เงินปันผล ETF ทำงานอย่างไร?

หนึ่งในวิธีที่นักลงทุนทำเงินจากกองทุนแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETFs)เป็นเงินปันผลที่จ่ายให้กับผู้ออก ETF แล้วจ่ายให้กับนักลงทุนของพวกเขาตามสัดส่วนของจำนวนหุ้นที่แต่ละคนถืออยู่

หากคุณกำลังมองหา ETF ที่จ่ายกระแสคงที่รายได้คุณอาจพิจารณาหนึ่งในอีทีเอฟจำนวนมากที่มุ่งเน้นการลงทุนที่ในอดีตได้จ่ายเงินปันผลสูง

ผู้ออก ETF ตัดสินใจว่าจะจ่ายเงินปันผลเหล่านี้โดยตรงหรือลงทุนใหม่ในกองทุนและชำระเงินในวันที่จ่ายเงินในภายหลัง หนังสือชี้ชวนกองทุนทำให้ชัดเจนว่ามันคืออะไร นักลงทุนยังสามารถเลือกที่จะลงทุนเงินปันผลโดยอัตโนมัติในหุ้นเพิ่มเติมของ ETF

เช่นเดียวกับ บริษัท ใด ๆ ที่ออกหุ้นเงินปันผลสปอนเซอร์ของ ETF ตั้งค่าไฟล์อดีตเงินปันผลวันที่บันทึกวันที่และวันที่ชำระเงิน วันที่เหล่านี้กำหนดว่าใครจะได้รับเงินปันผลและจะได้รับเงินเมื่อใดระยะเวลาของการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้อยู่ในตารางเวลาที่แตกต่างจากหุ้นพื้นฐานและถูกกำหนดโดยผู้สนับสนุน ETF

ตัวอย่างเช่นวันที่จ่ายเงินปันผลสำหรับ ETF SPDR S & P 500 ยอดนิยม (สอดแนม) เป็นวันศุกร์ที่สามของเดือนสุดท้ายของไตรมาสบัญชี (มีนาคม, มิถุนายน, กันยายน, และธันวาคม) หากวันที่ไม่ใช่วันทำการวันที่อดีตจ่ายจะตกอยู่ในวันทำการก่อนหน้านี้ ในตอนท้ายของแต่ละไตรมาส SPDR S&P 500 ETF จัดจำหน่ายเงินปันผล

วันที่เหล่านี้แสดงอยู่ในกองทุนหนังสือชี้ชวนซึ่งเป็นที่สาธารณะสำหรับนักลงทุนทุกคน

เช่นเดียวกับหุ้นหุ้นใด ๆ ราคาของ ETF มักจะเพิ่มขึ้นก่อนวันที่จ่ายเงินปันผล-สะท้อนถึงกิจกรรมการซื้อที่วุ่นวายและหลังจากนั้นนักลงทุนที่เป็นเจ้าของกองทุนก่อนวันที่จ่ายเงินปันผลจะได้รับเงินปันผลและผู้ที่ซื้อหลังจากนั้นไม่ได้

เงินปันผลที่จ่ายเป็นเงินสด

ETF SPDR S&P 500 จ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด ตามหนังสือชี้ชวนของกองทุน SPDR S&P 500 ETF ให้เงินปันผลทั้งหมดที่ได้รับจากการถือครองสต็อกพื้นฐานไปสู่บัญชีที่ไม่ได้ดอกเบี้ยจนกว่าจะถึงเวลาต้องจ่ายเงิน ในตอนท้ายของไตรมาสบัญชีเมื่อเงินปันผลจะได้รับการชำระเงิน ETF SPDR S&P 500 จะดึงเงินปันผลจากบัญชีที่ไม่ได้ดอกเบี้ยและแจกจ่ายให้กับนักลงทุนตามสัดส่วน

อีทีเอฟบางแห่งอาจลงทุนเงินปันผลจากหุ้นพื้นฐานไปสู่การถือครองกองทุนชั่วคราวจนกว่าจะถึงเวลาที่จะต้องชำระเงินปันผลเงินสด โดยธรรมชาติสิ่งนี้จะสร้างผลประโยชน์เล็กน้อยในกองทุนซึ่งสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพได้เล็กน้อยในระหว่างตลาดวัวและเป็นอันตรายเล็กน้อยในระหว่างการแสดงในระหว่างตลาดหมี-

