如何開始外匯交易：用外匯賺錢的指南

每秒鐘，大約8.5億美元的外匯（外匯或外匯）市場易手，使其成為世界上最大的金融市場，每日交易量達到7.5萬億美元。雖然在這個龐大的市場上交易曾經是銀行和金融機構的獨家領域，但在線交易平台為個人投資者打開了大門，以便在貨幣交易中嘗試。

外匯交易涉及同時購買一種貨幣，同時出售另一種貨幣，以期從其相對價值變化中獲利。例如，如果您認為歐元將加強美元，您可能會購買歐元並出售美元，旨在以更高的價格出售這些歐元。因此，外匯交易是關於這些貨幣價值變化的預期和資本化。

在線外匯交易的可訪問性具有雙優勢 - 雖然它為日常交易者開放了前景，但它也暴露於他們尚未準備好的風險。此外，市場術語在初學者中很快，很快就會變得壓倒性。這就是為什麼我們將此詳細指南匯總在一起以幫助您開始交易外幣。我們將分解基本概念，並指導您完成最關鍵的步驟，從選擇經紀人到進行首次交易到製定堅實的策略，最重要的是，管理您的風險。

什麼是外匯市場？

外匯市場是貨幣交易的地方。它最引人注目的方面是它沒有中央市場的方式。相反，貨幣交易是通過電子方式完成的在櫃檯（OTC）。所有交易都通過連接全球交易者的計算機網絡進行。

主要市場每週五天（從美國東部時間週日下午5點到美國東部時間下午4點）每天24小時開放。貨幣在全球範圍內進行交易，但許多行動都在主要的金融中心發生。 24小時的交易日開始於亞太地區，然後搬到歐洲的主要中心，然後搬到北美，在美國交易會結束。無論一天中的時間如何，外匯市場都是高度動態的，價格報價不斷變化。

外匯市場如何工作？

FX市場是兩個每天24小時（在工作日）交易市場中的一個，另一個是加密貨幣（儘管加密市場不會在周末停頓）。傳統上，外匯市場由機構公司和大型銀行主導，但在零售商人在過去的十年中，已經顯著發展。有一個警告：市場上的新貿易商吸引了欺詐者，希望利用知識淵博的投資者。

它在哪裡？

全球外匯市場沒有物理建築物可作為交易場所。相反，市場通過連接的交易終端和計算機網絡運營。市場參與者是全球機構，金融產品銀行，商業銀行和零售投資者。

誰在上面交易？

貨幣交易對個人投資者曾經很複雜，直到它進入互聯網。以前，大多數貨幣交易者是大型跨國公司，對沖基金或高淨值個人。儘管商業和投資銀行仍在進行世界大部分外匯交易，但專業和個人投資者也有前景來對另一種貨幣進行交易。

什麼是外匯交易？

外匯交易的核心是捕獲貨幣對變化的價值。例如，如果您認為一種貨幣將對另一種貨幣獲得價值，您將購買以較高價格出售的貨幣。

除了投機交易外，外匯交易還用於對沖目的。個人和企業使用外匯交易來保護自己免受不利的貨幣運動。例如，在另一個國家開展業務的公司可能會使用外匯交易來確保匯率波動造成的潛在損失。

通過通過外匯交易提前確保有利的利率，公司可以降低財務不確定性並確保其本貨幣成本更高。對沖FX風險是當今國際業務的重要組成部分。

外匯交易具有很高的流動性，這意味著很容易買賣許多貨幣而不會顯著改變其價值。交易者可以使用槓桿作用要擴大其交易的權力，以相對較少的錢控制著重要的立場。但是，槓桿還可以擴大損失，使外匯交易一個需要知識，策略和對所涉及風險的認識的領域。

外匯交易也是全球典型的，包括全球金融中心。這意味著貨幣價值受到各種國際活動的影響。經濟指標，例如利率，通貨膨脹，地緣政治穩定性和經濟增長可以顯著影響貨幣價格。例如，如果一個國家的中央銀行提高了利率，則由於該貨幣的投資回報率更高，其貨幣可能會上升。

