chef, Heinz และ Geico

Mystique ของ Buffett ยังคงไม่บุบสลายจนกระทั่งหุ้นเทคโนโลยีได้รับความนิยม ในฐานะที่เป็นเทคโนโลยีที่แน่วแน่บัฟเฟตต์ได้เพิ่มขึ้นอย่างไม่น่าเชื่อในหุ้นเทคโนโลยีในช่วงปลายปี 1990

ติดอยู่กับปืนของเขาและปฏิเสธที่จะลงทุนใน บริษัท ที่ไม่ได้รับคำสั่งของเขาบัฟเฟตต์ได้รับการดูถูกจากผู้เชี่ยวชาญด้านวอลล์สตรีทและถูกเขียนโดยหลายคนเป็นผู้ชายที่เวลาผ่านไป

ที่ซากปรักหักพังที่เกิดขึ้นเมื่อDotcom Bubbleระเบิดผู้เชี่ยวชาญหลายคนล้มละลาย ผลกำไรของบัฟเฟตต์เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า

ชีวิตส่วนตัว

แม้จะมีมูลค่าสุทธิที่วัดได้เป็นพันล้านวอร์เรนบัฟเฟตต์ก็ประหยัดตามตำนาน เขายังคงอาศัยอยู่ในบ้านห้าห้องนอนที่เขาซื้อในปี 1958 ในราคา $ 31,500 เครื่องดื่ม Coca-Cola และรับประทานอาหารที่ร้านอาหารท้องถิ่นที่เบอร์เกอร์หรือสเต็กเป็นค่าโดยสารโต๊ะที่เขาต้องการ

เป็นเวลาหลายปีที่เขาได้หลีกเลี่ยงความคิดในการซื้อเครื่องบินไอพ่นของ บริษัท ในที่สุดเมื่อเขาได้รับหนึ่งเขาตั้งชื่อมันว่าไม่สามารถป้องกันได้ - เปิดเผยถึงการวิพากษ์วิจารณ์ของเขาเกี่ยวกับเงินที่ใช้ไปกับเจ็ตส์

บัฟเฟตต์แต่งงานกับซูซาน ธ อมป์สันในปี 2495 พวกเขาแยกกันในปี 2520 แต่ยังคงแต่งงานจนกระทั่งเธอเสียชีวิตในปี 2547 พวกเขามีลูกสามคนซูซี่ฮาวเวิร์ดและปีเตอร์ Thompson แนะนำสามีของเธอให้กับ Astrid Menks พนักงานเสิร์ฟและ Buffett และ Menks เริ่มอยู่ด้วยกันในปี 1978 พวกเขาแต่งงานกันในเดือนสิงหาคม 2549

มรดก

ถือว่าเป็นนักลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดตลอดกาลบัฟเฟตต์ได้รับผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อการเงินธุรกิจการทำบุญการลงทุนและอื่น ๆ และหลักการที่เขาแบ่งปันตลอดชีวิตของเขาได้กำหนดความคิดของผู้ประกอบการนักลงทุนและอื่น ๆ

ในฐานะประธานและซีอีโอของ Berkshire Hathaway บัฟเฟตต์ได้เปลี่ยน บริษัท เล็ก ๆ ให้กลายเป็นกลุ่ม บริษัท หลายพันล้านดอลลาร์โดยซื้อธุรกิจที่โดดเด่นที่สุดในสหรัฐอเมริกาปรัชญาการลงทุนของเขา การเติบโต) ได้กลายเป็นกลยุทธ์สำคัญสำหรับนักลงทุนทั่วโลก

บัฟเฟตต์ยังคงรักษาตัวละครที่มีความสุขออกมาไข่มุกแห่งปัญญาเมื่อเขาพูดและรักษาชีวิตที่ประหยัดอยู่ในบ้านที่เขาซื้อมาหลายทศวรรษแล้ว วิถีชีวิตที่เรียบง่ายของเขาแม้จะมีความมั่งคั่งอันยิ่งใหญ่ของเขาทำให้เขาเป็นคนที่มีความอ่อนน้อมถ่อมตน

ตัวละครนี้ยังสามารถเห็นได้จากความพยายามในการกุศลของเขาโดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านการให้คำมั่นสัญญาซึ่งเขาร่วมก่อตั้งกับ Bill และ Melinda Gates ซึ่งเขาสัญญาว่าจะบริจาคความมั่งคั่งส่วนใหญ่ของเขาและแนะนำคนอื่น ๆ

ความเชื่อของเขาในการลงทุนระยะยาวการใช้ชีวิตอย่างเรียบง่ายและจริยธรรมทางธุรกิจในเชิงบวกทำให้เขามีชื่อเสียงที่เปล่งประกายซึ่งจะยังคงมีอิทธิพลต่อผู้คนมานานหลายทศวรรษ

บรรทัดล่าง

อนาคตดูเหมือนจะเพิ่มจำนวนเงินที่บัฟเฟตต์จะให้ต่อไป ในขณะที่เขาบอกกับ BBC News ในปี 2549:“ ฉันไม่ได้เป็นคนที่กระตือรือร้นของความมั่งคั่งในราชวงศ์โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทางเลือกคือหกพันล้านคนที่มีมือที่ยากจนกว่าในชีวิตมากกว่าที่เรามีมีโอกาสได้รับประโยชน์จากเงิน”

บัฟเฟตต์สร้างโชคลาภของเขาด้วยการพึ่งพากฎที่ผ่านการทดสอบตามเวลาของการลงทุนมูลค่าซึ่งหมายถึงการค้นหา บริษัท ที่มีคุณภาพสูงในการประเมินมูลค่าตลาดที่เป็นธรรม จากนั้นเขาก็ถือการลงทุนเหล่านี้ในระยะยาวบางอย่างไม่มีกำหนดมักจะให้อำนาจของการรวมกันเพื่อใช้เวทมนตร์