如何成為承銷商

承銷商是財務專業人員，他們評估和評估是否是財務風險值得服用。您可以在金融業不同地區找到承銷商，包括貸款，保險，股票市場，甚至安全交易。一些幫助公司啟動他們的首次公開產品（IPO）而其他人則審查您的信用或健康保險申請。

如果這聽起來像是一條令人興奮的職業道路，那麼您可能會對所需的教育要求和專業資格感到好奇。在本文中，我們研究成為承銷商所需的內容。

成為承銷商的要求

如果您想成為一個承銷商。要求通常會根據您的工作和管轄權而有所不同。我們已經列出了您在成為承銷商的道路上必須遵循的一些常見步驟。

教育

要成為承銷商，您通常需要學士學位。沒有特定的紀律（承銷沒有學位），而是數學，商業，商業課程經濟學，財務在這一領域是有益的，因為它們當然可以轉化為您要做的任何工作。一個好的承銷商也以細節為導向，並且在數學，溝通，解決問題和決策方面具有出色的技能。

儘管大學學位並不是全面的要求，但如果您具有相關的工作經驗和計算機水平，有些雇主可能會僱用您。請記住，如果您想成為高級承銷商或承銷商經理，則需要獲得認證。我們在下面探索了這一點。

僱用後，您通常會在高級承銷商的監督下培訓工作。作為學員，您將了解常見的風險因素和使用的基本應用承保。隨著您的經驗越來越多，您可以開始獨立工作並承擔更多的責任。

技能

教育不是唯一可以幫助您在這一領域發展的事情。專業技能可以幫助您踏上門，並幫助您向上移動梯子。這是您需要的一些關鍵技能：

• 分析技能：承銷商必須分析信用申請以及與IPO，證券交易相關的風險，債務問題和股票市場。這需要對金融市場的一些基本知識，做出決策和平衡的能力風險和獎勵。
• 溝通技巧：由於承銷商做出了重要的評估和決定，因此他們需要能夠將其分析結果傳達給現場的其他人，包括客戶，同事，保險代理商和其他財務專業人士。
• 計算機技能：使用計算機軟件是承銷商工作不可或缺的一部分。這可以是針對您的雇主或部門或通用程序（例如）量身定制的特定軟件Excel。無論使用哪種軟件，重要的是要攜帶一些基本的計算機技能，並且能夠學習如何快速瀏覽該行業的一些主要程序。
• 數學技能：計算機通過快速進行計算使我們的生活變得容易。但是您仍然應該能夠自己驗證所有信息。這就是為什麼重要的是要從數學技能上找到工作，課程或學士學位可以幫助您獲得。

認證

大多數承銷商工作不需要您獲得特殊認證。但是，如果您想擔任第一職位或在職業生涯中進一步獲得認證，這肯定有助於獲得認證。有三種常見的方法可以被認證為承銷商，包括：

• 特許生活承銷商（CLU）：該認證通常保留給在人壽保險和房地產計劃中工作的專業人員。它為個人提供幫助他們評估個人的技能風險管理和人壽保險計劃。他們還能夠提供房地產，保險和業務計劃建議。
• 特許財產傷亡承銷商（CPCU）：專門從事保險行業某些地區的專業人員可以從此認證中受益，包括風險管理以及傷亡和財產保險。該認證還針對保險代理人，索賠代表和風險經理。
• 商業承銷公司（ACU）：這是為了商業保險承銷商。這些人審查和分析源於造成的損失造成的風險，這些損失源於防止疾病，事故，傷害和損害等問題。
• 個人保險合夥人（API）：此名稱是為保險專業人員設計的。它專注於個人行保險，保護被保險當事方免受人身傷害，死亡或財產損失。

指定	需要完成	需要什麼	提供
克魯	長達15個月	五門課程	美國金融服務學院
CPCU	18至24個月	八門課程 +道德	研究所
ACU	12到15個月	四門課程 +道德	研究所
API	12至18	三門課程 +道德	研究所

入門級工作和培訓

進入該領域的最佳方法之一是通過入門級工作。這些職位經常提供在職訓練，這可以幫助您學習該領域的複雜性。這包括針對公司和整個行業的過程和程序。您還可以訪問並提高計算機技能，從而幫助您發展職業。

職業道路

如前所述，作為承銷商，您可以在職業生涯中擔任許多職位。這完全取決於您從事的行業以及僱用您的公司。知道您從哪裡開始也可以幫助您弄清楚您職業生涯後期可能會在哪裡。每條路徑也有不同的時間表入門級從事管理工作。

您可以期望在安靜的一周中每週工作40個小時，而在大筆交易進行時，每週每週工作多達60或70小時。大多數專業人士在辦公室工作，但是與許多不得不適應Covid-19的大流行的行業一樣，一些員工在遠程工作。您可能還可以期望您前往某些位置，例如Worksite，以進行評估。

抵押承銷商

您可能會開始自己的職業抵押承銷商。在這個職位上，您可以幫助貸方評估借款人是否會償還其貸款並確保足夠抵押品如果房主在物業中預設值。從那裡開始，您可能會在成為承銷經理之前，成為您部門的高級承銷商。這個過程可能需要十年的時間。

信用分析師

另一個道路可能會看到您從高年級開始自己的職業生涯信用分析師在哪里分析信譽個人和企業。評估完成後，您可以決定您的公司是否應向申請人擴展任何信貸。在擔任高級信貸經理之前，您可以提升等級成為信貸經理。達到高級水平，可能需要五到七年的時間。

投資行業

如果您想在投資行業工作怎麼辦？您可能會從客戶經理開始，並工作了十年，以成為副總裁和投資組合經理一家投資公司。客戶經理也可以成為負責公司財務健康和誠信的控制者。

保險承銷商

保險經紀人其他實體向其客戶提交保險申請，保險承銷商查看申請，並決定是否提供承保範圍。因此，保險承銷商審查了覆蓋範圍的申請，並決定是否接受或拒絕申請人風險分析。

保險承銷商還負有其他責任，包括就風險管理問題提供建議，對個人承保範圍做出決定，並決定現有客戶是否應繼續獲得承保範圍以及在什麼水平上。

如上所述，您可能需要獲得一些認證，以幫助您進步。在某些情況下，您的雇主可能要求您獲得培訓的一部分認證，或者晉升為首席承銷商。完成認證課程有助於您在保險單，技術以及州和聯邦保險法規中保持最新。

工作前景和薪水

這勞工統計局（BLS）是一家聯邦機構，收集和報告與經濟和勞動有關的數據。該機構以其職業前景手冊而聞名，該手冊提供了有關不同職業群體的信息，包括薪水，所需的教育，培訓和工作前景。

儘管該機構沒有承銷商的通用類別，但它確實提供了有關保險承銷商的信息。根據BLS的說法中位數該領域的專業人士的年薪為2023年的$ 77,860。許多人以本科學位進入該領域，並接受了適度的在職培訓。 2022年，該領域有125,500個工作崗位。但是，該機構預測，在2022年至2032年之間的工作量下降了2％，總損失3,000個職位。

底線

承保是金融業非常重要的一部分。在此學科工作的專業人員評估個人和企業的風險和信譽，僅舉一些責任。作為承銷商，您會發現零售和商業銀行，保險和證券的工作。如果您獲得正確的教育和經驗，並遵循本文中提出的步驟，您可能會發現自己以相當不錯的薪水上升到前10％。