เงินปันผลนำกลับมาลงทุนใหม่

นักลงทุน ETF ยังมีตัวเลือกโดยอัตโนมัติการลงทุนซ้ำเงินปันผลเป็นหุ้นเพิ่มเติมของ ETF แทนที่จะได้รับเงินเป็นเงินสด มันออกมาในค่าเดียวกัน อย่างไรก็ตามแน่นอนว่าหุ้นสามารถได้รับหรือสูญเสียมูลค่าหลังจากซื้อ

เงินปันผลจะต้องเสียภาษี

การลงทุนใหม่เหล่านี้สามารถมองเห็นได้ว่าเป็นประโยชน์เนื่องจากพวกเขาไม่เสียค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมการค้าเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติมผ่านการลงทุนเงินปันผล โดยทั่วไปโบรกเกอร์ออนไลน์จะไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นอีกต่อไปสำหรับการซื้อขายปกติ

อย่างไรก็ตามเงินปันผลประจำปีของผู้ถือหุ้นแต่ละรายจะต้องเสียภาษีในปีที่พวกเขาได้รับแม้ว่าพวกเขาจะได้รับผ่านการลงทุนเงินปันผล

ภาษีสำหรับเงินปันผลใน ETFS

ETF มักถูกมองว่าเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับกองทุนรวมในแง่ของความสามารถในการควบคุมจำนวนเงินและเวลาของภาษีเงินได้ให้กับนักลงทุน อย่างไรก็ตามนี่เป็นสาเหตุหลักมาจากวิธีและเวลาที่ต้องเสียภาษีกำไรถูกจับใน ETF

การเป็นเจ้าของ ETFs ที่ผลิตเงินปันผลไม่ได้เลื่อนภาษีสำหรับเงินปันผลที่จ่ายโดย ETF ในช่วงปีภาษีเงินปันผลที่ ETF จ่ายจะต้องเสียภาษีสำหรับนักลงทุนในลักษณะเดียวกับเงินปันผลที่จ่ายโดยกกองทุนรวมต้องเสียภาษี

ตัวอย่างของ ETF ที่จ่ายเงินปันผล

ต่อไปนี้เป็น ETF ที่มุ่งเน้นการจ่ายเงินปันผลห้ารายการ

1. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

ETF เงินปันผล SPDR S&P (เจ้า) เป็น ETF ที่รุนแรงที่สุดและไม่รวมเป็นเงินปันผล มันติดตามดัชนี S&P High Dividend Aristocrats ซึ่งรวมถึง บริษัท ใน S&P Composite 1500 ที่เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาอย่างน้อย 20 ปีติดต่อกัน

เนื่องจากประวัติอันยาวนานของพวกเขาในการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้อย่างน่าเชื่อถือ บริษัท เหล่านี้มักจะถือว่ามีความเสี่ยงน้อยลงสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาผลตอบแทนรวม-

2. ETF Vanguard Dididend refidend (VIG)

ETF การจ่ายเงินปันผลของกองหน้า (ETF (การเฝ้าระวัง) ติดตามดัชนีผู้ปลูกเงินปันผล S&P USมูลค่าตลาด-การจัดกลุ่ม บริษัท ที่มีน้ำหนักเพิ่มขึ้นเป็นเงินปันผลอย่างน้อย 10 ปีติดต่อกัน

สินทรัพย์ของ บริษัท มีการลงทุนในประเทศและพอร์ตโฟลิโอรวมถึงหลาย บริษัท ที่รู้จักกันในการจ่ายเงินปันผลมากมายเช่น Microsoft Corp. (MSFT) และ Johnson & Johnson (jnj-

3. iShares เลือก ETF (DVY)

อีทีเอฟจ่ายเงินปันผลของ iShares เลือก (DVY) เป็นอีทีเอฟที่ใหญ่ที่สุดในการติดตามดัชนีการจ่ายเงินปันผล เช่นเดียวกับ VIG ETF นี้ลงทุนใน บริษัท ในสหรัฐอเมริกา แต่ บริษัท ที่เป็นตัวแทนส่วนที่ยากที่สุดของพอร์ตโฟลิโอแตกต่างกันเล็กน้อย

มากกว่าหนึ่งในสี่ของ 100 หุ้นในพอร์ตการลงทุนของ DVYคุณประโยชน์บริษัท. ภาคส่วนสำคัญอื่น ๆ ที่เป็นตัวแทน ได้แก่การเงิน-ลวดเย็บกระดาษผู้บริโภค-พลังงานและหุ้นการสื่อสาร

