Series 6考試與系列7考試：有什麼區別？

這金融業監管機構（FINRA）提供各種許可證，必須通過通過考試來獲得註冊代表或投資顧問才能開展業務。最受歡迎的兩個許可證是Series 6和Series 7考試。第6系列許可證允許註冊代表僅出售特定類型的投資產品，而係列7許可證允許代表出售各種各樣的證券。

系列6考試

這系列6考試被正式稱為投資公司，可變合同產品代表資格考試。這是一個多項選擇測試，有50個問題，得分為70或更高。候選人有90分鐘的時間來完成考試，考試期間提出了五個其他未評估的問題。

成功完成考試後，代表有資格徵集，購買和出售某些包裝產品，例如共同基金和可變年金，這是財務規劃師通常出售的產品。

在註冊考試之前，候選人必須隸屬於FINRA成員公司的讚助。

Series 6問題分為四個與工作函數有關的部分，如下表中所述：

功能	工作職能	問題數
1	為公司尋求新業務	12
2	評估客戶信息，識別投資目標，開設帳戶	8
3	告知客戶，提出建議，轉移資產，保留記錄	25
4	執行交易	5

開展業務年金或保險產品，代表還必須通過國家人壽保險檢查。利用Series 6許可證的共同工作包括財務顧問，退休計劃專家，投資顧問和私人銀行家。

候選人必須通過其贊助公司在FINRA上註冊才能與某些證券進行交易，被許可人必須履行繼續教育維護其6系列許可證的要求。

系列6允許產品

後成功完成考試，6系列許可的代表可以推薦和出售給客戶：

• 共同基金（僅針對初始產品的封閉式資金）
• 變量年金
• 可變人壽保險
• 單位投資信託（UIT）
• 市政基金證券，例如529計劃和地方政府的投資池

但是，第6系列許可證的持有人不允許出售公司或市政證券，直接參與計劃，股票或選項。

系列第7次考試

這系列7正式稱為通用證券代表資格考試。這是一項多項選擇考試，有125件持續三個小時45分鐘的項目。系列7考試的傳遞等級為72或更高。

與Series 6一樣，候選人必須與FINRA成員公司的公司隸屬並獲得贊助，然後再註冊第7級考試。系列7考試包括四個功能：

功能	工作功能	問題數
1	為經紀公司尋求業務	9
2	評估客戶財務，開放帳戶	11
3	提出投資建議，轉移資產，記錄保存	91
4	執行交易	14

7系列被許可人無權出售的唯一主要類型的證券或投資是商品期貨，，，，房地產和人壽保險。

候選人必須在參加考試之前由FINRA成員公司或其他適用的自我監管組織成員公司贊助。申請過程的一部分，贊助公司必須在候選人坐下之前提交U4表格。儘管FINRA沒有簽發物理證書作為考試完成的證明，但贊助成員可以通過FINRA的中央註冊存款來查看完成信息。

系列7允許產品

Series 7許可使財務顧問能夠從事買賣幾乎所有與證券相關的投資產品。除了第6系考試中涵蓋的所有內容外，產品還包括普通股票和優先股，債券，交易所交易基金（ETF），房地產投資信託（REIT）和期權。這是股票經紀人所需的考試，是許多人的先決條件其他證券許可證。

關鍵差異

Series 6許可證和7系列許可證是Finra所謂的資格考試中最受歡迎的兩個。經紀人，財務規劃師，投資經理和其他金融專業人士通常會這樣做，因此要求通過它們獲得購買和出售某些類型的投資的許可。

系列7是對兩者的更艱難但更全面的考試。它使您能夠處理專業或零售投資者想要的幾乎任何類型的安全性，從股票到債券再到投資信託和資金。幾乎所有的股票經紀人和貨幣經理都擁有7系列許可證以及Series 6。

相比之下，系列6更有限。它主要提供以零售業為導向的產品（例如共同基金和保險年金）的許可證。它顯著排除了個人股票，債券和ETF，這些股票，債券和ETF都是在金融交易所積極交易的證券。從投資管理公司和保險公司向個人出售產品的財務規劃師可能只會通過Series 6就可以通過。

底線

您必須在美國出售證券之前獲得許可。根據您計劃出售的證券類型，您必須通過一項或多項考試才能獲得許可證。最受歡迎的兩個考試是FINRA提供的Series 6和Series 7。雖然Series 6考試的重點是銷售包裝證券（例如共同基金），但係列7考試更全面，包括股票和債券等其他證券。兩者都是多項選擇，必須在特定時間內完成，您必須由公司贊助來參加考試。