同樣，政治不確定性或不良的經濟增長前景可能會貶值貨幣。這些互鎖的交流關係（一些貨幣越來越強，其他貨幣都不是），這意味著外匯交易反映了全球的經濟和政治發展。

如何賺錢外匯交易

在外匯交易中賺錢不僅需要買賣貨幣，還需要一種經過深思熟慮的方法結合策略，紀律和風險管理。儘管存在利潤的潛力，但至關重要的是要了解外匯交易不是一個富裕的計劃。

交易者在外匯中賺錢的主要方式是正確預測貨幣價格變動。當交易員在像歐元/美元這樣的貨幣對上“長”時，如果歐元兌美元匯率增強，他們會從中獲利。相反，“短”是指第一貨幣削弱第二款時的利潤。例如，如果您以$ 1.20的價格購買歐元並在價格達到1.22美元時出售，則每歐元交易2美分。

產生回報的另一種方法是通過”攜帶交易，“如果您從兩種貨幣之間的利率差異中獲利。通過購買利率較高的貨幣同時出售利率較低的貨幣，您可以賺取利率差異。例如，如果您使用日本日元（以0.1％的利率）購買澳元（有4％的利率），您每年可以賺取幾乎4％，再加上任何有利的匯率運輸。

成功的交易者通常遵循以下原則：

• 開始小：從一個迷你或微型帳戶開始，可以在學習時交易較小的數量。
• 使用停止損失訂單：這些自動在預設水平上自動關閉交易，以限制您的潛在損失。
• 避免過度槓桿作用：雖然槓桿可以擴大利潤，但也會放大損失。大多數成功的交易者使用適中的槓桿比率。
• 多元化的貨幣對：一旦獲得一些經驗，您將需要避免將所有資本放入單個貨幣對中。
• 查看您的記錄：跟踪所有交易，包括進入/出口點和交易決策的原因，因此您可以一路學習。

如何開始交易外匯

這是一個待辦事項清單，可以讓您入門。

1. 了解外匯：您現在有了基本概念，但是您需要了解更多術語以及外匯市場的運作方式。這包括學習貨幣對，市場模式以及影響貨幣價格的因素。
2. 制定交易策略： 學習不同的交易策略，例如各種技術分析策略，基本分析和新聞交易。選擇一種與您的交易風格和風險承受能力保持一致的策略。有關更多信息，請參閱外匯交易策略和教育。
3. 制定計劃：創建一個交易計劃，其中包括您的目標，風險承受能力，策略以及您用於評估交易的標準。最關鍵的部分不僅是製定計劃，而且在情緒高漲時堅持下去。成功的交易者是紀律嚴明的交易者。
4. 設置經紀帳戶： 選擇由信譽良好的財務管理局監管的經紀人，例如美國的商品期貨交易委員會（CFTC）確保經紀人提供一個用戶友好的交易平台，良好的客戶支持和低費用。 有關想法，請參閱最佳外匯經紀人。
5. 通過演示帳戶練習：許多外匯平台提供了能力紙質交易在將皮膚放入遊戲中之前。這是確保您鎖定所有交易機制並測試您的策略的時候了。在實踐模式下確定您的錯誤和弱點要比您的資金在線時更好。
6. 慢慢地開始：一旦您對練習交易充滿信心，請開始使用真實的錢進行交易。從小開始，以管理風險並逐漸增加交易規模，隨著您獲得經驗。
7. 留在您的股份上：定期檢查您的職位，並確保您的帳戶中有足夠的資金。使用停止損失和賣方命令管理風險並保護您的利潤。
8. 監視和適應：跟上可能影響貨幣價格的市場新聞，經濟指標和地緣政治事件。隨著市場條件的變化，請準備調整策略，這與每次價格轉移的策略都不相同。

為什麼外匯很難交易

了解外匯市場的障礙對於考慮交易貨幣的任何人至關重要。

市場波動和速度

由於經濟報告，地緣政治事件或中央銀行公告，貨幣市場可以在幾秒鐘內急劇移動。例如，當瑞士國家銀行在2015年意外撤離其貨幣上限時，瑞士法郎在幾分鐘內飆升了30％，違反了歐元，造成了許多交易者的巨大損失。從2022年到2024年，日元（日元）（JPY）有時會對美元（美元）急劇下降，促使日本財政部在外匯市場上進行了幾次干預以支持日元，從而造成了重大波動。

FX市場的閃電快速速度意味著，即使有經驗的交易者也會發現自己在做出反應之前被置於錯誤的一面。

利用放大損失和收益

外匯經紀人通常提供高槓桿作用，有時最多可達50至1個或更高。雖然這意味著您只需$ 1,000即可控制一個$ 50,000的職位，但對您的價格移動很小，您可以消除整個投資。例如，使用50比一的槓桿率在位置上移動2％將導致100％的損失。

市場複雜性

許多因素同時影響貨幣價格：

• 利率
• 經濟指標
• 政治事件
• 市場情緒
• 中央銀行政策
• 全球貿易流動

了解這些因素如何相互作用需要重要的知識和對全球事件的持續監控。交易者可以正確分析經濟數據，但如果出乎意料的政治發展轉變市場情緒，仍然會損失錢。

心理挑戰

外匯交易在情感上可能是徵稅。常見的心理陷阱包括：

• 試圖恢復損失時過分騰空
• 保持失去位置太長
• 結束獲勝交易太早
• 基於恐懼或貪婪做出衝動的決定

外匯市場的24小時性質也使其在身體和精神上苛刻。與股票市場定義的交易小時不同，外匯需要全天候監控職位或設定精確的出口點，以防止下班時間內的不利移動。

機構劣勢

在獲得經驗和學習交易紀律之後，沒有一個較小的投資者可以克服障礙。零售交易者正在與精緻的機構具有以下各項的玩家：

• 最複雜的交易技術
• 更好的信息訪問
• 降低交易成本
• 專業研究團隊
• 大量交易量

交易成本

差價和費用雖然看似很小，但確實會加起來，並且可能會嚴重影響盈利能力，尤其是對於經常交易者而言。交易者需要在獲利之前克服這些成本。

市場類型

外匯主要通過現場，前鋒和期貨市場進行交易。現貨市場是所有三個市場中最大的市場，因為它是前瞻性和期貨市場所在的基本資產（貨幣）。當人們談論外匯市場時，他們通常是指現貨市場。

需要對沖外匯風險的公司或金融公司更有可能使用遠期和期貨市場。

現貨市場

在現貨市場，貨幣是根據其交易價格購買和出售的。價格取決於供求，以及對以下因素的反應：

• 利率
• 經濟表現
• 地緣政治事件
• 價格猜測

現貨市場上完成的交易被稱為現貨交易。這是一項雙邊交易，其中一方向交易對手提供一筆貨幣金額，並以約定的匯率收到另一個貨幣。職位關閉後，它以現金定居。交易占用兩天定居。

前瞻和期貨市場

遠期合同是在將來的日期和預設價格購買貨幣的私人協議。向前的OTC市場交易。期貨合約基於相同的原則，但是標準化的。交易所期貨貿易，而不是OTC。

在期貨市場，根據公共商品市場（例如芝加哥商品交易所（CME））在公共商品市場上的標準規模和和解日期購買和出售期貨合約。期貨合約具有特定的詳細信息，包括交易的單位數量，交貨和結算日期以及無法定制的最低價格增量。交易所充當交易者的對手，提供許可和和解服務。

兩種類型的合同具有約束力，通常在有效期以現金定居，儘管合同在到期之前也可以買賣。這些工具可以在交易時提供防止風險的保護。

除了前鋒和未來，期權合約以特定的貨幣對交易。外匯期權賦予持有人在特定的未來日期以設定的價格購買或出售貨幣對的權利，但沒有義務。

使用外匯市場

貨幣有兩個特徵資產類。

• 你可以賺取利率差異在兩種貨幣之間：當您在一夜之間持有貨幣對職位時，您將根據利率差異獲得或支付利息。如果您購買的貨幣的利率高於您出售的貨幣，您將賺取利息。該策略稱為進行貿易。
• 您可以從匯率變化中獲利：在外匯交易中，您可以在預期匯率上升並在您期望匯率下降時購買貨幣對來獲利。您的入境和退出價格之間的差異決定了您的損益。

外匯

在國外開展業務的公司面對貨幣風險由於貨幣價值的波動，當他們在國內市場以外買賣商品和服務時。外匯市場通過確定完成交易的利率，提供對沖貨幣風險的方法。交易者可以提前在遠期或交換市場上購買或出售貨幣，並鎖定特定的匯率。

鎖定匯率可以幫助公司提前計劃，減少損失甚至增加收益，具體取決於一對貨幣的加強或削弱。

外匯猜測

利率，貿易，政治穩定，經濟實力和地緣政治風險都會影響貨幣的供應和需求。這創造了從任何可能增加或降低一種貨幣價值相對於另一種貨幣的價值而獲利的前景。

一個預測一種貨幣將削弱的基本與假設該貨幣中的另一種貨幣將加強。因此，預期貨幣變更的交易者可能會在一對貨幣中短或長時間貨幣中的一項貨幣，並利用這一轉變。

基本外匯交易策略

最基本的交易是長交易和短交易，價格變化在PIPS，POINS和TICKS。在長期的交易中，交易員下注，貨幣價格將上漲，並希望以更高的價格出售其頭寸。相反，短暫的交易是賭注對貨幣對的價格將下降。交易者還可以根據技術分析（例如突破和搬遷平均值（MA））使用交易策略來微調其交易方法。

根據交易的持續時間和數字，我們可以製定四種類型的交易策略：

• 一個頭皮貿易最多涉及幾秒鐘或幾分鐘的職位，利潤通常僅限於PIP。
• 一日交易是在同一天擔任和清算的短期交易。一天交易的持續時間可能是小時或幾分鐘。
• 在搖擺交易中，交易者擁有超過一天（例如天或幾週）的職位。
• 在職位貿易中，交易者將貨幣持有長期，有時甚至數年。

交易外彙的利弊

專業人士解釋說

• 關於世界上每日交易量的最大市場：外匯市場在全球的日常交易量最大，因此是最多的流動性。這使得在大多數市場條件下的少量差價中，在一秒鐘內以任何主要貨幣的位置進入和退出位置變得容易。
• 每週五天每天24小時交易：外匯市場每天在澳大利亞開始交易，並在紐約結束。主要外匯市場中心是法蘭克福，香港，倫敦，紐約，巴黎，新加坡，悉尼，東京和蘇黎世。
• 開始資本可以迅速繁殖：這是由於外匯交易中可用的槓桿作用。
• 通常遵循與常規交易相同的規則：外匯規則類似於其他交易，而外匯比其他形式的交易所需的初始資本要少得多。
• 比傳統股票或債券市場更加分散：沒有集中交易主導貨幣貿易行動，並且通過有關公司或股票的內部信息進行操作的潛力較低。

缺點解釋了

• 槓桿可以擴大損失：槓桿交易會放大外匯交易的損失，就像它放大了收益一樣。外匯市場上的銀行，經紀人和經銷商允許大量的槓桿作用，這意味著交易者可以以相對較少的錢控制大型職位，從而增加災難性損失的風險。
• 50：1或更高範圍內的槓桿率並不少見：甚至可以從某些經紀人那裡獲得更多的槓桿作用。仍然，槓桿必須謹慎使用因為許多沒有經驗的交易者使用比必要或審慎的槓桿率更大的槓桿造成了巨大的損失。
• 需要了解經濟基本面，宏觀因素和指標：貨幣交易者需要對各個國家的經濟及其聯繫有深刻的理解，以掌握驅動貨幣價值和貿易貨幣有效。
• 比其他市場的監管少：外匯市場是分散的。外匯市場中監管的程度和性質取決於交易管轄權。
• 沒有創收工具：外匯市場缺少提供常規收入的工具，例如定期股息支付。

外匯術語

開始的最佳方法外匯是學習語言。以下是一些可以讓您入門的條款：

外匯術語備忘單
學期	定義	例子
問	某人願意出售貨幣的最低價格	如果歐元/美元的要求是1.2345，這是有人將您以一歐元的價格出售的最低價格。
基本貨幣	以貨幣對列出的第一或左側貨幣	在歐元中，歐元是基本貨幣。
出價	某人願意購買貨幣的最高價格	如果歐元/美元出價為1.2345，這是有人以一歐元付給您的最高價格。
出價/詢問傳播	購買（BID）和貨幣對銷售（詢問）價格之間的區別	如果歐元/美元出價為1.2345，並且要求為1.2348，則商標為3點。
差異合同（CFD）	一種衍生品，使交易者可以在不擁有基礎資產的情況下推測價格變動	交易歐元/美元的CFD意味著投注價格變化，而不是擁有歐元或美元。
貨幣對	兩種不同貨幣的報價，其價值相對於另一種貨幣	EUR/USD，GBP/JPY，USD/CHF等
槓桿作用	使用借來的資本來增加潛在的收益（和風險）	用100：1的槓桿交易意味著只有100美元自己的錢控制10,000美元（其餘的借款）。
長的	購買貨幣對以這種期望會增加價值	長期以來歐元/美元意味著您希望歐元兌美元兌美元。
很多	外匯交易的標準化貨幣單位	標準批= 100,000個單位，一個迷你批次= 10,000個單位，一個微型塊= 1,000個單位，納米lot = 100個單位
利潤	擔任槓桿職位所需的金額	您的經紀人可能需要5％的利潤，這意味著您必須支付帳戶中總職位價值的5％。
pip	貨幣對價格轉移的最小標准單位，通常是最後一個小數點	EUR/USD的PIP為0.0001。
報價貨幣	貨幣對的第二貨幣	在歐元/美元中，美元是報價貨幣。
短的	出售一對具有期望的貨幣對將下降的價值	缺乏GBP/JPY意味著您希望磅減弱日元。

外匯交易中使用的圖表

外匯交易中使用了三種類型的圖表。

線圖

線圖用於識別貨幣的大圖趨勢。它們是外匯交易者使用的最基本和常見的圖表類型。他們在用戶指定的時期內顯示貨幣的收盤價。線圖中確定的趨勢線可以用作交易策略的一部分。例如，您可以使用趨勢線中的信息來識別突破或趨勢逆轉。

條形圖

條形圖提供比線圖更多的價格信息。條形圖上的每個條形都代表所選時間範圍的交易，例如用戶選擇的一天，小時，分鐘或任何其他時期。每個酒吧都包含交易的開業，最高，最低和收盤價。酒吧左側的破折號表示該時期的開頭價格，右側的類似破折號代表了收盤價。有時將顏色用於指示價格變動，綠色或白色的價格上漲，紅色或黑色的價格下降。

貨幣交易的酒吧圖表可以幫助交易者確定它是否是買家的或者賣方的市場。

燭台圖

日本水稻交易者首先使用燭台圖在18世紀。與上面的圖表相比，它們在視覺上更具吸引力，更容易閱讀。蠟燭的上部以開放價格和貨幣的最高價格點，而下部表示收盤價和最低價格。下降蠟燭代表了價格下降的時期，紅色或黑色，而上蠟燭是價格上漲的時期，綠色或白色。

燭台圖中的編隊和形狀用於識別市場方向和運動。一些最著名的是吊男人和射擊星。

外匯：交易與投資

投資和交易是參與金融市場的兩種不同的方法，每個方法都有不同的目標和策略。投資通常涉及長期方法，該方法隨著時間的推移而逐漸建立財富。投資者可以持有數月，數年甚至幾十年的資產，旨在通過股息或利息支付對資產的價值或常規收入的欣賞而受益。

同時，交易涉及較短的方法，尋求獲利從頻繁的買賣資產。貿易商尋求利用短期價格趨勢，並可能在幾秒鐘（剝頭皮），分鐘，小時（每天的交易）或幾天到幾週（搖擺交易）中保持職位。他們經常依靠技術分析，研究圖表和模式來識別交易前景。

由於市場的高度槓桿率，流動性和24小時的可及性，外匯交易更為普遍。外匯交易者通常使用較短的策略來利用貨幣對的頻繁價格波動。

外匯騙局，欺詐和哈克斯特

外匯交易騙局是欺詐性計劃，這些方案捕捉到每天7.5萬億美元的外匯市場中的毫無戒心的交易者和投資者。夏拉特人利用市場的複雜性，高風險以及缺乏集中的監管來欺騙受害者，通常會以輕鬆的利潤和低風險承諾。

多年來，常見的騙局包括龐氏騙局計劃，這些計劃濫用了投資者資金和騙局，兜售毫無價值的交易建議。 2013年的外匯醜聞，其中一些世界上一些最大的銀行合併以操縱匯率的交易者，強調了即使在既定的金融機構中也可能發生大規模欺詐。醜聞帶領監管機構對該地區進行了審查。但是，鑑於自那以來的許多騙局，毫無疑問，警惕。

這是一些最近最著名的外匯弊端。

外匯交易中著名的騙局
醜聞	年	描述	關鍵球員
外匯醜聞（外匯探針）	2017-2013	主要銀行之間長達多年的勾結，以操縱外匯市場	巴克萊公司（BCS），JPMorgan＆Chase＆Co。 （JPM），瑞銀集團AG（瑞銀），花旗集團（c）和其他
黑鑽石龐氏騙局	2017-2010	龐氏騙局有望獲得外匯交易的高回報，從未實現	美國（假）對沖基金經理
IB Capital FX騙局	2012	一個外匯騙局，該騙局至少從至少960位客戶徵集資金而沒有適當的註冊	未經許可的外匯交易者
FXCM	2019-2014	該公司與做市商勾結，並秘密地參與了與客戶交易的投注	FXCM，現已由Jefferies Financial Group Inc.（JEF）擁有 - 全球運營，但被禁止接受美國客戶
以色列/德國外匯騙局	2023	據稱，嫌疑人被認為是從事加密貨幣和外匯交易的金融交易員，通過保加利亞，塞爾維亞，烏克蘭，佐治亞州，科索沃和以色列的呼叫中心在全球範圍內針對個人	德國國民和以色列犯罪集團

這些只是財務領域中的一些欺詐行為。這是常見類型的類型騙局：

• 信號賣家騙局：欺詐者出售交易信號或建議，通常會帶有保證利潤的虛假承諾。
• 高收益投資：Scammers誘使投資者誘使，​​並承諾從不存在或毫無價值的投資中獲得高回報。
• 假經紀人：未註冊或離岸經紀人操縱交易條件，拒絕提款或在投資者的資金中消失。
• 自動交易系統：這些騙局涉及出售“外匯機器人”，即Cons索賠可以代表用戶盈利，但通常會造成損失。

社交媒體和消息傳遞應用程序在這些騙局中發揮了顯著作用。欺詐者經常使用這些渠道在促進可疑的交易計劃之前與受眾建立可信賴的關係。

避免外匯騙局的提示

專家強調教育和盡職調查在減輕騙局受害者的風險方面的重要性。這裡有一些提示：

• 驗證經紀證書：確保您正在考慮與之合作的經紀人已與CFTC或金融行為管理局等知名監管機構進行註冊。檢查其法規狀況和合規歷史。在美國，只有六個CFTC註冊的外匯經銷商避免與他人交易：
• 查爾斯·施瓦布（Charles Schwab）期貨和外匯有限責任公司
• 獲得Capital Group LLC（forex.com）
• Tastyfx LLC
• Interactive Brokers LLC
• 公司（oand，fxtrade.com）
• Trading.com Markets Inc.（Trading.com）
  
• 對高回報持懷疑態度：避免承諾高收益的投資前景，幾乎沒有風險。合法投資總是有風險，最佳外匯經紀人強調風險，以確保您了解自己進入什麼。
• 進行研究：調查公司，管理團隊及其業績記錄。從可靠來源尋找評論和推薦。請注意常見的騙局策略，例如假帳戶，模仿和誤導營銷材料，並選擇具有透明費用結構的經紀人，明確定義的交易條件以及可訪問的客戶支持。
• 使用安全工具：使用VPN，密碼管理器和防病毒軟件來保護您的交易帳戶和個人信息。

隨著市場的發展和復雜的技術，外匯欺詐可能會變得更具創新性。但是，通過警惕和審慎的外匯交易，可以更安全地導航。

底線

外匯交易為大量利潤提供了潛力，但也具有重大風險。外匯市場的巨大規模，流動性和24/5的可及性使其對全球貿易商有吸引力。但是，外匯交易的固有波動，槓桿作用和復雜性可能會迅速導致巨大的損失，尤其是對於經驗不足的交易者而言。

要成功進行外匯交易，您必須對市場，經濟基本面和技術分析有深入的了解。管理風險至關重要，包括適當的位置大小和停止損失。貿易商還應該對遍布外匯市場的許多欺詐行為保持警惕。

有抱負的外匯交易者應從紮實的教育，通過演示帳戶進行實踐以及只能負擔得起的損失的風險資本開始。與信譽良好的經紀人合作並保持現實期望也是至關重要的。