วิธีการลงทุนทั่วโลกผ่าน ETFS

กองทุนแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นวิธีที่ตรงไปตรงมาในการกระจายพอร์ตการลงทุน การลงทุนในกองทุนเดียวทำให้คุณมีหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันมากมาย การลงทุนในอีทีเอฟกับการถือครองในตลาดโลกที่หลากหลายเป็นวิธีหนึ่งในการเพิ่มความหลากหลายเพิ่มเติม การลงทุนระดับโลกสามารถให้คุณมีส่วนร่วมในตลาดที่มีการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญแม้ว่าจะเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

ไม่ว่าคุณจะอยู่ที่ไหนอัตราต่อรองก็ดีที่คุณคุ้นเคยกับธุรกิจและตลาดหุ้นของประเทศมากที่สุด ยกตัวอย่างเช่นชาวอเมริกันมีแนวโน้มที่จะรู้เกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนหุ้นที่สำคัญเช่นตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE)และลงทุนใน บริษัท อเมริกันเป็นหลัก

อย่างไรก็ตามมีตลาดทั่วโลกหลายสิบแห่ง นักลงทุนบางคนต้องการเปิดเผย บริษัท ต่างประเทศและสินทรัพย์อื่น ๆ ในการลงทุนผลงาน- แต่นี่อาจเป็นเรื่องยากซับซ้อนและมีราคาแพง

การลงทุนทั่วโลกผ่านกองทุนแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETFs)ทำให้กระบวนการง่ายขึ้น กองทุนเหล่านี้ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์อเมริกัน แต่ถือหุ้นใน บริษัท ต่างประเทศ นั่นหมายความว่าคุณสามารถซื้อหุ้นได้อย่างง่ายดายในอีทีเอฟเหล่านี้เพื่อคาดเดาในตลาดต่างประเทศรวมถึงตลาดเกิดใหม่ด้วยศักยภาพในการเติบโตในอนาคต

สิ่งที่ควรพิจารณาเมื่อลงทุนทั่วโลก

การลงทุนทั่วโลกนำมาอีกมากมายความเสี่ยงที่คุณต้องพิจารณาเช่นความผันผวนของสกุลเงินซึ่งอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อประสิทธิภาพการลงทุนของคุณ หากสกุลเงินที่คุณลงทุนเพิ่มขึ้นมูลค่าการลงทุนของคุณก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน แต่ถ้าคุณลงทุนเงินดอลลาร์ในเงินเยนและมันจะอ่อนแอลงการลงทุนของคุณจะสูญเสียมูลค่าเป็นดอลลาร์

ตัวอย่างเช่นมูลค่าของเงินเยนลดลง 13% เมื่อเทียบกับดอลลาร์ตั้งแต่เดือนมกราคม 2566 ถึงมกราคม 2567หากคุณลงทุนในปี 2566 และขายในปี 2567 หุ้นที่ถือโดย ETF จะต้องใช้ชื่นชม13% ในเงินเยนเพียงแค่หยุดพัก

ภูมิศาสตร์การเมืองก็เข้ามาเล่น ในขณะที่ตลาดโลกมีการเชื่อมต่อถึงกัน แต่คุณจะต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นเมื่อลงทุนในตลาดต่างประเทศ นักลงทุนที่มีเงินเดิมพันใน ETF ที่มุ่งเน้นไปที่ตลาดรัสเซียในปี 2564 น่าจะมีมูลค่าการลงทุนลดลงอย่างมีนัยสำคัญหลังจากการรุกรานของรัสเซียในปี 2565 ของยูเครน ในปลายเดือนกุมภาพันธ์ 2565 การซื้อขายของ บริษัท รัสเซียถูกหยุดโดย NYSE และ NASDAQ ทำให้ยากที่จะฟื้นคืนเงิน

ETF ISHARES MSCI RUSSIA (ซน) มุ่งเน้นไปที่ตลาดรัสเซียลดลงจากจุดสูงสุดมากกว่า $ 50 ในเดือนตุลาคม 2564 เป็นน้อยกว่า $ 18 ในเดือนกุมภาพันธ์ 2565 และในที่สุดก็ถึง $ 8.06 เมื่อหยุดการซื้อขาย

วิธีเลือก ETF ทั่วโลกเพื่อการลงทุน

การเลือก ETF ทั่วโลกที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณและมี ETF ระดับโลกสองสามอย่างให้เลือก

บางอย่างเช่น ETF สต็อก Vanguard Total World (VT), หุ้นอเมริกันและต่างประเทศของตัวเอง นักลงทุนที่ต้องการเป็นเจ้าของหุ้นทั้งในและต่างประเทศสามารถใช้กองทุนนี้ได้ ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา VT มีรายปีกลับจาก 9.17%ซึ่งสอดคล้องกับเกณฑ์มาตรฐาน 9.22%

คนอื่น ๆ เช่น ISHARES MSCI ACWI EX ETF (ACWX) ถือหุ้นใน บริษัท ที่ไม่ใช่ชาวอเมริกันเท่านั้น กองทุนเหล่านี้คุ้มค่าสำหรับนักลงทุนที่มีธุรกิจอเมริกันและผู้ที่ต้องการหุ้นจากที่อื่นในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ACWX ได้รับผลตอบแทนต่อปี 4.65%ผลตอบแทนต่ำกว่า VT เนื่องจากความแข็งแกร่งของตลาดสหรัฐเมื่อเทียบกับตลาดต่างประเทศในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

กองทุนบางแห่งมุ่งเน้นไปที่หนึ่งหรือสองสามประเทศ ตัวอย่างเช่นกองทุนรักษาความเสี่ยงญี่ปุ่นของ Wisdomtree (DXJ) มุ่งเน้นไปที่ตลาดญี่ปุ่นโดยใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงเพื่อ จำกัด ความเสี่ยงของสกุลเงิน กองทุนนี้มีผลตอบแทน 11.79% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา

เมื่อคุณรู้ประเภทของ ETF ที่คุณกำลังมองหาคุณจะต้องทำการวิจัยตลาด คุณแค่มองหาการเปิดรับตลาดต่างประเทศอย่างกว้างขวางหรือคุณต้องการมุ่งเน้นไปที่ประเทศที่เฉพาะเจาะจงกลุ่มประเทศหรือภูมิภาคหรือไม่?

ปัจจัยเดียวกันหลายประการที่ใช้ในการลงทุนในอีทีเอฟในประเทศใช้กับการลงทุน ETF ทั่วโลก ตรวจสอบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายพวกเขาติดตามพวกเขาได้ดีแค่ไหนเกณฑ์มาตรฐานดัชนีและปริมาณการซื้อขายเพื่อให้แน่ใจสภาพคล่อง-

ทำความเข้าใจกับการถือครองอีทีเอฟทั่วโลก

เมื่อค้นคว้า ETF ทั่วโลกคุณต้องเข้าใจการถือครองของกองทุน ตัวอย่างเช่นกองทุนมุ่งเน้นไปที่ประเทศที่เฉพาะเจาะจงหรือไม่? มันมีจุดมุ่งหมายเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีหลักเช่น Nikkei 225 หรือ Hang Seng และถ้าเป็นเช่นนั้นมันคืออะไรข้อผิดพลาดในการติดตาม- หากติดตามดัชนีให้ประเมินข้อผิดพลาดในการติดตามของกองทุนเพื่อวัดว่ามันจะสะท้อนประสิทธิภาพของดัชนีอย่างใกล้ชิดเพียงใด

การตรวจสอบดัชนีว่าแทร็กกองทุนเป็นสิ่งจำเป็น มันเป็นตัวแทนของ บริษัท ขนาดใหญ่เช่นค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมของ Dow Jones (DJIA)หรือมีมุมมองที่กว้างขึ้นของ บริษัท ขนาดใหญ่ของประเทศเช่นS&P 500- การรู้สิ่งนี้มีความสำคัญเนื่องจากประสิทธิภาพของ บริษัท ขนาดใหญ่ในตลาดต่างประเทศมักจะแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญจากแคปขนาดเล็กภายในตลาดเดียวกัน

ตรวจสอบการถือครองเฉพาะของกองทุนซึ่งควรมีให้พร้อมเพื่อทำความเข้าใจกับหุ้นที่เป็นเจ้าของและกลยุทธ์การถ่วงน้ำหนัก ตรวจสอบว่ากองทุนมีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือไม่รั้วล้อมรอบเทียบกับความเสี่ยงของสกุลเงิน ในขณะที่การป้องกันความเสี่ยงสามารถลดผลกระทบของความผันผวนของสกุลเงินต่ออีทีเอฟทั่วโลก แต่มักจะมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

วิธีการลงทุนใน ETF ทั่วโลก

วิธีหนึ่งที่ได้รับความนิยมในการลงทุนในอีทีเอฟทั่วโลกคือการซื้อและถือหุ้นเพื่อใช้กองทุนตลาดทั้งหมด (เช่น Vangaard's VT) เพื่อให้ได้รับธุรกิจในประเทศและต่างประเทศ กองทุนเหล่านี้มักจะถ่วงน้ำหนักโดย CAP ในตลาดดังนั้นคุณจะได้รับการสัมผัสกับตลาดสหรัฐมากที่สุดที่ใหญ่ที่สุดในโลกและการสัมผัสกับตลาดอื่น ๆ

นักลงทุนรายอื่นต้องการมุ่งเน้นไปที่ประเทศหรือกลุ่มประเทศที่เฉพาะเจาะจง ตัวอย่างเช่นหากคุณคิดว่าบราซิลมีเศรษฐกิจที่กำลังเติบโตและมีความพร้อมที่จะดีกว่าคุณอาจมองหาETF มุ่งเน้นไปที่ตลาดบราซิลเพื่อให้ได้รับหุ้นของประเทศนั้น

โปรดทราบว่าการกระจายตัวเป็นกุญแจสำคัญสำหรับการลงทุนทั้งหมด การเพิ่มอีทีเอฟระหว่างประเทศสามารถกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณ อย่างไรก็ตามหากคุณลงทุนในประเทศเดียวนี่เป็นความเสี่ยง หากประเทศที่คุณลงทุนต้องผ่านการถดถอยหรือสกุลเงินลดมูลค่าคุณอาจสูญเสียจำนวนมาก การซื้อหุ้นในอีทีเอฟที่มุ่งเน้นไปที่หลายประเทศหรืออีทีเอฟหลายแห่งดังนั้นคุณจึงได้สัมผัสกับประเทศต่าง ๆ สามารถลดความเสี่ยงได้

เมื่อคุณตัดสินใจเกี่ยวกับกลยุทธ์ของคุณคุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนใน ETF ทั่วโลก จากนั้นคุณสามารถเลือกเงินทุนเฉพาะเพื่อลงทุนและสั่งซื้อเพื่อซื้อหุ้นของคุณ

ความเสี่ยงและความท้าทายของการลงทุน ETF ทั่วโลก

การลงทุนด้านอีทีเอฟทั่วโลกมาพร้อมกับความเสี่ยงเช่นเดียวกับการลงทุนในกองทุนในประเทศเช่นตลาดความผันผวน- แต่ยังมีความท้าทายที่ไม่เหมือนใครมากมายที่ต้องคำนึงถึง

หนึ่งคือคุณจะรู้น้อยลงเกี่ยวกับตลาดของประเทศอื่นและการดำเนินงานของประเทศอื่น นักลงทุนชาวอเมริกันมักจะมีปฏิสัมพันธ์กับธุรกิจอเมริกันทุกวันติดตามข่าวอเมริกันและเข้าใจโอกาสและความเสี่ยงที่แต่ละธุรกิจและอุตสาหกรรมต้องเผชิญ เมื่อลงทุนในประเทศอื่นคุณไม่ค่อยคุ้นเคยกับตลาดซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องใช้เวลาค้นคว้าทางเลือกการลงทุนมากขึ้น

คุณจะต้องเผชิญความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ- บางครั้งรัฐบาลของคุณบล็อกการค้าหรือการลงทุนในหุ้นของต่างประเทศ ประเทศนั้นอาจกำหนดกฎระเบียบที่ส่งผลกระทบต่อมูลค่าการลงทุนของคุณ กฎระเบียบที่ไม่เพียงพอในตลาดต่างประเทศอาจหมายถึงโอกาสในการฉ้อโกงที่มีผลต่อการลงทุนของคุณ

ความเสี่ยงจากสกุลเงินยังเป็นข้อกังวล หากเงินดอลลาร์เพิ่มขึ้นหรือมูลค่าของสกุลเงินของประเทศอื่นลดลงการลงทุนของคุณอาจสูญเสียมูลค่าเว้นแต่กองทุนจะใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง

เพื่อ จำกัด ความเสี่ยงเหล่านี้สิ่งสำคัญคือการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งไม่ได้มุ่งเน้นไปที่หุ้นของประเทศที่เฉพาะเจาะจงมากเกินไปและใช้เวลาค้นคว้าการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นก่อนที่คุณจะกระทำ

การพิจารณาภาษีสำหรับนักลงทุน ETF ทั่วโลก

เมื่อลงทุนนอกสหรัฐอเมริกาภาษีอาจมีความซับซ้อน สหรัฐอเมริการวบรวมภาษีจากผลกำไรของคุณจากการลงทุนต่างประเทศอย่างไรก็ตามทุกประเทศมีกฎหมายภาษีที่ไม่ซ้ำกันดังนั้นคุณจะต้องจัดการกับกฎหมายภาษีทั้งในสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศ

สหรัฐอเมริกาเสนอไฟล์เครดิตภาษีต่างประเทศและมีสนธิสัญญาภาษีกับบางประเทศที่สามารถลดผลกระทบของภาษีต่างประเทศ การลงทุนโดยการใช้ ETF สามารถช่วยลดความซับซ้อนนี้ได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับข้อตกลงระหว่างสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศกองทุนสามารถเรียกคืนภาษีบางส่วนที่จ่ายไปช่วยนักลงทุนรายบุคคลจากการจัดการกับภาษีต่างประเทศด้วยตนเอง

คุณต้องจ่ายเงินInternal Revenue Service (IRS)สำหรับการจ่ายเงินทุนและการจ่ายเงินปันผลแม้ว่ากองทุนจะคืนภาษีที่จ่ายให้กับหน่วยงานต่างประเทศยังคงอยู่มีประสิทธิภาพภาษีคุณควรพยายามลงทุนอย่างน้อยหนึ่งปีเพื่อจ่ายอัตราที่ต่ำกว่าสำหรับกำไรระยะยาวการลงทุนในบัญชีที่เสียภาษีเช่นบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลหรือ 401 (k)นอกจากนี้ยังสามารถช่วย จำกัด หรือเลื่อนภาษีของคุณกลยุทธ์นี้เป็นที่นิยมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อลงทุนในกองทุนสร้างรายได้ที่จ่ายเงินปันผลปกติ

ตัวอย่างของการลงทุน ETF ระดับโลกที่ประสบความสำเร็จ

การลงทุนใน ETF ทั่วโลกเป็นกลยุทธ์ที่ชนะสำหรับนักลงทุนหลายคน ตัวอย่างเช่นตั้งแต่วันที่ 18 มกราคม 2566 ETF Franklin Ftse Taiwan (FLTW) ซึ่งลงทุนในตลาดไต้หวันสร้างผลตอบแทน 30.10% ในช่วงหนึ่งปีที่เอาชนะการกลับมาของ Vanguard S&P 500 ETF (เที่ยวบิน) ซึ่งมีผลตอบแทน 26.33%

ประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งนี้เป็นส่วนหนึ่งเนื่องจากความสำเร็จของการผลิตเซมิคอนดักเตอร์ไต้หวัน (TSM) ซึ่งมีราคาเพิ่มขึ้นประมาณ 200% ในระยะเวลาห้าปี

นักลงทุนต่างชาติที่ประสบความสำเร็จสามารถระบุตลาดที่ไม่ได้รับการประเมินหรือทรงตัวเพื่อเติบโตอย่างมีนัยสำคัญ ตัวอย่างเช่นนักลงทุนคาดการณ์ว่าหลายปีที่ผ่านมาความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับเซมิคอนดักเตอร์และตำแหน่งของไต้หวันในฐานะผู้ผลิตรายใหญ่ (มากกว่า 60% ของอุปทานโลก) จะทำได้ดีโดยการลงทุนในตลาดไต้หวัน

ผู้ให้บริการ ETF ที่ใหญ่ที่สุดทั่วโลกคืออะไร?

บรรทัดล่าง

ETF ทั่วโลกเป็นตัวเลือกสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขาและได้รับการสัมผัสกับ บริษัท ที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน ในขณะที่การลงทุนในระดับสากลอาจมีความเสี่ยง แต่ก็สามารถให้รางวัลที่มีค่าได้ ก่อนลงทุนการวิจัยกองทุนที่แตกต่างกันและพิจารณาว่าพวกเขาตอบสนองความต้องการของพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างไรเป้าหมายการลงทุน, และการยอมรับความเสี่ยง-