什麼是金融證券許可證？

您是否想充當註冊代表（RR）或一個投資顧問，第一步是獲得適當的證券許可。由幾個因素確定，所需的許可取決於要出售哪些投資，薪酬方法以及將提供的服務範圍。

FINRA許可

這金融業監管機構（FINRA）監督所有證券許可程序和要求，並執行紀律和記錄保存功能。這自我調節組織管理許多考試，以使代表和主管成為許可的財務專業人員。

每個執照對應於一種類型的業務或投資，通常獲得三個通用許可證：

系列6

這系列6許可證是有限的投資證券許可證。它允許其持有人出售“包裝”投資產品例如共同基金，，，，變量年金， 和單位投資信託（UIT）。第6級考試長90分鐘，涵蓋有關包裝投資，證券法規和道德規範的信息。

出售可變投資產品的保險代理人也需要此許可證。校長誰監督持有6系列許可的代表必須獲得系列26除了系列6之外，許可證。

系列7

這系列7許可證是通用證券代表（GS）許可證。那些攜帶此許可證的人正式被FINRA列為“註冊代表”，並被稱為股票經紀人。許多保險代理商和財務規劃師還持有7系列許可證，以促進其業務固有的交易。一般代表的校長還必須獲得系列24執照。

系列7授權被許可人出售任何個人安全，包括常見的和優先股，打電話和放置選項，，，，債券和其他固定收益投資。第7系列被許可人未被授權出售的唯一類型的證券或投資是商品期貨，，，，房地產， 和人壽保險。系列7考試是最長，最困難的，涵蓋了庫存和債券報價，放在通話選項，傳播和跨越，道德，利潤和相關法規。

系列3

這系列3許可授權代表出售商品期貨合約，被認為是最風險的公開交易投資。攜帶3系列許可的代表專門從事商品。 3系考試大約為150分鐘，涵蓋了所有商品交易，選項，，，，對沖，保證金要求和其他法規。此許可證的分支是系列31許可證，允許代表出售託管期貨（匯集的商品期貨類似於共同基金）。

考試比較

系列6與系列7與系列3
考試	目的	時限	問題	通過等級	成本
系列6	投資公司和可變合同產品代表考試	1小時30分鐘	50	70％	$ 75
系列7	一般證券代表考試	3小時45分鐘	125	72％	$ 300
系列3	國家商品期貨考試	2小時30分鐘	120	70％	$ 140

這是許可

並非所有證券許可證均由FINRA管理。這北美證券管理員協會（NASAA）監督三個的許可要求：

系列63

這系列63許可證被稱為統一證券代理許可，是被許可人開展業務的每個州所要求的。所有6系列和7系列被許可人都必須攜帶此許可證。規定統一證券法包括在75分鐘的考試中。

系列65

這系列65在非委員會基礎上提供財務建議的個人需要許可。財務規劃師，顧問，股票經紀人和其他提供的註冊代表投資建議每小時費用屬於此類別。該考試是一項180分鐘的測試，涵蓋了註冊投資顧問的規則和規定投資工具以及學科，經濟學，道德和分析。

系列66

這系列66是NASAA提供的最新考試。它將63和65系列考試結合在一起，進行150分鐘的考試。該測試不包含投資材料，因為66系列許可僅適用於已經獲得許可的Series 7系列的候選人。

考試比較

系列63 vs.系列65與系列66
考試	目的	時限	問題	通過等級	成本
系列63	統一證券代理州法律考試	1小時15分鐘	60	72％	$ 147
系列65	統一投資顧問法考試	3小時	130	71％	$ 187
系列66	統一的州法律考試	2小時30分鐘	100	73％	$ 177

薪水和工作晉升

證券，商品和金融服務銷售代理商將買方與賣家聯繫起來。根據美國勞工統計局的數據，截至2024年10月，這些人的年薪中位數為76,900美元，預計該行業將增長7％直到2033年。候選人通常會向其證券許可註冊經紀交易商，誰持有許可並監督交易，通常是為了換取一部分佣金收入。

個人財務顧問幫助個人管理金錢併計劃其財務未來。截至2024年10月，個人財務顧問的年薪中位數為99,580美元，預計將就業增長17％，直到2033年。

有執照的專業人員可以與註冊投資顧問（RIA）。註冊投資顧問（RIA）是在美國證券交易委員會（SEC）或州證券管理局註冊的任何人或公司。 RIA的主要辦公室的位置以及管理中的資產數量，確定RIA是否必須在SEC註冊。

底線

大多數財務和投資公司該僱用或培訓新顧問在培訓套餐中包含一個強制性許可計劃。公司通常要求獲得哪些許可才能出售產品和服務。

校正 - nov。 22，2024：校正了本文，以指出63和65系列考試的準確傳球成績。