如何使用人工智能投资

人工智能（AI）曾经是科幻小说的东西，现在正在以毫秒为单位做出数百万美元的投资决策。您可能想知道：AI是解锁前所未有的回报的关键，还是它可以以不可预测的方式重塑金融景观的双刃剑？

将AI集成到投资组合中不再保留用于技术巨头和对冲基金。但是，从股票选择算法到预测市场趋势的机器学习模型，AI工具已变得越来越多地用于零售投资者。这些技术可以处理大量数据，帮助分配投资组合，管理风险，甚至提供个性化的投资建议。然而，随着这些AI应用程序的繁殖，围绕它们的工作状况以及对市场的长期影响的问题也随之越来越大。我们是在数据驱动投资的新时代的风口浪尖，还是我们无意中将对金融期货的控制权归结为我们不完全了解的算法？

下面，我们探讨了人工智能在个人投资策略中的实际应用。我们将回顾日常投资者如何使用这些工具来改善回报并减轻风险。

如何在投资组合中使用人工智能

这是一些方式散户投资者在其投资组合中使用AI。

与人工智能采摘股票

投资者对美国市场上所有股票的数据有大量数据，他们研究了这些数据以决定特定股票是否值得买卖。 AI可能会允许您对这些数据进行分类以识别符合其标准的股票。

例如，库存筛选器是基于标准过滤库存的复杂工具，其中包括基本数据点和技术数据点，例如会计比，市值，交易量和移动平均值，仅举数百个可用数据点中的几个。

如果您想开始使用库存筛选器，请考虑从可用的众多免费版本之一开始学习如何使用这些平台，例如Zacks（纳斯达克）。

有关更多最佳股票筛选器，请参阅Investopedia的最好的股票筛选器。

A-Automated投资组合

机器人顾问像财富和改善一样，与顾问合作的传统过程自动化了概述投资目标，时间范围和风险承受能力，以创建投资组合。自动投资组合指导您通过问卷调查，然后将符合投资者标准的模型投资组合分数。

除了问卷调查和模型的评分外，这些平台还使用AI确定单个股票的最佳组合对于您的投资组合。自动投资组合也可以设置为重新平衡自动应在投资组合中的目标分配距离原始选择过远。

通过AI管理交易

高速计算和近乎实用的市场交易已极大地改变了投资者在近几十年来管理其交易的方式。经纪公司现在，为客户提供精致的AI驱动订单输入工具，可以根据您的标准监视和执行交易。这种自动化的贸易管理方法可以显着改善您的交易。

例如，可以对AI驱动系统进行编程以执行以下操作：

1. 在符合您设定的条件时购买股票。
2. 使用条件订单管理退出策略。
3. 执行停止命令或基于实时市场条件的替代级别。

将AI用于贸易管理的主要优势是减轻交易的情感方面的潜力。通过遵守预设规则和标准，AI系统可以帮助您保持纪律严明，并避免冲动的决策，以破坏您的长期策略。这种情绪超脱在易挥发的市场状况，人类情绪经常导致皮疹交易。

但是，至关重要的是要记住，尽管AI可以帮助您管理交易，但应明智地使用它。您仍然必须了解基本策略，并定期审查并调整您的AI交易标准，以确保它们与您的投资目标和风险承受能力保持一致。

投资组合优化

AI是改善投资组合的好工具，可让您确定适合您特定需求的投资组合，包括风险承受能力和时间范围。此外，一旦选择了特定类型的投资组合，可以将平台的AI与现代投资组合理论一起使用，以选择属于股票和其他资产有效的边界。这是一组最佳投资组合，可为预设风险提供最高的预期收益。

以下是AI构建投资组合的其他用途：

通过AI管理风险

AI可以优化投资组合以躺在有效的边界上，希望将预期收益置于您愿意接受的风险水平。当您暴露于单个股票或部门时，这些系统还可以监视和提醒您。以下是如何使用AI来加强管理风险的经典方式：

• 管理特定交易的风险：AI驱动的工具可以执行复杂的订单策略，例如有条件的订单，停止损失和付费级别，以管理积极交易的风险。此外，AI程序可以设计和自动化选项对冲和收入产生的策略，根据市场条件实时调整这些策略。
• 复杂的风险分析：AI可以进行数百万个模拟，以评估各种市场情况下的投资组合风险，从而更全面地看待潜在结果。它还可以对投资组合进行压力测试，从而帮助您了解市场危机期间投资的表现。
• 动态风险调整：AI系统可以不断分析市场数据，新闻和替代数据源，以尽早检测风险。机器学习算法可以实时调整风险模型，从而考虑市场动态和相关性的变化。
• 行为风险管理：算法交易由AI提供支持可以帮助减少交易的情感方面。 AI系统可以实施预设规则，即使在动荡的市场中，也可以帮助您坚持风险管理策略。
• 法规合规性： 人工智能可以确保投资组合遵守法律和法规以及您的授权，自动标记或调整潜在的违规行为。
• 尾巴风险管理：AI模型可以尝试确定传统模型可能错过的潜在极端事件，帮助准备尾巴风险，也称为“也称为”黑天鹅“事件。

机器人顾问如何使用人工智能

通过自动投资组合大楼，机器人顾问与顾问合作的传统过程自动化，以概述投资目标，时间范围和风险承受能力，以创建满足投资者需求的投资组合。

自动化投资组合指导用户通过问卷调查，然后得分符合投资者标准的模型投资组合。除了问卷调查和模型的评分外，这些平台还使用AI来确定投资组合的最佳单个库存组合，通常使用现代投资组合理论来完成。此外，自动投资组合也设置为自动重新平衡如果目标分配距离选定的投资组合太远。

投资时使用人工智能的步骤

如果您想将AI纳入您的投资或交易中，则可以考虑采取随后的步骤。

步骤1：设定您的财务目标

每个投资者的第一步是相同的，即了解您的财务目标，以便您可以继续采用适合您需求的投资策略。

步骤2：选择您的投资方法

接下来，您需要确定您是使用大部分工作或自己投资的机器人顾问。如果您使用机器人顾问，顾问的AI技术将进行繁重的工作。您将回答问卷，审查模型建议，并提供有关投资组合管理的进一步投入。

步骤3：选择投资策略

如果您决定投资，则需要确定自己的策略以了解所需的股票类型。您还可以使用通常免费提供的机器人顾问的建议模型来帮助确定其投资组合资产类别的组合。这使用AI来帮助设定您可以单独管理的策略。

这是投资者使用的许多主要策略，以及AI如何帮助他们：

步骤4：确定您的投资工具

库存筛选器在为您的投资组合选择单个股票时是有用的AI工具。这些通常具有预设过滤器来帮助您入门。

步骤5：开始管理您的投资组合

一旦文件夹正在运行并运行，您可以使用不同的自动化工具来帮助管理您的职位以进入和退出职位。您可能还需要完善库存屏幕搜索，并学习使用有效的边界来制作投资组合以获得有利的收益和最低风险。

底线

AI在投资中的作用将留在这里。即使您自己不使用AI，投资组合和基金经理都以多种方式采用AI，而您的投资顾问也可以使用一些相同的工具来帮助您进行投资组合。

如果您是动手，活跃的投资者，则可以使用基于AI的平台来管理您的投资组合，对购买和销售做出决定，并管理交易职位。因此，重要的是要了解并与人工智能和投资空间保持同步。