ต้นทุนและค่าใช้จ่ายกองทุนรวม

ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายกองทุนรวมคืออะไร?

ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายเป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการกองทุนรวม- ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายเป็นหนึ่งในเกณฑ์หลักสำหรับการตัดสินคุณภาพการลงทุนของกองทุนรวม กองทุนที่เป็นจัดการอย่างอดทนมีแนวโน้มที่จะมีต้นทุนและค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับจัดการอย่างแข็งขันคู่ "ปัจจัยค่าใช้จ่าย" เป็นปัจจัยสำคัญของผลตอบแทนการลงทุนของกองทุนให้กับผู้ถือหุ้น

ประเด็นสำคัญ:

ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายกองทุนรวมเป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการกองทุนรวม
โดยทั่วไปแล้วกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมากขึ้นคือค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษาที่สูงขึ้น
เงินทุนที่มีการจัดการอย่างอดทนมีแนวโน้มที่จะมีต้นทุนและค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับเงินทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน
กองทุนที่มีค่าใช้จ่ายสูงจะต้องดำเนินการได้ดีกว่ากองทุนต้นทุนต่ำเพื่อสร้างผลตอบแทนเดียวกัน

ทำความเข้าใจต้นทุนและค่าใช้จ่าย

เช่นเดียวกับธุรกิจใด ๆ มันมีค่าใช้จ่ายเงินในการดำเนินการกองทุนรวม มีค่าใช้จ่ายบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมของนักลงทุนเช่นการซื้อการขายหรือแลกเปลี่ยนหุ้นกองทุนรวม ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นที่รู้จักกันทั่วไปว่า "ค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้น" นอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุนอย่างต่อเนื่องและ "ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุน" จะถูกเรียกเก็บเงินเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการจัดการการถือครองกองทุนการตลาดการจัดจำหน่ายการดูแลหน่วยงานการโอน บริษัท กฎหมายการบัญชีและค่าใช้จ่ายด้านการบริหารอื่น ๆ

กองทุนบางส่วนอาจครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมและบัญชีของคุณโดยกำหนดค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายโดยตรงในเวลาที่ทำธุรกรรม นอกจากนี้โดยทั่วไปแล้วกองทุนจะจ่ายเงินตามปกติและประจำค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานจากกองทุนสินทรัพย์- เนื่องจากค่าใช้จ่ายเหล่านี้จ่ายออกจากสินทรัพย์กองทุนพวกเขาจะได้รับค่าตอบแทนทางอ้อมโดยผู้ถือหุ้นของกองทุน

คณะกรรมการของกองทุนมีหน้าที่ดูแลการดำเนินงานและการจัดการของกองทุน กรรมการของกองทุนทำหน้าที่เป็นสุนัขเฝ้าบ้านและควรปกป้องผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นของกองทุนและรักษาค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายให้น้อยที่สุด หนึ่งในความรับผิดชอบที่สำคัญที่สุดของคณะกรรมการของกองทุนคือการเจรจาและทบทวนสัญญาที่ปรึกษาระหว่างกองทุนและที่ปรึกษาการลงทุนไปยังกองทุนรวมถึงค่าธรรมเนียมและค่าธรรมเนียมอัตราส่วนค่าใช้จ่าย- อัตราส่วนค่าใช้จ่ายวัดจำนวนสินทรัพย์ของกองทุนที่ใช้สำหรับค่าใช้จ่ายในการบริหารและการดำเนินงาน

ผลกระทบของต้นทุนและค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายแตกต่างจากกองทุนไปจนถึงกองทุน กองทุนที่มีค่าใช้จ่ายสูงจะต้องดำเนินการได้ดีกว่ากองทุนต้นทุนต่ำเพื่อสร้างผลตอบแทนเดียวกัน แม้แต่ความแตกต่างเล็กน้อยในค่าธรรมเนียมจากกองทุนหนึ่งไปอีกกองทุนก็สามารถเพิ่มความแตกต่างได้มากขึ้นผลตอบแทนการลงทุนเมื่อเวลาผ่านไป

ยิ่งคุณจ่ายค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายมากเท่าไหร่คุณก็จะยิ่งมีเงินน้อยลงเท่านั้นพอร์ตการลงทุน- และค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเหล่านี้เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป