วิธีค้นหาผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ในอสังหาริมทรัพย์

วิธีการค่าใช้จ่ายและวิธีการนอกกระเป๋าเป็นสองวิธีที่สำคัญในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) การวัดจำนวนเงินหรือกำไรที่คุณได้รับจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นเปอร์เซ็นต์ของต้นทุนรวม

มีสองวิธีหลักสำหรับการคำนวณ ROI: วิธีต้นทุนและวิธีการออกนอกกระเป๋า ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างที่ง่ายของแต่ละวิธี โปรดทราบว่าไม่มีตัวอย่างบัญชีสำหรับรายได้ค่าเช่าใด ๆ ที่ทรัพย์สินของคุณอาจผลิตหรือค่าใช้จ่ายใด ๆ อย่างต่อเนื่องเช่นภาษีทรัพย์สิน

วิธีค่าใช้จ่าย

วิธีต้นทุนจะคำนวณ ROI โดยการหารกำไรจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ด้วยต้นทุนเริ่มต้นของอสังหาริมทรัพย์นั้น

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์ในราคา $ 100,000 เป็นเงินสดทั้งหมด หลังจากการซ่อมแซมและปรับปรุงซึ่งมีค่าใช้จ่ายเพิ่มอีก $ 50,000 ทรัพย์สินมีมูลค่า $ 200,000

สิ่งนี้ทำให้กำไรของคุณในอสังหาริมทรัพย์ $ 50,000 (เช่นกำไร $ 100,00 ในมูลค่าตลาดน้อยกว่า $ 50,000 ที่ใช้ไปกับค่าใช้จ่าย)

ในการใช้วิธีการใช้ค่าใช้จ่ายหารกำไรจากค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการซื้อการซ่อมแซมและการฟื้นฟูทรัพย์สิน

ROI ของคุณในกรณีนี้คือ:

$ 50,000 ÷ $ 150,000 = 0.33 หรือ 33%

วิธีนอกกระเป๋า

วิธีการนอกกระเป๋าเป็นที่ต้องการของนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หลายคนเนื่องจากส่งผลให้เกิด ROI ที่สูงขึ้น ต้องใช้ส่วนได้เสียปัจจุบันของบ้านหารด้วยมูลค่าตลาดปัจจุบัน โปรดทราบว่าสิ่งนี้แตกต่างจากการคำนวณข้างต้นซึ่งวิธีการหารกำไรจากการลงทุน (ไม่ใช่ส่วนของผู้ถือหุ้น) โดยต้นทุนรวมเริ่มต้น (ไม่ใช่มูลค่าตลาด)

การใช้ตัวเลขจากตัวอย่างข้างต้นสมมติว่าคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์เดียวกันในราคาเดียวกัน แต่คราวนี้คุณได้รับเงินทุนในการซื้อด้วยเงินกู้และกเงินดาวน์ของ $ 20,000

ค่าใช้จ่ายนอกกระเป๋าของคุณคือ $ 20,000 บวก $ 50,000 สำหรับการซ่อมแซมและการบำบัดรวมเป็นเงิน $ 70,000 ด้วยมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ที่ $ 200,000 ตำแหน่งผู้ถือหุ้นหรือกำไรที่อาจเกิดขึ้นคือ $ 130,000

ROI ของคุณในกรณีนี้คือ:

$ 130,000 ÷ $ 200,000 = 0.65 หรือ 65%

นี่เกือบสองเท่าของตัวอย่างแรกของ ROI แน่นอนความแตกต่างนั้นเกิดจากเงินกู้:ใช้ประโยชน์เป็นวิธีการเพิ่ม ROI

ผลตอบแทนการลงทุนที่ดีสำหรับนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์คืออะไร?

สิ่งที่นักลงทุนคนหนึ่งคิดว่า ROI "ดี" อาจไม่สามารถยอมรับได้ ROI ที่ดีเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์นั้นแตกต่างกันไปตามการยอมรับความเสี่ยง - ความเสี่ยงที่คุณเต็มใจที่จะรับมากขึ้น ในทางกลับกันนักลงทุนที่มีความเสี่ยงอาจมีความสุขสำหรับ ROIs ที่ต่ำกว่าเพื่อแลกกับความมั่นใจมากขึ้น

อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปเพื่อให้การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์คุ้มค่านักลงทุนหลายคนตั้งเป้าหมายสำหรับผลตอบแทนที่ตรงกับหรือเกินผลตอบแทนเฉลี่ยจากดัชนีตลาดหุ้นที่สำคัญเช่นS&P 500- ในอดีตผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีของ S&P 500 อยู่ที่ประมาณ 10%

แน่นอนคุณไม่จำเป็นต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ทางกายภาพเพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์(REIT) การค้าเช่นหุ้นในการแลกเปลี่ยนและพวกเขาสามารถให้ความหลากหลายโดยไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของและจัดการทรัพย์สินใด ๆ โดยทั่วไปผลตอบแทนของ REIT มีความผันผวนมากกว่าทรัพย์สินทางกายภาพ (พวกเขาแลกเปลี่ยนกับการแลกเปลี่ยนหลังจากทั้งหมด)กองกำลังหุ้นส่งมอบผลตอบแทนต่อปีห้าและ 10 ปีที่ 3.45% และ 6.59% ตามลำดับสำหรับรอบระยะเวลาสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2567 ซึ่งวัดโดยดัชนี FTSE Nareit All Equity REITSนอกจากนี้คุณยังสามารถลงทุนใน REITs ผ่านกองทุนรวมที่เชี่ยวชาญในพวกเขา

ต้นทุนที่สามารถลดผลตอบแทนจากการลงทุน

เพื่อที่จะตระหนักถึง ROI ของคุณในผลกำไรเงินสดจริงคุณต้องขายอสังหาริมทรัพย์ บ่อยครั้งที่อสังหาริมทรัพย์จะไม่ขายที่มูลค่าตลาดซึ่งจะลด ROI ที่คาดหวังของคุณหากเป็นหมายเลขที่คุณใช้การคำนวณของคุณ

นอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการขายอสังหาริมทรัพย์เช่นการซ่อมแซมการวาดภาพและการจัดสวน ค่าใช้จ่ายในการโฆษณาควรเพิ่มอสังหาริมทรัพย์พร้อมด้วยค่าประเมินและคณะกรรมการไปตัวแทนอสังหาริมทรัพย์หรือนายหน้าที่เกี่ยวข้อง และแน่นอนว่าหากมีการจำนองในทรัพย์สินก็จะต้องจ่ายออกไป

บรรทัดล่าง

การคำนวณ ROI ของคุณเป็นวิธีที่จะกำหนดจำนวนกำไร (ถ้ามี) ที่คุณทำในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้เพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนอสังหาริมทรัพย์กับการลงทุนที่มีศักยภาพอื่น ๆ เช่นหุ้น ตัวอย่างข้างต้นนั้นง่ายขึ้นสำหรับวัตถุประสงค์ของภาพประกอบและขึ้นอยู่กับค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องและกระแสเงินสดที่อาจเกิดขึ้นที่คุณได้รับจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณการได้รับ ROI ที่แม่นยำอาจมีความซับซ้อนมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีคุณมักจะต้องการปรึกษานักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีอื่น ๆ ที่คุ้นเคยกับกฎเมื่อพวกเขาใช้กับอสังหาริมทรัพย์