4. ISHARES CORE ETF เงินปันผลสูง (HDV)

อีทีเอฟจ่ายเงินปันผลสูงของแบล็คร็อค (ETF (HDV) อายุน้อยกว่าและใช้ผลงานที่เล็กกว่าตัวเลือกอื่น ๆ ที่ให้ผลตอบแทนสูงอื่น ๆ ของ บริษัท DVY อีทีเอฟนี้ติดตามไฟล์Morningstar-สร้างดัชนีที่สร้างขึ้น 75 หุ้นสหรัฐฯที่ได้รับการคัดเลือกโดยการพัฒนาอย่างยั่งยืนและศักยภาพรายได้ซึ่งเป็นจุดเด่นสองประการของ Benjamin Graham และ Warren Buffett School of School of School ofการวิเคราะห์พื้นฐาน-

ในความเป็นจริงการจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar นั้นได้รับแรงหนุนจากแนวคิดของบัฟเฟตต์เรื่อง“คูเมืองเศรษฐกิจ” ว่าธุรกิจบางแห่งสร้างขึ้นเพื่อป้องกันตัวเองจากคู่แข่ง

5. Vanguard High Dividend ETF (VYM)

ETF อัตราเงินปันผลสูงของกองหน้า (VYM) มีลักษณะต่ำและตรงไปตรงมาเช่นข้อเสนอแนวหน้าส่วนใหญ่ มันติดตามดัชนีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงของ FTSE ได้อย่างมีประสิทธิภาพและแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการซื้อขายที่โดดเด่นสำหรับข้อมูลประชากรนักลงทุนทั้งหมด

การเล่นโวหารโดยเฉพาะของกลยุทธ์การลงทุนสำหรับ VYM คือการมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลสูงมาก สองภาคส่วนที่เป็นตัวแทนมากที่สุดในการถือครองอีทีเอฟนี้คือการเงินและการดูแลสุขภาพ-

อีทีเอฟที่มุ่งเน้นรายได้อื่น ๆ

นอกเหนือจากกองทุนทั้งห้านี้แล้วยังมีอีทีเอฟที่เน้นเงินปันผลซึ่งใช้กลยุทธ์ต่าง ๆ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนเงินปันผล

อีทีเอฟเช่นอีทีเอฟที่ต้องการและรายได้ ETF (PFF) ติดตามตะกร้าของหุ้นที่ต้องการจาก บริษัท ในสหรัฐอเมริกา เงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนจากอีทีเอฟหุ้นบุริมหุ้นสามัญETFs เนื่องจากหุ้นบุริมสิทธิ์มีพฤติกรรมมากกว่าพันธบัตรกว่าหุ้นและไม่ได้รับประโยชน์จากการแข็งค่าของราคาหุ้นของ บริษัท ในลักษณะเดียวกัน

ETFs การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เช่น ETF ของ Vanguard Real Estate (VNQ) ติดตามการซื้อขายหุ้นสาธารณะทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs)- เนื่องจากลักษณะของ REITs ผลตอบแทนจากเงินปันผลมีแนวโน้มที่จะสูงกว่า ETF ของหุ้นสามัญ

นอกจากนี้ยังมีอีทีเอฟหุ้นระหว่างประเทศเช่น Wisdomtree Emerging Markets กองทุนเงินปันผลสูง (เดมี่) หรือ First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD) ซึ่งติดตาม บริษัท ที่จ่ายเงินปันผลสูงกว่าปกติมีภูมิลำเนาอยู่นอกสหรัฐอเมริกา

บรรทัดล่าง

แม้ว่า ETF จะเป็นที่รู้จักกันเป็นอย่างดีในการติดตามดัชนีในวงกว้างเช่นS&P 500หรือรัสเซล 2000อีทีเอฟจำนวนมากมุ่งเน้นไปที่หุ้นที่จ่ายเงินปันผล

ในอดีตเงินปันผลได้คิดเป็นประมาณ 41% ของผลตอบแทนทั้งหมดของตลาดหุ้นและประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งเป็นหนึ่งในสัญญาณที่เก่าแก่ที่สุดและแน่นอนที่สุดของการทำกำไรขององค์กรหากเป้าหมายของคุณคือรายได้ที่มั่นคงคุณอาจดูหนึ่งในอีทีเอฟจำนวนมากที่มุ่งเน้นไปที่ บริษัท จ่ายเงินปันผล